加強(qiáng)銀行基層行內(nèi)控合規(guī)管理之思考

目錄/提綱：……
二是個別領(lǐng)導(dǎo)干部沒有較好地發(fā)揮表率作用
三是怕麻煩、圖省事，留隱患
一是深入宣講《中國工商銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》
二是加強(qiáng)員工責(zé)任意識的培養(yǎng)
三是加強(qiáng)對新入行員工的培訓(xùn)
四是加強(qiáng)員工思想政治工作
五是深入開展內(nèi)控合規(guī)管理重點(diǎn)整治活動及點(diǎn)評工作
六是切實(shí)提升視覺形象
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加強(qiáng)銀行基層行內(nèi)控合規(guī)管理之思考

在打造主流銀行的征途中，基層行內(nèi)控合規(guī)管理是必須下大力氣抓好的中心環(huán)節(jié)。內(nèi)控合規(guī)管理水平的高低是衡量和檢驗(yàn)基層行領(lǐng)導(dǎo)班子掌控力、執(zhí)行力強(qiáng)弱的重要標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)控合規(guī)管理重點(diǎn)在基層，抓得好與壞，措施能否真正到位，是確保業(yè)務(wù)經(jīng)營扎實(shí)推進(jìn)、穩(wěn)健運(yùn)行的關(guān)鍵所在。實(shí)踐證明，內(nèi)控合規(guī)管理工作是商業(yè)銀行立行之本、發(fā)展之基，與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要，二者互為促進(jìn)，相輔相成。對于內(nèi)控合規(guī)管理工作，任何時候都來不得半點(diǎn)馬虎和大意，稍有閃失都有可能釀成后果。一句話，“內(nèi)控合規(guī)管理嚴(yán)格是工行之福，內(nèi)控合規(guī)管理缺失是工行之禍”。
近幾年來，我行把內(nèi)控合規(guī)管理、整章建制、形象建設(shè)提升到了應(yīng)有的高度。對如何加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)并使之成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推器，進(jìn)行了有益的實(shí)踐和探索。由于歷史的
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成為員工自我保護(hù)的銳利武器，讓踐行合規(guī)成為自覺行動。二是加強(qiáng)員工責(zé)任意識的培養(yǎng)�；鶎有袉T工每天從事的工作面臨最主要的是操作風(fēng)險(xiǎn)，最關(guān)鍵的是要有責(zé)任心。合規(guī)創(chuàng)造價值，責(zé)任成就事業(yè)，內(nèi)控合規(guī)管理說到底就是責(zé)任二字。要出臺專門的考核辦法，加大對員工隊(duì)伍的工作質(zhì)量考核，將其個人績效工資，與其所負(fù)責(zé)工作的“效率、質(zhì)量、安全”掛鉤，實(shí)行獎優(yōu)罰劣。對未發(fā)現(xiàn)重大差錯事故或經(jīng)濟(jì)案件的要及時兌現(xiàn)獎勵；對出現(xiàn)重大差錯事故或經(jīng)濟(jì)案件的要實(shí)行嚴(yán)厲的連帶責(zé)任追究；相對于前臺工作，內(nèi)控工作顯得刻板、瑣碎，在執(zhí)行制度方面有時甚至讓人不可理喻，為了工作而得罪人的事常有。但責(zé)任使然，制度面前沒有綠燈。列寧和衛(wèi)兵的故事為何至今傳為美談，年青的衛(wèi)兵嚴(yán)格履行職責(zé)，把列寧同志拒之門外，不但沒有受到批評，反而受到表揚(yáng)，閃光之處就是衛(wèi)兵同志模范執(zhí)行了制度�？梢娛赝劣胸�(zé)，責(zé)任意識須臾不可或缺。三是加強(qiáng)對新入行員工的培訓(xùn)。近兩年，基層行特別是臨柜人員，補(bǔ)充了不少新鮮血液，給工行隊(duì)伍注入了新的活力。但不容忽視的是，一大批新入行同志初涉金融行業(yè)，對工作還有一個適應(yīng)過程，個別同志犯一些“不知不該為而為之”的錯誤在所難免。這就要求專業(yè)部門及時跟進(jìn)，加強(qiáng)“傳、幫、帶”，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)技能和內(nèi)控合規(guī)管理知識的指導(dǎo)、培訓(xùn)。四是加強(qiáng)員工思想政治工作。巴林銀行等的倒閉，問題不是出在管理層，而是出在一個不起眼的小職員身上。我們一些要害崗位人員，職務(wù)不高，掌握的權(quán)力卻不小。管錢、管賬、管章、管票、管金庫鑰匙，一旦世界觀、價值觀發(fā)生扭曲，只要動機(jī)稍有不純，內(nèi)控合規(guī)管理有所疏忽，思想政治工作有所放松，堡壘就有可能從內(nèi)部攻破。因此，基層行思想政治工作只能加強(qiáng)，不能削弱，對重點(diǎn)對象要�！鞍衙}”、多問診。要重點(diǎn)關(guān)注員工“工作圈”、“生活圈”和“社交圈”，掌握員工思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。通過深入細(xì)致的思想教育、案例警示教育，引導(dǎo)員工樹立正確的職業(yè)操守，自覺抵制違法亂紀(jì)行為。五是深入開展內(nèi)控合規(guī)管理重點(diǎn)整治活動及點(diǎn)評工作。對各單位內(nèi)控合規(guī)管理重點(diǎn)整治活動必須有一個基本評價。要充分吸收重點(diǎn)整治活動中形成的好經(jīng)驗(yàn)、好做法，建立整治活動簡報(bào)，信息互通，開門辦整治。六是切實(shí)提升視覺形象。兩年來，隨著文明標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)導(dǎo)入和網(wǎng)點(diǎn)裝修的相繼到位，我行視覺形象有所提升，但與主流精品銀行目標(biāo)定位還有差距。這里面有一個文化的問題。文明標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)從外化、內(nèi)化到固化，需要一個時間過程。提升形象，要從員工的“精、氣、神”抓起，強(qiáng)底蘊(yùn)、育激情。要加強(qiáng)對新裝修網(wǎng)點(diǎn)的管理，給客戶一個整潔舒適的環(huán)境。
內(nèi)控合規(guī)管理是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。實(shí)踐證明，背離“兩手抓”，心存僥幸干工作，到頭來只會自掘墳?zāi)埂⒆约罕称鹗^砸自己的腳。要通過自查自糾、整章建制、評價提高等有效手段，把內(nèi)部管理工作提高到一個新水平。自查自糾要做到有問題不遮掩、敢于揭短而不護(hù)短，邊 ……（未完，全文共2415字，當(dāng)前僅顯示1535字，請閱讀下面提示信息。收藏《加強(qiáng)銀行基層行內(nèi)控合規(guī)管理之思考》）