在銀行分公司“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動上的講話

目錄/提綱：……
一、提高政治站位，深刻理解內(nèi)控合規(guī)的重要意義
（一）加強內(nèi)控合規(guī)管理是與黨中央保持高度一致的政治要求
（二）加強內(nèi)控合規(guī)管理是順應“強監(jiān)管、嚴問責”形勢的必然要求
（三）加強內(nèi)控合規(guī)管理是分公司實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求
二、統(tǒng)一思想認識，多措并舉推動合規(guī)理念提升
（一）通過理想信念教育促進合規(guī)理念提升
（二）通過加強制度建設和執(zhí)行促進合規(guī)理念提升
（三）通過營建合規(guī)文化促進合規(guī)理念提升
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在銀行分公司“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動上的講話

同志們，在舉國慶祝中國共產(chǎn)黨成立100周年、全公司上下深入開展黨史學習教育、分公司全面總結(jié)成績并謀劃下半年工作的重要時點上，我們召開專題會議研究、部署、推動合規(guī)工作，既是為了貫徹落實監(jiān)管部門、總公司關于開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”的工作要求，也是為分公司錨定“開新局”目標推動實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展夯實合規(guī)基礎。下面，我將圍繞“為什么要強調(diào)內(nèi)控合規(guī)”，“如何提升合規(guī)理念”、“怎么做好內(nèi)控管理建設年工作”講三點意見。
一、提高政治站位，深刻理解內(nèi)控合規(guī)的重要意義
本次開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動，是深入貫徹落實黨中央、國務院關于內(nèi)控工作的具體部署，旨在進一步鞏固亂象整治成果，強化內(nèi)控合規(guī)管理建設，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，夯實行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基。全轄各級領導干部，要從講政治的高度出發(fā)，深刻理解做好內(nèi)控合規(guī)管理的意義。
（一）加強內(nèi)控合規(guī)管理是與黨中央保持高度一致的政治要求。
經(jīng)濟安全是國j-a全的基礎，筑牢國j-a全屏障必須確保國家經(jīng)濟安全。一段時期以來，不良資產(chǎn)風險、流動性風險、債券違約風險、
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略755字，正式會員可完整閱讀）……　
長、38名行長、20名副行長、24名客戶經(jīng)理，80人終身禁業(yè)、31人取消高管任職資格，可以看出在貸款業(yè)務違規(guī)問題上追責到人已成為監(jiān)管常態(tài)。交行系統(tǒng)上半年接到監(jiān)管罰單30張、所涉罰金890萬元。從**省內(nèi)情況看，2021年上半年**銀保監(jiān)局對省內(nèi)金融機構(gòu)累計開出罰單32張，共處罰金381萬元，其中個人罰單共22張，處罰手段多以警告為主，另有4人被“禁止從事行業(yè)工作”，主要案由是“貸款三查”不盡職導致案件發(fā)生。
同志們，“強監(jiān)管、嚴問責”已成為常態(tài)，2020年3月銀保監(jiān)會制發(fā)了《關于預防行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》，進一步加強了對金融從業(yè)人員的_。這更加要求我們牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念，主動將合規(guī)經(jīng)營融入日常經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)各項工作當中。
（三）加強內(nèi)控合規(guī)管理是分公司實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。
金融業(yè)的重要特征是“親經(jīng)濟周期”，7月30日中央政治局會議指出：當前全球疫情仍在持續(xù)演變，外部環(huán)境更趨復雜嚴峻，國內(nèi)經(jīng)濟恢復仍然不穩(wěn)固、不均衡。在這樣嚴峻復雜的經(jīng)濟形式下，**分公司要實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，必須要加強內(nèi)控合規(guī)管理，這是我們安身立命的根本，是高質(zhì)量發(fā)展的前提。
這里我還要強調(diào)一下，近年來分公司持續(xù)開展“全員講合規(guī)”活動，在選樹典型做好正面引導的同時，持續(xù)開展案件警示教育，全轄合規(guī)意識有了較大提升。但與分公司高質(zhì)量發(fā)展目標相比較，我們還存在很多不足，干部員工違紀違規(guī)案件時有發(fā)生。這些問題都反映出我們在內(nèi)控合規(guī)管理的各個方面還存在著不少短板和漏洞，直接影響到分公司高質(zhì)量發(fā)展，我們要以問題為導向逐個做好整改落實。
二、統(tǒng)一思想認識，多措并舉推動合規(guī)理念提升
總公司2021年工作會議上強調(diào)：“我們必須始終堅持依法合規(guī)經(jīng)營，全力維護金融安全”。貫徹落實有關要求，關鍵是管住人，通過理想信念教育、制度建設和執(zhí)行、營建合規(guī)文化等措施，持續(xù)推動干部員工合規(guī)理念提升。
（一）通過理想信念教育促進合規(guī)理念提升。
提升合規(guī)理念，要堅定政治方向：必須堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，進一步增強“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨中央及總省行黨委關于加強合規(guī)管理的各項工作要求中，在自律合規(guī)中堅定理想信念。
提升合規(guī)理念，要堅持黨建引領：貫徹落實好“三會一課”等黨內(nèi)組織生活制度，自覺做到黨建與業(yè)務發(fā)展同部署、同落實、同考核、同推進。當前，防范化解信用風險仍是分公司極為艱巨的任務，各級黨組織要在防范化解大額信用風險中體現(xiàn)擔當，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范帶頭作用，加大保全清收力度，堅決完成高風險資產(chǎn)壓降、新增高風險資產(chǎn)控制、不良貸款控制等業(yè)務指標。
提升合規(guī)理念，要扎實開展黨史學習教育：在黨史學習中深刻領會我黨從嚴治黨、崇德合規(guī)的優(yōu)良傳統(tǒng)，將加強內(nèi)控合規(guī)管理，與目前正在開展的黨史學習教育專題組織生活會有機結(jié)合，深刻反思自身及班子在加強合規(guī)管理工作中的短板和不足，制定專項整改提升措施，持續(xù)提升政治判斷力、政治領悟力、政治執(zhí)行力，最終為“開新局”夯實合規(guī)基礎，
（二）通過加強制度建設和執(zhí)行促進合規(guī)理念提升。
提升合規(guī)理念，要加強員工行為_：主動關注并了解員工8小時以外的生活情況，扎實做好員工家訪及談心談話。要善于從關愛角度了解員工生活，多從朋友角度了解員工是否遇到了困難，盡最大可能幫助緩解壓力、解決困難、舒緩情緒，同時抓早抓小，發(fā)現(xiàn)苗頭性傾向性問題要及時制止，防微杜漸。
提升合規(guī)理念，要持續(xù)完善制度：緊盯分公司經(jīng)營管理中的短板持續(xù)整章建制。任何一項風險事件的背后，肯定有_機制不完善的原因，這就要求各管理部門切實擔起主體責任，貫徹落實好**行長在分公司2021年工作會議上的要求，將“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營”的風險文化理念有效融入政策、制度、系統(tǒng)、流程。要做好問題發(fā)現(xiàn)的“后半篇文章”，深入分析巡視、巡察、審計檢查以及各種內(nèi)部自查發(fā)現(xiàn)問題背后反映出的管理盲區(qū)和制度漏洞，及 ……（未完，全文共4195字，當前僅顯示2118字，請閱讀下面提示信息。收藏《在銀行分公司“內(nèi)控合規(guī)管理建設年”活動上的講話》）