在金融企業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作推進會議上的講話

目錄/提綱：……
一、以加強內(nèi)控合規(guī)管理為抓手，推動中央精神和監(jiān)管要求的全面貫徹落實
一是監(jiān)管處罰壓力較大
二是案件暴露出內(nèi)控合規(guī)還存在薄弱環(huán)節(jié)
四是內(nèi)控合規(guī)責任尚未壓實
二、以“嚴”的標準強化內(nèi)控合規(guī)管理，夯實高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)
一是必須旗幟鮮明打擊違法犯罪行為
二是抓緊抓好案件集中清理的后續(xù)處置工作
三是認真推進內(nèi)控案防專項治理工作
三、以“實”的作風，扎實推進下一階段“建設(shè)年”活動
……
在金融企業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作推進會議上的講話

今天，根據(jù)總公司黨委安排部署，我們組織召開“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作推進會議，主要是總結(jié)前期工作情況，進一步統(tǒng)一思想認識，把下一階段工作部署好、開展好、推進好�！敖ㄔO(shè)年”活動自6月啟動以來，總公司黨委高度重視，第一時間成立以董事長、總經(jīng)理為雙組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組；總公司黨委會聽取并審議通過《關(guān)于推進“建設(shè)年”活動的工作方案》；在全公司年中工作會議上，董事長、總經(jīng)理在講話中又特別強調(diào)了要開展好“建設(shè)年”工作。剛才，風險部對“建設(shè)年”活動自查自糾階段工作情況進行了通報，部門子公司進行了經(jīng)驗分享，希望各經(jīng)營單位認真學(xué)習(xí)借鑒�？傮w上看，各單位、各部門對“建設(shè)年”活動都十分重視，積極開展宣講、認真組織排查，做了大量工作，取得了階段性成效。下一階段，我們還要再接再厲，嚴格按照監(jiān)管要求，繼續(xù)把這項工作做實做好，并以此為契機，切實提升公司的內(nèi)控合規(guī)管理水平。下面，我講三點意見。
一、以加強內(nèi)控合規(guī)管理為抓手，推動中央精神和監(jiān)管要求的全面貫徹落實
堅持穩(wěn)健審慎經(jīng)營，強化內(nèi)控合規(guī)管理是公司可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。全公司上下要堅持以從嚴治黨帶動從嚴治行，牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的經(jīng)營理念，充分認識加強內(nèi)控合規(guī)管理的重要意義，將各項要求轉(zhuǎn)化為發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標和管理行動。
第一，加強內(nèi)控合規(guī)管理
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�！皬姳O(jiān)管”下，今年以來，銀保監(jiān)會、人民銀行、外管局公告的公司罰單共計3493筆，累計罰沒金額合計20.04億元，主要問題集中于信貸領(lǐng)域、理財領(lǐng)域、反洗錢領(lǐng)域。除此以外，信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域依然是處罰焦點，問題主要集中于信貸資金被挪用、貸款管理不到位、違規(guī)發(fā)放貸款等。銀保監(jiān)會對一些重點問題還在繼續(xù)檢查，比如說個人消費類貸款、小微企業(yè)貸款被挪用于房地產(chǎn)等。對相關(guān)當事人，特別是問題性質(zhì)比較惡劣的當事人必須嚴肅問責。二是案件暴露出內(nèi)控合規(guī)還存在薄弱環(huán)節(jié)。案件是內(nèi)控失效最典型的表現(xiàn)，從近期案件清理及近年暴露的案件情況看，問題主要集中在申貸材料虛假、押品和核保管理漏洞較多、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)虛假、銷售非公司金融產(chǎn)品等，案件背后反映出大量履職盡責嚴重不到位、違紀違規(guī)、違法犯罪等問題。三是部分單位經(jīng)營管理思想存在偏差，重發(fā)展、輕管理，重績效、輕風控的情況在一些經(jīng)營單位還不同程度的存在，有的已造成嚴重后果�，F(xiàn)在各個經(jīng)營單位面臨著經(jīng)營指標考核的壓力、市場對標的壓力，有的單位在追求考核指標的同時，存在內(nèi)控缺失、合規(guī)經(jīng)營動作變形的問題，由此帶來較多的風險隱患。大家要引以為戒，充分吸取教訓(xùn)。四是內(nèi)控合規(guī)責任尚未壓實�！肮芾碇贫然⒅贫攘鞒袒�、流程信息化數(shù)字化”的內(nèi)控目標尚未完全實現(xiàn)，部分單位和部門內(nèi)控合規(guī)的責任意識還不強，部分制度辦法還缺乏硬約束，內(nèi)控合規(guī)要求在嵌入各項業(yè)務(wù)流程方面還存在不足，部分業(yè)務(wù)關(guān)鍵節(jié)點還未實現(xiàn)系統(tǒng)剛性控制，基層機構(gòu)內(nèi)控執(zhí)行還存在偏差。
二、以“嚴”的標準強化內(nèi)控合規(guī)管理，夯實高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)
要突出“嚴”的主基調(diào)，把嚴的文化、嚴的要求貫穿_于內(nèi)控合規(guī)管理各項工作、各個環(huán)節(jié)，持續(xù)深化完善內(nèi)控合規(guī)管理機制、創(chuàng)新優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)系統(tǒng)工具、有效落實案件防控要求、堅決提升違紀違規(guī)成本、培育傳導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)文化。
第一，完善內(nèi)控合規(guī)管理機制。近年來，全公司在內(nèi)部管理機制建設(shè)上取得了一定成效，機制制度不斷完善。要繼續(xù)對標監(jiān)管要求和管理需要，推動各項管理機制的建立健全和落實落地，以“管理制度化、制度流程化、流程信息化數(shù)字化”為目標，通過制度約束、流程控制、系統(tǒng)固化、監(jiān)測評估，將內(nèi)控措施融入業(yè)務(wù)流程和管理活動，推動建立“制度、流程、系統(tǒng)、人員、執(zhí)行、監(jiān)督”六位一體的管理機制，逐步形成“全面系統(tǒng)、動態(tài)優(yōu)化”的制度控制、“標準統(tǒng)一、把握關(guān)鍵”的流程控制、“敏捷智能、剛性_”的系統(tǒng)控制、“職責明晰、有效制衡”的崗位人員控制、“有序高效、緊密協(xié)同”的執(zhí)行機制，以及“盡職免責、失職問責”的監(jiān)督評價機制。
第二，推動內(nèi)控合規(guī)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。近年來，我們大力推動內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，取得了階段性的成效，案防系統(tǒng)發(fā)揮積極作用；數(shù)字化內(nèi)控系統(tǒng)建設(shè)穩(wěn)步推進，首批規(guī)則投入使用，問題整改功能已上線推廣；反洗錢可疑交易、客戶洗錢風險評級、特殊名單預(yù)警結(jié)果集中處理流程優(yōu)化持續(xù)推進。我們要按照公司“十四五規(guī)劃”數(shù)字化轉(zhuǎn)型的總體要求，通過科技賦能不斷提升內(nèi)控合規(guī)管理的能力。條線管理部門要強化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點的剛性控制，推動實現(xiàn)實時監(jiān)測和自動預(yù)警，確保各項經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查。內(nèi)控、合規(guī)管理職能部門要進一步做好內(nèi)控、案防、反洗錢等數(shù)字化能力建設(shè)，實現(xiàn)預(yù)警監(jiān)測智能化、管理要求流程化、數(shù)據(jù)分析可視化，提高發(fā)現(xiàn)問題的精準性、解決問題的有效性，助力內(nèi)控合規(guī)管理模式、理念、流程的轉(zhuǎn)型升級。各經(jīng)營單位要有效利用技術(shù)手段，提升內(nèi)控合規(guī)水平，要高度重視預(yù)警核查工作，不斷總結(jié)核查經(jīng)驗，掌握核查技巧，完善核查手段，提高核查質(zhì)效。
第三，全力打好案件防控攻堅戰(zhàn)。案防工作內(nèi)容很多，我這里著重強調(diào)三個方面：一是必須旗幟鮮明打擊違法犯罪行為。要持續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，杜絕怕影響考核等思想，對違法犯罪行為予以嚴厲打擊，有案必查、有責必究。二是抓緊抓好案件集中清理的后續(xù)處置工作。要按照總公司要求，切實把這項工作落實到位。各單位“一把手”要高度重視，做到存量案件應(yīng)報盡報、準確分類；對存量案件進行深入調(diào)查，確保問題弄清楚、疑點不放過，調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)有涉及或可能涉及員工違紀違規(guī)甚至違法犯罪的，及時移交；嚴肅開展問責，提高違紀違規(guī)成本；案件中暴露的問題還未整改的，要盡快整改；形成典型案例，加強警示教育。三是認真推進內(nèi)控案防專項治理工作。下一階段，各經(jīng)營單位、各部門要切實推進排查出來問題的整改，能立行立改的問題，要立即整改到位，對于暫時不能立即整改到位的問題，要制定切實可行的整改計劃，推動整改落地見效。各領(lǐng)域牽頭部門要做好對各單位自查自糾階段工作的評估，聚焦揭示問題是否準確、整改措施是否有效、問題整改是否到位等情況，并對問題整改情況開展持續(xù)督導(dǎo)。
第四，提高違紀違規(guī)成本。嚴肅問責是落實從嚴治黨從嚴治行的基本要 ……（未完，全文共4993字，當前僅顯示2522字，請閱讀下面提示信息。收藏《在金融企業(yè)內(nèi)控合規(guī)工作推進會議上的講話》）