財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司分公司年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作方案

目錄/提綱：……
一、工作目標(biāo)
二、組織實(shí)施
三、工作要點(diǎn)
（一）健全內(nèi)控合規(guī)治理架構(gòu)方面
（二）完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)方面
（三）緊盯重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方面
2、自查是否存在保險(xiǎn)產(chǎn)品激進(jìn)定價(jià)導(dǎo)致利差損風(fēng)險(xiǎn)
3、自查是否加強(qiáng)承保理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)_，防范化解保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)
4、自查保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整
3、自查是否嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定
（七）強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與履行社會責(zé)任方面
2、自查是否持續(xù)整治不合理和違規(guī)收費(fèi)
4、自查是否改進(jìn)保險(xiǎn)理賠服務(wù)，杜絕惡意拖賠惜賠、無理拒賠
5、自查是否強(qiáng)化消費(fèi)者信息安全保護(hù)
四、工作安排
1、自查自糾
一是自查內(nèi)容
二是自查方式
三是自查要求
四是階段報(bào)告
2、整改問責(zé)
（四）****年12月底前報(bào)告報(bào)送（第四階段）
五、職責(zé)劃分和工作要求
六、報(bào)告報(bào)表
六是下一步工作計(jì)劃和意見建議等
……
****財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司****分公司****年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作方案

分公司全體：
為進(jìn)一步鞏固拓展亂象整治成果，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，夯實(shí)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，推動“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展開好局、起好步，按照《中國銀保監(jiān)會****監(jiān)管局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》〔**銀保監(jiān)辦發(fā)（**）**號〕要求，****財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司****分公司（以下簡稱“公司”）組織開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動。為嚴(yán)格落實(shí)《通知》要求，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營，壓實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)主體責(zé)任，公司嚴(yán)格按照監(jiān)管要求制定“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作方案。現(xiàn)將工作方案及有關(guān)工作事項(xiàng)通知如下：
一、工作目標(biāo)
****年以來，****省銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)亂象整治工作取得明顯成效，但風(fēng)險(xiǎn)、案件、信訪、yq等事件時(shí)有發(fā)生，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)仍然艱巨。迫切需要銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)基固本，激發(fā)合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)生動力，推動問題的根源
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略712字，正式會員可完整閱讀）……　
控組織體系，優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)履職環(huán)境。
2．自查業(yè)務(wù)部門是否強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)的直接責(zé)任，推動業(yè)務(wù)流程和管理的重檢與規(guī)范。
3．自查內(nèi)控管理職能部門是否牽頭做好內(nèi)控體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評估。
4．自查是否配備充足的、具備履行職責(zé)所需專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)控合規(guī)管理人員，公司和分支機(jī)構(gòu)層面均應(yīng)設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理職能部門或崗位，切實(shí)提升三道防線的獨(dú)立性、協(xié)同性和有效性。
（二）完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)方面。
1.自查是否開展現(xiàn)有內(nèi)部制度規(guī)定的“立改廢”工作，對重要合同范本進(jìn)行重檢，及時(shí)、動態(tài)地將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，持續(xù)更新完善內(nèi)部制度體系，確保覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)。
2.自查是否把合規(guī)性審核作為制定或修訂內(nèi)部重要制度和合同范本的必經(jīng)程序。
3.自查是否建立從機(jī)構(gòu)授權(quán)到崗位授權(quán)的精細(xì)化授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、部門、崗位和人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)施差異化授權(quán)管理，做實(shí)授權(quán)管理后評價(jià)和動態(tài)調(diào)整。
4.自查強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內(nèi)控理念，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的合規(guī)管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程中。
5.自查是否積極利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)提升內(nèi)控合規(guī)管理的數(shù)字化和智能化水平。
6.自查是否強(qiáng)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制，減少人為操縱因素，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)測和自動預(yù)警，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理決策和執(zhí)行活動可控制、可追溯、可檢查。
（三）緊盯重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)方面
1. 自查是否明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)、控制要求和應(yīng)對措施，完善激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)。
2. 自查是否存在保險(xiǎn)產(chǎn)品激進(jìn)定價(jià)導(dǎo)致利差損風(fēng)險(xiǎn)。
3. 自查是否加強(qiáng)承保理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)_，防范化解保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)。
4. 自查保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，確保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
5. 自查創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域是否落實(shí)對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)性審查，明確控制要求和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。
6. 自查與互聯(lián)網(wǎng)等第三方平臺合作是否審慎選擇交易對手，嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。
(四)狠抓重要崗位關(guān)鍵人員管理方面
1. 自查是否指定公司層面負(fù)責(zé)重要崗位關(guān)鍵人員管理的職能部門，制定完善制度，做好人員崗位輪換部署統(tǒng)籌，督促各責(zé)任部門落實(shí)制度要求。
2. 自查是否制定在前臺經(jīng)營、業(yè)務(wù)管理、資源配置、內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具有重要影響力的崗位名錄。
3. 自查是否明確重要崗位輪換及強(qiáng)制休假的期限和方式及任職回避要求，不得以強(qiáng)制休假代替崗位輪換。
4. 自查是否定期督促檢查各級機(jī)構(gòu)重要崗位輪換情況，將執(zhí)行情況納入各責(zé)任部門內(nèi)控考核評價(jià)中。
5. 自查針對重要崗位關(guān)鍵人員，是否建立更為嚴(yán)格的異常行為常態(tài)化排查機(jī)制，通過遠(yuǎn)程審計(jì)、大數(shù)據(jù)篩查、反洗錢監(jiān)測等手段排查隱蔽性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)問題，防止引發(fā)各類案件。
6. 自查配合紀(jì)檢監(jiān)察派駐機(jī)構(gòu)改革，國有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否構(gòu)建內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、財(cái)會、巡視、紀(jì)檢監(jiān)察等聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制，嚴(yán)查金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題，嚴(yán)防利益輸送和道德風(fēng)險(xiǎn)，對從業(yè)人員腐敗行為零容忍。
(五)細(xì)化內(nèi)部問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)與流程體系方面
1. 自查是否按照教育和懲戒并重、盡職免責(zé)和違規(guī)追責(zé)并舉的原則，區(qū)別違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、影響和損失情況，建立全面系統(tǒng)、科學(xué)精準(zhǔn)、及時(shí)高效的問責(zé)體系，規(guī)范問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、程序和要求，確保責(zé)任落實(shí)到人。
2. 自查是否扎實(shí)做好案件、不良資產(chǎn)、內(nèi)外部檢查有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任認(rèn)定和追究工作。
3. 自查是否嚴(yán)格執(zhí)行績效薪酬延期支付和追索扣回規(guī)定。
4. 自查是否強(qiáng)化高級管理人員約束，根據(jù)崗位職責(zé)和管理權(quán)限，界定直接責(zé)任、管理責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，提升問責(zé)層級，加大問責(zé)力度，解決好“問下不問上”的問題。
5. 自查對監(jiān)管部門責(zé)令給予紀(jì)律處分的，是否 ……（未完，全文共5696字，當(dāng)前僅顯示2000字，請閱讀下面提示信息。收藏《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司分公司年度“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動工作方案》）