農(nóng)村中小金融機構案件防控工作規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、指導思想、工作目標和基本原則
（一）201*年工作重點
（二）201*年工作重點
（三）201*年工作重點
3、全方位提升企業(yè)文化內(nèi)涵
四、工作要求
（一）加強協(xié)調(diào)，增強案件防控工作的整體合力
（二）加強監(jiān)管，建立考評準入聯(lián)動機制
（三）搭建平臺，完善案件防控信息共享機制
五、組織領導
……
農(nóng)村中小金融機構案件防控工作規(guī)劃（201*-201*）

為了進一步推進農(nóng)村中小金融機構案件防控工作，有效防范和化解案件風險，促進農(nóng)村中小金融機構穩(wěn)定健康發(fā)展，特制訂201*-201* 年案件防控工作規(guī)劃。

一、指導思想、工作目標和基本原則

（一）指導思想 堅持以科學發(fā)展觀為指導，進一步加大案件清查力度，加快經(jīng)營管理行為規(guī)范，強化內(nèi)部控制執(zhí)行力度，不斷提升案件防控能力和風險管理水平，促進農(nóng)村中小金融機構穩(wěn)健發(fā)展。

（二）工作目標 經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機構案防措施更加有力，內(nèi)控機制更加嚴密，管理能力更加提升，逐步實現(xiàn)案件查防、控制機能的自我更新、自我修正和自我完善，基本杜絕大案要案，有效控制新發(fā)案件，為農(nóng)村中小金融機構創(chuàng)造和諧穩(wěn)定的內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境。

（三）基本原則 堅持預防為主，內(nèi)控優(yōu)先的原則；堅持從嚴治理，合規(guī)經(jīng)營的原則；堅持標本兼治，重在治本的原則；堅持以人為本，懲教結合的原則。

二、工作重點 按照“規(guī)范、強化、提升”的總體要求，各年度工作梯次安排，逐步提高，第一年抓規(guī)范，夯實案防基礎；第二年抓強化執(zhí)行，消除案件隱患；第三年抓提升，促進整體提高，最終實現(xiàn)案件防控目標，完成案件長效機制建設任務。

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查方法，堅持全面檢查與突擊檢查相結合，提高檢查效力和震懾力，增強稽核監(jiān)督的獨立性、權威性、有效性性。并建立稽核檢查部門及人員的再監(jiān)督機制，規(guī)范檢查行為，屏蔽影響檢查結論公正性的因素。

3.規(guī)范案件查處，風險_到位。 （1）全面梳理，徹查風險。對案件專項治理工作已采取的措施進行全面梳理和規(guī)范，對治理工作成效顯著的以鞏固深化為主，對專項治理效果差的省份，要結合案發(fā)部位、案發(fā)特點和風險特征，繼續(xù)對所有機構和業(yè)務進行全面徹底排查整治，充分暴露案件。在案件查處中，按照“四重四輕”處理。即：對當年新發(fā)案件要從重，對歷年陳案可適度從輕；對檢查發(fā)現(xiàn)案件要從重，主動暴露案件可適度從輕；對大案要案要從重；對無損失一般案件可適度從輕；對案件主責任人要從重，對一般責任人可適度從輕。 （2）落實責任，規(guī)范查處。一是實行案件防控責任制，層層簽訂案件防控責任書。按照縱向到底、橫向到邊的原則，把責任分解到崗到人。 二是規(guī)范案件查處行為，嚴禁只查不處或以罰代處。 三是規(guī)范案件查處要求。對以前年度發(fā)生未查處到位的案件，要按照有關制度和要求，全部處理到位，結案率要達到 100%；對 2006 年以來百萬元以上案件要重點進行處理。 今后發(fā)生百萬元以上案件，農(nóng)村中小金融機構主要負責人要到銀監(jiān)局匯報，接受質(zhì)詢；發(fā)生千萬元以上特大案件，銀監(jiān)局、省級農(nóng)村中小金融機構主要負責人要到銀監(jiān)會匯報。 （3）降低損失，化解風險。針對已發(fā)生的各類案件，要舉一反三，排查隱患，堵塞漏洞。對形成的資金風險，要采取法律追償、責任人賠償、清收保全等手段，達到降低經(jīng)濟損失、化解風險的目的。

4.規(guī)范業(yè)務操作，流程控制到位。 農(nóng)村中小金融機構要對現(xiàn)有的業(yè)務操作流程的科學性、嚴密性、完整性進行全面的評價，對不合理的流程進行規(guī)范、修訂，建立覆蓋存款與柜臺業(yè)務、授信貸款業(yè)務、會計核算業(yè)務、結算融資、中間業(yè)務以及信息系統(tǒng)等全部業(yè)務的操作規(guī)范，從業(yè)務條線上明確風險點，制定建立符合流程的風險防控機制。重點推行“三個三”。一是機構人員配備“三合理”，即：合理的網(wǎng)點布局、合理的崗位設置、合理的人員配備。 二是明確“三職責”，即：明確事前、事中、事后業(yè)務處理環(huán)節(jié)監(jiān)督職責；明確業(yè)務條線管理職責；明確合規(guī)和內(nèi)審部門監(jiān)督職責。 三是落實“三分離”，即：會計、出納、儲蓄業(yè)務前、中、后臺分離；貸款調(diào)查、審查、貸后管理分離；有價證券、重要憑證、印押管用分離。突出抓實內(nèi)外部對賬制度、不定期的查庫查賬和現(xiàn)金管理等規(guī)定，實現(xiàn)風險控制貫穿于經(jīng)營管理的全過程。

5.規(guī)范職業(yè)操守，抵制違規(guī)到位。 一是加強思想教育。突出以人為本，抓好員工政治思想教育，引導員工樹立良好的職業(yè)道德風尚和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價值觀。 二是培育良好職業(yè)操守。做到遵紀守法、清正廉潔、誠實守信、客觀公正。 三是加強行為監(jiān)督。開展違規(guī)違紀行為的自查自糾，發(fā)揮社會、輿論、群眾監(jiān)督作用，鼓勵對違規(guī)違紀問題進行舉報揭露。

（二）201* 年工作重點。

以強化制度執(zhí)行力、強化員工行為約束力、強化案件問責、強化合規(guī)經(jīng)營為工作重點，扎實開展“強化執(zhí)行年”活動，確保案件防控各項工作措施得到有效落實。

1．強化制度執(zhí)行力。農(nóng)村中小金融機構要切實按照防范操作風險“十三條”和內(nèi)控“十個聯(lián)動”的要求，不斷加大制度貫徹、執(zhí)行力度。一是主要負責人要帶頭執(zhí)行制度，善謀全局，敢當職責，發(fā)揮引導示范作用。 二是強化跟蹤檢查。督促農(nóng)村中小金融機構抓好各項內(nèi)控制度的落實。 三是加強考核，加強制度執(zhí)行監(jiān)督，把制度執(zhí)行力納入考核評價范圍。對制度執(zhí)行情況好的單位要給予表彰獎勵，對落實內(nèi)控制度不力，違規(guī)違紀現(xiàn)象突出，案件多發(fā)、經(jīng)營管理較差的單位，要給予重處；對輕微違規(guī)的行為，要及時發(fā)現(xiàn)制止，起到“抓兩頭，帶中間” 的作用，切實解決部分機構和單位對內(nèi)控制度“貫徹走調(diào)、執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神”等執(zhí)行力不足的問題。

2．強化員工行為約束力。一是加強與員工交流和溝通，及時掌握員工思想動態(tài)，對重要崗位員工“八小時以外”納入監(jiān)督范圍，對有不良苗頭人員實施動態(tài)的跟蹤監(jiān)督和管理。 二是加強對“九種人”的排查，對排出的重點人落實幫教責任人，及時進行教育轉化，及時調(diào)離重要崗位和易發(fā)案崗位；對有“黃、賭、毒”惡習及經(jīng)商辦企業(yè)等人員加大思想教育工作頻率和力度，凈化其思想和行為。 三是要認真落實“四項制度”。充實基層重要崗位人員，有效落實干 ……（未完，全文共6729字，當前僅顯示2363字，請閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)村中小金融機構案件防控工作規(guī)劃》）