商業(yè)銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理實(shí)施細(xì)則

目錄/提綱：……
（一）實(shí)事求是，依法合規(guī)的原則
（二）懲處與教育相結(jié)合的原則
（三）客觀公正、程序規(guī)范的原則
（四）回避原則
（一）批評(píng)教育，包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)
（二）受到紀(jì)律處分的，同時(shí)應(yīng)視情節(jié)輕重給予經(jīng)濟(jì)處罰：
（三）受到開除處分以及除名的工作人員不得重新在本行工作
（一）連續(xù)6個(gè)月內(nèi)多次（3次及以上）違反規(guī)章制度的
（二）同時(shí)違反多項(xiàng)規(guī)定的
（三）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施進(jìn)行補(bǔ)救或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的
（四）在共同違規(guī)行為中起主要作用的
（五）拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的
（七）打擊報(bào)復(fù)檢舉、舉報(bào)、查處人員的
（八）授意、指使、教唆、強(qiáng)令、脅迫他人實(shí)施違規(guī)行為的
（九）違規(guī)后逃匿的
（十）違規(guī)行為造成其它嚴(yán)重后果的
（一）初次或者過失違規(guī)且情節(jié)顯著輕微的
（三）違規(guī)后主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的
（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的
（五）經(jīng)抵制并越級(jí)反映無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的
（六）有其它重大立功表現(xiàn)的
（一）直接違規(guī)經(jīng)辦人員是直接責(zé)任人
（五）違規(guī)行為責(zé)任不清的，經(jīng)辦人員及其直接上級(jí)的主要負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人
（一）現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為的調(diào)查
（二）檢舉揭發(fā)違規(guī)行為的調(diào)查
（一）書證
（二）物證
（三）證人證言
（四）被調(diào)查人的陳述和辯解
（五）視聽材料
（六）鑒定結(jié)……
農(nóng)村商業(yè)銀行
員工違規(guī)違紀(jì)行為處理實(shí)施細(xì)則

目　　錄

第一章 總則　

第二章 處理方式及規(guī)則

第三章 處理程序
第一節(jié) 調(diào)查
第二節(jié) 審理
第三節(jié) 處理
第四節(jié) 復(fù)議
第五節(jié) 紀(jì)律處分的解除

第四章 違規(guī)行為及處理
第一節(jié) 負(fù)責(zé)人違反金融規(guī)章制度的行為及處理
第二節(jié) 工作失職、濫用職權(quán)的行為及處理
第三節(jié)　違反人事工作規(guī)章制度的行為及處理
第四節(jié) 違反法人授權(quán)規(guī)章制度的行為及處理
第五節(jié)　違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理
第六節(jié) 違反資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為及處理
第七節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度的行為及處理
第八節(jié) 違反資金管理規(guī)章制度的行為及處理
第九節(jié) 違反會(huì)計(jì)、出納規(guī)章制度的行為及處理
第十節(jié) 違反印章、單證及檔案管理制度的行為及處理
第十一節(jié) 違反存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理
第十二節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理
第十三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理
第十四節(jié) 違反國際業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理
第十五節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度的行為及處理
第十六節(jié) 違反紀(jì)檢監(jiān)察工作規(guī)章制度的行為及處理
第十七節(jié) 違反稽核工作規(guī)章制度的行為及處理
第十八節(jié) 違反安全保衛(wèi)工作規(guī)章制度的行為及處理
第十九節(jié) 違反法律工作規(guī)章制度的行為及處理
第二十節(jié) 其他違規(guī)的行為及處理

第五章 附則





江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
員工違規(guī)違紀(jì)行為處理實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為確保各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，促進(jìn)江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，維護(hù)本行利益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及《廣東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理暫行辦法》的規(guī)定，結(jié)合本行的實(shí)際情況，制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱違規(guī)違紀(jì)行為，是指本行員工違反國家金融法律法規(guī)及行政規(guī)章、其它規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、職業(yè)操守以及農(nóng)商行各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律等行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。
第三條 本細(xì)則適用于本行對(duì)員工違規(guī)違紀(jì)行為的處理。涉嫌違法犯罪的，除按照本細(xì)則有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理外，移送司法機(jī)關(guān)處理。
第四條 本細(xì)則適用于本行所有在編員工。
對(duì)已經(jīng)離、退休（包括離崗?fù)损B(yǎng)）員工在本行工作期間的違規(guī)行為，給本行造成損失的，本行保留對(duì)其處分和追償?shù)臋?quán)利。
對(duì)已解除勞動(dòng)關(guān)系的員工在本行工作期間存在違規(guī)行為的，本行應(yīng)當(dāng)提出處理建議，移送其現(xiàn)在工作單位處理；給本行造成損失的，本行對(duì)其保留追償權(quán)。
第五條 本細(xì)則所稱負(fù)責(zé)人，是指本行（含各職能部門）、 各經(jīng)營單位（含各職能部門）以及轄屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的正、副職負(fù)責(zé)人員。
本細(xì)則所稱責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為的產(chǎn)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的各級(jí)負(fù)責(zé)人、主管人員和經(jīng)辦人員。
第六條 對(duì)違規(guī)行為的處理原則：
（一）實(shí)事求是，依法合規(guī)的原則。對(duì)違規(guī)行為的懲處，應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，以規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，且處理的輕重與工作人員違規(guī)行為的性質(zhì)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)；
（二）懲處與教育相結(jié)合的原則。對(duì)員工的處罰堅(jiān)持以教育為主、懲處為輔；
（三）客觀公正、程序規(guī)范的原則。對(duì)違規(guī)行為的處理應(yīng)客觀公正，不應(yīng)因行為人的職位的高低有所不同，且處理程序規(guī)范，依法保護(hù)被處理人申辯、申訴的權(quán)利；
（四）回避原則。對(duì)違規(guī)行為的處理與本人有利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)申請(qǐng)回避。

第二章 處理方式及規(guī)則

第七條 對(duì)違規(guī)人員的處理種類有：
（一）批評(píng)教育，包括：責(zé)令限期改正、
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略2387字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
下屬單位存在的重大問題失察或發(fā)現(xiàn)后糾正不力，以致發(fā)生重大損失或事故，對(duì)造成的損失負(fù)有一定領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的負(fù)責(zé)人。

第三章 處理程序

第一節(jié) 調(diào) 查
第二十條 各職能部門在實(shí)施管理和監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，在做出處理決定前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分調(diào)查取證。
（一）現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為的調(diào)查。
各職能部門在現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)員工輕微違規(guī)行為的，且違規(guī)事實(shí)清晰，違規(guī)責(zé)任明確，違規(guī)責(zé)任人對(duì)違規(guī)事實(shí)以及違規(guī)責(zé)任確認(rèn)無異議的，可根據(jù)本辦法提出批評(píng)教育，由內(nèi)控檢查部門（稽核部門）作出經(jīng)濟(jì)處罰，不需再另行調(diào)查。
在現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)員工重大違規(guī)行為的，相關(guān)職能部門應(yīng)及時(shí)組成調(diào)查組進(jìn)行充分調(diào)查，并將調(diào)查情況和初步處理意見移交紀(jì)檢監(jiān)察部門進(jìn)一步處理。
（二）檢舉揭發(fā)違規(guī)行為的調(diào)查。
對(duì)檢舉揭發(fā)的違規(guī)行為線索的調(diào)查由紀(jì)檢監(jiān)察部門組織實(shí)施，并可要求有關(guān)部門協(xié)助調(diào)查核實(shí)，或責(zé)成下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查、處理并上報(bào)調(diào)查、處理結(jié)果。
（三）由外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、偵查機(jī)關(guān)、行業(yè)管理部門等實(shí)施檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事實(shí)，經(jīng)核實(shí)后可以直接作為處理依據(jù)。
第二十一條 調(diào)查人員向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取證時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證明文件。調(diào)查取證人員不得少于兩人。
第二十二條 在調(diào)查期間，未經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門同意，被調(diào)查人所在機(jī)構(gòu)不得批準(zhǔn)被調(diào)查人出國或者對(duì)其進(jìn)行調(diào)動(dòng)、調(diào)離、提拔和獎(jiǎng)勵(lì)。
第二十三條 調(diào)查組要根據(jù)初查問題和線索，收集能夠證明案件真實(shí)情況的一切證據(jù)。證據(jù)主要包括以下幾種：
（一）書證。
（二）物證。
（三）證人證言。
（四）被調(diào)查人的陳述和辯解。
（五）視聽材料。
（六）鑒定結(jié)論。
（七）勘驗(yàn)、檢查筆錄。
第二十四條 詢問證人應(yīng)當(dāng)個(gè)別進(jìn)行，必要時(shí)經(jīng)證人同意可以錄音、錄像。
調(diào)查人員在收集證人證言時(shí)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場制作調(diào)查筆錄，經(jīng)核對(duì)無誤后，由其簽名或者蓋章。如果證人要求對(duì)原證作部分或全部更改時(shí)，可允許在注明更改原因的情況下另行作證，但不退還原證。
第二十五條 收集書證、物證應(yīng)當(dāng)取得原物、原件，如果不能收取原物、原件時(shí)，可以拍照、影印、復(fù)制，但應(yīng)注明原物、原件的保存單位或者出處，并由提供原物、原件的單位或個(gè)人簽名或者蓋章。
第二十六條 調(diào)查組在調(diào)查收集證據(jù)的基礎(chǔ)上，應(yīng)當(dāng)將所認(rèn)定的違規(guī)事實(shí)形成書面材料（即違規(guī)事實(shí)見面材料）與被調(diào)查人見面，并允許其申辯。必要時(shí)應(yīng)當(dāng)重新調(diào)查或者補(bǔ)充調(diào)查。對(duì)查證屬實(shí)的應(yīng)予采納。
違規(guī)事實(shí)見面材料應(yīng)由在場人員簽字。
被調(diào)查人應(yīng)當(dāng)在違規(guī)事實(shí)見面材料上簽署意見后簽名，也可另附書面意見。拒絕簽署意見或者拒絕簽字，由調(diào)查人員在見面材料上予以注明拒絕簽字理由。

第二節(jié) 審 理
第二十七條 各職能部門在對(duì)員工重大違規(guī)行為進(jìn)行充分調(diào)查取證并提出初步處理意見后，應(yīng)將有關(guān)違規(guī)事實(shí)證明材料移交紀(jì)檢監(jiān)察部門進(jìn)行審理。
違規(guī)事實(shí)證明材料包括：
（一）違規(guī)事實(shí)調(diào)查報(bào)告；
（二）證據(jù)材料；
（三）違規(guī)事實(shí)見面材料；
（四）其他相關(guān)材料。
第二十八條 紀(jì)檢監(jiān)察部門收到有關(guān)違規(guī)事實(shí)證明材料后進(jìn)行審理，提出對(duì)該違規(guī)行為處理的建議，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字報(bào)總行違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)。
第二十九條 本行違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)由總行紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭（辦公室設(shè)在內(nèi)審部），人力資源部、合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部和相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)對(duì)員工重大違規(guī)行為處理事項(xiàng)的責(zé)任認(rèn)定。責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)在審查相關(guān)違規(guī)事實(shí)證明材料和紀(jì)檢監(jiān)察部門審理情況的基礎(chǔ)上，對(duì)責(zé)任人的違規(guī)事實(shí)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)本細(xì)則和相關(guān)規(guī)定提出具體的處理意見。屬于重大違規(guī)行為的，應(yīng)呈報(bào)總行黨委（領(lǐng)導(dǎo)班子）審批。
責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)經(jīng)過審查認(rèn)為違規(guī)事實(shí)不清或證據(jù)不足的，可要求相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門補(bǔ)充調(diào)查或重新調(diào)查。

第三節(jié) 處 理
第三十條 對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行批評(píng)教育的、責(zé)令書面檢查、限期整改的由業(yè)務(wù)主管部門實(shí)施；誡免談話由人力資源和業(yè)務(wù)主管部門共同實(shí)施；通報(bào)批評(píng)決定由總行領(lǐng)導(dǎo)班子研究決定，業(yè)務(wù)主管部門和內(nèi)控檢查部門共同實(shí)施。
批評(píng)教育可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰合并作出。
第三十一條 經(jīng)濟(jì)處罰的處理規(guī)定：
（一）對(duì)違規(guī)人員需要采取經(jīng)濟(jì)處罰的，由內(nèi)控檢查部按照本細(xì)則有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（二）對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)建立登記制度。每宗經(jīng)濟(jì)處罰，處罰單位應(yīng)出具經(jīng)濟(jì)處罰通知單，通知單最少應(yīng)保持三聯(lián)，內(nèi)控檢查部門或處罰決定機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)部門、被處罰人各執(zhí)一聯(lián)。
（三）經(jīng)濟(jì)處罰一般通過薪酬發(fā)放部門扣發(fā)違規(guī)人員的績效工資、獎(jiǎng)金或浮動(dòng)工資等收入來執(zhí)行，或由責(zé)任人通過轉(zhuǎn)賬方式存入罰款專戶。
第三十二條 紀(jì)律處分的有關(guān)規(guī)定：
（一）紀(jì)律處分由紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)請(qǐng)總行黨委（領(lǐng)導(dǎo)班子）決定�？傂悬h委（領(lǐng)導(dǎo)班子）可對(duì)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的違規(guī)人員做出紀(jì)律處分決定。
（二）對(duì)各職能部門提出的紀(jì)律處分建議，經(jīng)總行違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)認(rèn)定，報(bào)總行黨委（領(lǐng)導(dǎo)班子）批準(zhǔn)決定后，紀(jì)檢監(jiān)察部門執(zhí)行。
（三）對(duì)違規(guī)人員給予開除處分的，經(jīng)總行違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)認(rèn)定，并召開職工代表大會(huì)討論通過，報(bào)總行黨委（領(lǐng)導(dǎo)班子）批準(zhǔn)決定后，由紀(jì)檢監(jiān)察部門執(zhí)行。
（四）對(duì)違規(guī)人員做出紀(jì)律處分后，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將處分決定送達(dá)被處分人；對(duì)受到開除處分的在押和逃匿人員，應(yīng)通知其成年家屬。處分決定無法送達(dá)本人或家屬的，應(yīng)報(bào)上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門備案，但不影響決定的執(zhí)行。
第三十三條 人事處理的有關(guān)規(guī)定：
（一）人事處理決定由總行黨委（領(lǐng)導(dǎo)班子）研究決定，人力資源部按有關(guān)程序辦理。
對(duì)由股東大會(huì)、董事會(huì)選舉或聘任的各類管理人員（包括董事、監(jiān)事、經(jīng)營班子成員、特定管理人員等）進(jìn)行解聘、免職、責(zé)令辭職的，本行違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)提出處理建議，交由原選舉或聘任機(jī)構(gòu)作出處理決定。
（二）受到撤職以下處分的各級(jí)負(fù)責(zé)人，不適宜擔(dān)任現(xiàn)職務(wù)的，可予以免職。
（三）對(duì)違規(guī)人員做出解除勞動(dòng)合同處理后，應(yīng)由人力資源部門出具解除勞動(dòng)合同意見書，送達(dá)被處理人。
（四）管理部門在對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查過程中，認(rèn)為被調(diào)查人員不宜繼續(xù)履行職務(wù)的，應(yīng)建議對(duì)其做出停職處理，由人力資源部按程序報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后辦理停職手續(xù)。

第四節(jié) 復(fù) 議
第三十四條 經(jīng)濟(jì)處罰和人事處理的復(fù)議規(guī)定：
（一）受到經(jīng)濟(jì)處罰的工作人員對(duì)處罰決定不服的，可自收到處罰決定之日起15日內(nèi)，向內(nèi)控（稽核）監(jiān)督部門申請(qǐng)復(fù)議；內(nèi)控（稽核）監(jiān)督部門應(yīng)在受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)議決定。復(fù)議期間，原處罰決定仍生效。
（二）受到人事處理的工作人員對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定之日起15日內(nèi)，向作出決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議；作出決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)議決定。復(fù)議期間，原處理決定仍生效。
（三）對(duì)復(fù)議決定仍不服的，可自收到復(fù)議決定之日起15日內(nèi)向作出復(fù)議決定的總行違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)申請(qǐng)復(fù)議；違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)應(yīng)在自受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)議決定，其復(fù)議決定為最終認(rèn)定。
第三十五條 被處分人對(duì)紀(jì)律處分決定不服的，可自收到處分決定之日起15日內(nèi)，通過紀(jì)檢監(jiān)察部門向作出決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)審決定。復(fù)審期間，原處分決定仍生效。
對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可自收到復(fù)審決定之日起15日內(nèi)向違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)申請(qǐng)復(fù)議，違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定委員會(huì)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)核決定。復(fù)議期間，復(fù)審決定仍生效。
案情重大、復(fù)雜或有其它特殊情況的，經(jīng)總行黨委(領(lǐng)導(dǎo)班子)審核批準(zhǔn)，可以延長做出復(fù)審、復(fù)核決定的時(shí)間。

第五節(jié) 紀(jì)律處分的解除
第三十六條 員工違規(guī)受到紀(jì)律處分（開除處分除外）后，積極工作，表現(xiàn)良好，已改正錯(cuò)誤的，在處分期滿后，可向本單位提出解除處分的申請(qǐng)：
（一）警告、記過、記大過處分滿半年；
（二）降級(jí)（職）、撤職處分滿一年；
（三）留用察看處分期滿后；
解除降級(jí)（職）、撤職和留用察看處分不是恢復(fù)原級(jí)別、職務(wù)。解除紀(jì)律處分后，員工晉升職務(wù)、工資，不再受原處分影響。
第三十七條 員工在受紀(jì)律處分期間有特殊貢獻(xiàn)并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。對(duì)于在處分期間表現(xiàn)不好的，可以適當(dāng)延長處分期限，所延長的期限不得超過原處分的期限；延長處分期限后，仍表現(xiàn)不好的，予以加重處分或其它處理
第三十八條 解除處分程序：
（一）受處分人提出申請(qǐng)，填寫《員工解除處分審批表》（附表二）；
（二）所在單位（部門）審核，提出是否解除處分的意見；
（三）原辦理處分責(zé)任部門提出意見后，呈報(bào)原作出處理決定的部門或機(jī)構(gòu)審批；作出解除處分決定，應(yīng)將解除處分決定書面通知有關(guān)單位和受處分員工本人。

第四章 違規(guī)行為及處理

第一節(jié) 負(fù)責(zé)人違反金融規(guī)章制度的行為及處理
第三十九條 負(fù)責(zé)人違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營和改革的重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開支等集體權(quán)限的事項(xiàng)，或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的，給予警告至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。
第四十條 負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)（職）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。
第四十一條 負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一的，給予撤職至開除處分：
（一）違反規(guī)定接收、管理、處置抵債資產(chǎn)并造成經(jīng)濟(jì)損失的；
（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相或者減免債務(wù)人欠息的；
(三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的。
第四十二條 負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，給予記大過至開除處分：
（一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿后果嚴(yán)重的；
（二）隱匿、故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；
（三）編造假帳、假表、假數(shù)據(jù)的；
（四）故意亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)帳表、亂列成本開支的；
（五）違規(guī)填制憑證沖帳后果嚴(yán)重的；
（六）轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款的；
（七）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的。
對(duì)以上行為，經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至撤職處分。各級(jí)負(fù)責(zé)人對(duì)履行職責(zé)的財(cái)會(huì)人員打擊報(bào)復(fù)的，給予記過至開除處分。
第四十三條 負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分：
（一）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫的；
（二）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫稽核、監(jiān)察以及其它管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報(bào)虛假情況的；
（三）對(duì)履行職責(zé)的審計(jì)、監(jiān)察及其它管理監(jiān)督部門工作人員打擊報(bào)復(fù)的；
（四）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序的；
（五）未經(jīng)審批超權(quán)限進(jìn)行大額財(cái)務(wù)開支的；
（六）在新產(chǎn)品開發(fā)和信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定的決策程序，造成損失的；
（七）違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)的；
（八）違反信息披露規(guī)定或新聞宣傳規(guī)定的。
第四十四條 負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員進(jìn)行賬外經(jīng)營活動(dòng)的，給予開除處分。
第四十五條 負(fù)責(zé)人違反規(guī)定，擅自動(dòng)用信貸資金進(jìn)行投資活動(dòng)的，給予撤職至開除處分。
第四十六條 負(fù)責(zé)人對(duì)已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，涉案金額不足100萬元的，給予記過至降級(jí)（職）處分；涉案金額在100萬元以上（含）的，給予降級(jí)（職）至開除處分。
第四十七條 上報(bào)案件弄虛作假，或案件情況發(fā)生重大變化后未按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告的，給予有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人警告至撤職處分；對(duì)上報(bào)案件進(jìn)行阻撓的，給予有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人記過至撤職處分；對(duì)執(zhí)行報(bào)案制度的工作人員打擊報(bào)復(fù)的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分。
第四十八條 無正當(dāng)理由，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的書面請(qǐng)示未按規(guī)定時(shí)間和要求給予答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人警告至記大過處分。
第四十九條 對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)的決定、批示，無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行的，給予負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)處罰300元至500元或警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。
第五十條 負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分：
（一）自營或?yàn)樗私?jīng)營與本行利益有沖突的業(yè)務(wù)的；
（二）將本單位的盈利業(yè)務(wù)交由親友經(jīng)營的；
（三）違反規(guī)定在其它經(jīng)濟(jì)組織兼職的。

第二節(jié) 工作失職、濫用職權(quán)的行為及處理
第五十一條 負(fù)責(zé)人工作失職，有下列情形之一，責(zé)令限期整改并給予通報(bào)批評(píng)，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予警告至撤職處分：
……（未完，全文共37272字，當(dāng)前僅顯示6704字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理實(shí)施細(xì)則》）