在銀行案件防控聯(lián)席會(huì)上的講話

目錄/提綱：……
一、銀行金融案件的定義與分類
（一）銀監(jiān)局對(duì)案件的定義和分類
1、監(jiān)管案件包括監(jiān)管定義的一類、二類案件
二、案件防控的目的和意義
三、監(jiān)管部門對(duì)案件防控工作推進(jìn)的過(guò)程
四、**案件防控工作推進(jìn)的歷程
五、新形勢(shì)下如何開(kāi)展案件防控工作
（一）分行層面案件防控工作怎么做？
一是“目標(biāo)責(zé)任書”制度
二是案防（兩防）聯(lián)席會(huì)制度
一是組織員工行為排查
二是加強(qiáng)員工合規(guī)廉潔從業(yè)教育
一是員工積分管理
二是案件防控工作考評(píng)
一是向上級(jí)行報(bào)告
二是向監(jiān)管部門報(bào)告
（二）聯(lián)席會(huì)部門案件防控工作怎么做？
1、明白一個(gè)主體責(zé)任
2、落實(shí)一本責(zé)任書內(nèi)容
六、厘清幾個(gè)案防術(shù)語(yǔ)
1、“兩防”：案件防控與預(yù)防腐敗
3、案件的三個(gè)防止：防止涉案人潛逃、防止資金損失、防止聲譽(yù)受損
5、一案雙查：就是嚴(yán)格問(wèn)責(zé)機(jī)制，既要追究當(dāng)事人責(zé)任
7、上追兩級(jí)：即重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機(jī)構(gòu)的上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)
……
對(duì)案件防控工作的思考
——在銀行二季度案件防控聯(lián)席會(huì)上的講話

寫在前面——
2017年6月7日，總行紀(jì)委書記朱克鵬到河南省分行進(jìn)行工作調(diào)研，在聽(tīng)了河南行合規(guī)轉(zhuǎn)型工作匯報(bào)后，談了對(duì)合規(guī)管理的理解。朱書記講到“合規(guī)管理三大目標(biāo)中首要的是防范控制案件發(fā)生。朱書記的講話從一個(gè)側(cè)面印證了案件防控工作牽頭職責(zé)調(diào)整是總行高層基于對(duì)規(guī)范案件防控管理機(jī)制建設(shè)的考慮。2017年6月8日，市分行下發(fā)《關(guān)于部分部門職責(zé)調(diào)整調(diào)整的通知》（建宛發(fā)〔2017〕11號(hào)），案防工作正式移交內(nèi)控合規(guī)部牽頭管理�；顑阂呀�(jīng)接手了，那就必須學(xué)習(xí)、掌握案件防控工作相關(guān)內(nèi)容、要求。到底什么是案件防控？其工作主要內(nèi)容是什么？其工作機(jī)制是什么？其工作標(biāo)準(zhǔn)是什么？這些內(nèi)容對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察條線來(lái)講屬于老工作，對(duì)于內(nèi)控合規(guī)部屬于新內(nèi)容。借此機(jī)會(huì)，我把近幾天我對(duì)合規(guī)防控工作的學(xué)習(xí)、思考與大家做個(gè)交流，主要是對(duì)合規(guī)部的同志們做個(gè)培訓(xùn)。
一、銀行金融案件的定義與分類
（一）銀監(jiān)局對(duì)案件的定義和分類
銀監(jiān)委《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中第三條案件定義為：“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略840字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
3.其他類案件
除監(jiān)管案件和賄賂案件之外的其他員工涉嫌刑事犯罪，已由司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)立案查處的案件。包括非法集資、金融詐騙等。
二、案件防控的目的和意義
(一)案件防控的目的
《中國(guó)**案件防控工作辦法》（建總發(fā)〔2014〕75號(hào)）第一章第2條:“案件防控工作的目的和任務(wù)，是通過(guò)建立健全案件防控工作管理和責(zé)任制體系，完善案件防控管理制度和流程，強(qiáng)化考核評(píng)估和責(zé)任追究，推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防控關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)”。
(二)案件防控的意義
1. 宏觀——危害_
銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著“血液“作用。銀行案件的發(fā)生，直接影響銀行的聲譽(yù)和形象，進(jìn)而影響帶來(lái)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)帶來(lái)區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響局部_。那么，案件防控的意義之一就是可以維護(hù)_。
2. 微觀——危害建行利益
**的愿景是“國(guó)內(nèi)最佳、世界一流”，這就要求建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。任何案件的發(fā)生，都會(huì)給建行客戶造成損失，給建行資產(chǎn)造成損失，給建行員工造成損失。那么，案件防控的意義之二就是可以維護(hù)建行利益。
三、監(jiān)管部門對(duì)案件防控工作推進(jìn)的過(guò)程
商業(yè)銀行案件防控是一項(xiàng)永恒的話題，可以說(shuō)案件防控與銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)如影隨形。進(jìn)入新世紀(jì)以后，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融改革的深入，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)同步加大，影響巨大的大案、要案多發(fā)，造成巨大的財(cái)務(wù)和聲譽(yù)損失，引起國(guó)內(nèi)外各界的高度關(guān)注。因此，國(guó)家監(jiān)管部門開(kāi)始重視并著手解決案件頻發(fā)問(wèn)題。
——2005年2月，銀監(jiān)會(huì)開(kāi)始在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。主題是“降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率”。一年內(nèi)召開(kāi)7次專題會(huì)議。
——2006年3月至11月，召開(kāi)第8、9、10次專題會(huì)議，“每次會(huì)議都是專項(xiàng)治理活動(dòng)的深入…。在第10次會(huì)議上出臺(tái)了”三掛鉤“，即發(fā)案與高管年薪、銀行評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入掛鉤。
——2007年7月，召開(kāi)了“大型銀行案件防控電視電話會(huì)議”，這次會(huì)議上引入了“案件防控”概念。
——2009年6月，召開(kāi)“大型銀行案件防控座談會(huì)”。
本年內(nèi)出臺(tái)《銀行業(yè)案件管理辦法》，這是監(jiān)管部門第一次以“制度”形式規(guī)范銀行業(yè)案件防控工作。
——2010年4月，召開(kāi)銀行業(yè)案防與安保工作會(huì)議。提出“案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)”的概念。
本年年底出臺(tái)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度》，即《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》。至此，銀行案件防控制度初見(jiàn)雛形。
——2011年8月，召開(kāi)案件防控工作專題會(huì)議，提出案件防控工作規(guī)范化體系建設(shè)的工作思路。
本年度出臺(tái)《大型銀行案件防控工作指導(dǎo)意見(jiàn)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》，這樣監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)案件防控機(jī)制體系基本建成。
綜述：2005年—2008年，主題是銀行案件專項(xiàng)治理；2008年—2010年，主題是案件防控治理；2010年以來(lái)，主題開(kāi)始轉(zhuǎn)為案件防控機(jī)制建設(shè)。
四、**案件防控工作推進(jìn)的歷程
**作為國(guó)內(nèi)最早上市的大型商業(yè)銀行，于2005年10月在香港上市，2007年10月轉(zhuǎn)會(huì)上海境內(nèi)上市。作為上市公司管理相對(duì)規(guī)范，同期案件發(fā)生數(shù)量較少。在案件防控工作推進(jìn)上基本上按照監(jiān)管部門的要求推進(jìn)，某些做法還走在了監(jiān)管部門安排的前面。
1.活動(dòng)治理階段
2005年——2008年：開(kāi)展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，工作重點(diǎn)是“堵截案件、降低發(fā)案率”�；旧厦磕甓加袀�(gè)主題，從柜面操作、崗位交流、票據(jù)真實(shí)性排查，到員工行為治理、員工舉報(bào)舉措等。譬如在2006年出臺(tái)《中國(guó)**工作人員堵截、檢舉和抵制違法違紀(jì)違規(guī)行為的獎(jiǎng)勵(lì)辦法》(建總發(fā)〔2006〕134號(hào))。
2.機(jī)制體系建設(shè)
2009年——2014年，開(kāi)始案件防范制度體系建設(shè)。
2011年6月，總行出臺(tái)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)意見(jiàn)》(建總發(fā)〔2011〕92號(hào))，2014年4月，出臺(tái)《中國(guó)**案件防控考評(píng)辦法》(建總發(fā)〔2014〕73號(hào))、《中國(guó)**案件防控工作辦法》(建總發(fā)〔2014〕75號(hào))。
需要說(shuō)明的是《2017年度案件防控和預(yù)防腐敗工作考核方案》（建總函〔2017〕467號(hào)），第一次將“預(yù)防腐敗”與“案件防控”合并考核，以往預(yù)防腐敗與黨風(fēng)建設(shè)并行歸屬黨委管理，由黨委承 ……（未完，全文共4667字，當(dāng)前僅顯示2357字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《在銀行案件防控聯(lián)席會(huì)上的講話》）