2021年分行內(nèi)控合規(guī)條線工作要點

目錄/提綱：……
一、深入推進內(nèi)控合規(guī)垂直管理改革工作，強化整改問責(zé)一體化管理
（一）不斷完善內(nèi)控合規(guī)垂直管理機制和制度建設(shè)
一是加強組織體系建設(shè)
二是不斷完善內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作制度
（二）強化檢查整改問責(zé)一體化管理
一是加大檢查需求的統(tǒng)籌力度
二是狠抓問題整改問責(zé)
二、加強各類風(fēng)險防控，充分發(fā)揮二道防線作用
（三）全面落實監(jiān)管要求
（四）加強合規(guī)風(fēng)險_
二是落實日常合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管機制
（五）嚴(yán)控案件風(fēng)險
一是壓實案件風(fēng)險防控責(zé)任
二是定期開展案件風(fēng)險自查排查
三是加強專業(yè)培訓(xùn)指導(dǎo)
（六）加強授權(quán)管理
（七）加強反洗錢風(fēng)險管理
一是健全反洗錢工作機制
二是完善反洗錢制度體系
三是做好反洗錢事務(wù)管理與培訓(xùn)
（八）加強消費者權(quán)益保護
三、大力做好法律支持保障，推動全面依法治行
（九）審慎開展法律審查
一是主動延伸審查鏈條
二是積極做好基建及非業(yè)務(wù)合同的法律審查服務(wù)工作，切實發(fā)揮把關(guān)守口的作用
（十）做好法律咨詢輔導(dǎo)
三是加強經(jīng)濟糾紛案件指導(dǎo)
一是積極開展普法宣傳教育
四、堅持黨建引領(lǐng)，夯實管理基礎(chǔ)
……
2021年分行內(nèi)控合規(guī)條線工作要點

2021年，我行內(nèi)控合規(guī)條線工作總體思路是：認(rèn)真貫徹落實市分行黨委工作安排及上級行工作部署，按照內(nèi)控合規(guī)_改革要求，切實履行部門職責(zé)，夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，強化合規(guī)管理，建立案防長效機制，提高法務(wù)工作能力，為全行合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)發(fā)展提供保障服務(wù)。
今年工作的主要目標(biāo)是：內(nèi)部控制貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，合規(guī)監(jiān)管實現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營全覆蓋；加強對關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域的剛性控制，繼續(xù)保持全行“無案件、無行政監(jiān)管處罰、內(nèi)控評價得分排名靠前”的良好態(tài)勢；全面推進合規(guī)文化建設(shè)，全員主動合規(guī)意識進一步增強。
一、深入推進內(nèi)控合規(guī)垂直管理改革工作，強化整改問責(zé)一體化管理
（一）不斷完善內(nèi)控合規(guī)垂直管理機制和制度建設(shè)。一是加強組織體系建設(shè)。成立市分行內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作領(lǐng)導(dǎo)下組，將內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作納入常態(tài)化工作管理；市分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)和縣級支行分別設(shè)置風(fēng)險合規(guī)專員和內(nèi)控合規(guī)專員，實行花名冊管理，實現(xiàn)日常業(yè)務(wù)經(jīng)
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風(fēng)險。
（五）嚴(yán)控案件風(fēng)險。一是壓實案件風(fēng)險防控責(zé)任。層層簽訂安防責(zé)任書，壓實機構(gòu)、部門主要負(fù)責(zé)人為本機構(gòu)、本部門案防第一責(zé)任人責(zé)任；員工行為承諾書簽訂全覆蓋，增強員工案防責(zé)任意識。二是定期開展案件風(fēng)險自查排查。按季開展案件風(fēng)險自查排查工作，保持全行無重大違規(guī)違紀(jì)問題、無經(jīng)濟刑事an件、無重大責(zé)任事故、無重大監(jiān)管處罰的“四無”良好態(tài)勢。三是加強專業(yè)培訓(xùn)指導(dǎo)。組織開展案防工作技能培訓(xùn)和案件風(fēng)險警示教育，對于案防工作應(yīng)知應(yīng)會知識進行普及和確保全行人員掌握，提升我行案防工作水平，持續(xù)增強案件及監(jiān)管處罰報送的及時性、規(guī)范性、準(zhǔn)確性。
（六）加強授權(quán)管理。規(guī)范有序做好授權(quán)管理工作，定期開展授權(quán)執(zhí)行情況檢查，嚴(yán)查無權(quán)、越權(quán)、逆程序或漏程序操作行為，確保在授權(quán)權(quán)限內(nèi)依法合規(guī)經(jīng)營。
（七）加強反洗錢風(fēng)險管理。認(rèn)真履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告等反洗錢核心義務(wù)，積極適應(yīng)監(jiān)管形勢，不斷夯實反洗錢基礎(chǔ)管理。一是健全反洗錢工作機制。規(guī)范反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及業(yè)務(wù)部門、反洗錢中心的反洗錢職責(zé)分工，明確反洗錢工作三道防線，建立層次清晰、有效配合的運行機制。二是完善反洗錢制度體系。對標(biāo)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)制，修訂《反洗錢工作管理辦法》，加強對業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的洗錢風(fēng)險管理，完善機構(gòu)洗錢風(fēng)險評估體系，制定出臺制度辦法，切實有效開展對洗錢風(fēng)險的識別、監(jiān)測和控制。三是做好反洗錢事務(wù)管理與培訓(xùn)。加大對轄內(nèi)機構(gòu)反洗錢工作的督導(dǎo)力度，適時開展反洗錢管理工作檢查輔導(dǎo)。按照人行安排組織好反洗錢證書培訓(xùn)和考試的報名學(xué)習(xí)工作，組織開展轄內(nèi)員工的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
（八）加強消費者權(quán)益保護。按照監(jiān)管部門規(guī)定，牽頭開展金融知識普及活動，持續(xù)做好客戶投訴管理工作，落實總行投訴管理系統(tǒng)上線要求。
三、大力做好法律支持保障，推動全面依法治行
（九）審慎開展法律審查。強化責(zé)任意識和服務(wù)意識，確保每筆審查嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，切實維護我行合法權(quán)益。一是主動延伸審查鏈條。在項目入庫、貸款調(diào)查、貸款審查、貸款發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)階段，圍繞項目自身的合規(guī)性、第一還款來源、第二還款來源及風(fēng)險可控性開展全面細(xì)致的審查，并加強與相關(guān)機構(gòu)和部門的溝通協(xié)調(diào)，確保各項業(yè)務(wù)的開展依法合規(guī)。二是積極做好基建及非業(yè)務(wù)合同的法律審查服務(wù)工作，切實發(fā)揮把關(guān)守口的作用。
（十）做好法律咨詢輔導(dǎo)。一是做好專業(yè)律師的聘任和管理，做好事前法律風(fēng)險防范，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)法律資源并發(fā)揮外部律師效能。二是高效開展法律咨詢，及時應(yīng)對業(yè)務(wù)發(fā)展中的法律問題，及時提示和防控新出現(xiàn)的法律風(fēng)險，定期開展業(yè)務(wù)合同審查業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。三是加強經(jīng)濟糾紛案件指導(dǎo)。加強對基層行主訴和被訴案件的指導(dǎo)、監(jiān)督工作。規(guī)范各項上報工作的流程及工作要求，推廣運用多渠道查詢借款人及擔(dān)保人信用信息，加大通過訴訟手段盤活回收不良貸款的指導(dǎo)力度，強化對重大疑難個案的跟蹤，提高訴訟工作效率和成果，切實維護我行合法權(quán)益。
（十一）推進全面依法治行。一是積極開展普法宣傳教育。健全普法宣傳教育機制，深入推進“七五”普法，組織開展“12.4國家憲法日”等主題普法宣傳活動，增強干部員工運用法治思維和法治方式解決問題的自覺性和主動性。二是全面貫徹落實《關(guān)于推進全面依法治行的實施意見》，不斷深化法治理念，提升治理能力。
四、堅持黨建引領(lǐng)，夯實管理基礎(chǔ)
（十二）不斷加強支部黨的建設(shè)。推進黨建工作與業(yè)務(wù)工作相融合，堅持部門黨建學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、工作布置“三合一”，將黨建文化與服務(wù)文化、發(fā)展文化和管理文化融為一體，切實提高學(xué)習(xí)和工作效 ……（未完，全文共2954字，當(dāng)前僅顯示1878字，請閱讀下面提示信息。收藏《2021年分行內(nèi)控合規(guī)條線工作要點》）