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銀行開(kāi)展頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)快速排查工作的報(bào)告

發(fā)表時(shí)間:2021/7/20 19:01:21
目錄/提綱:……
一、排查對(duì)象和范圍
(一)排查對(duì)象
(二)排查范圍
(三)頂冒名貸款認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
二、快速排查工作開(kāi)展
(一)組織排查工作
(二)排查形式
(三)排查方法
三、排查結(jié)果
四、下一步工作措施
……
**銀行開(kāi)展頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)快速排查工作的報(bào)告

**(上級(jí)部門(mén)):
按照**(上級(jí)部門(mén))文件要求,為了摸清**貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況,遏制各類(lèi)案件發(fā)生,加強(qiáng)源頭治理,**行進(jìn)行了**貸款風(fēng)險(xiǎn)快速排查,現(xiàn)將排查工作情況匯報(bào)如下:
一、排查對(duì)象和范圍
(一)排查對(duì)象
我行**處營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),分別為:**營(yíng)業(yè)部、**支行或**分理處。
(二)排查范圍
本次排查業(yè)務(wù)范
……(新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略289字,正式會(huì)員可完整閱讀)…… 

根據(jù)**(上級(jí)部門(mén))文件要求,本次排查工作主要從檢查貸款檔案、向借款人外調(diào)等方式切入,重點(diǎn)關(guān)注辦理時(shí)間、貸款資金流向、還款資金來(lái)源、頂冒名信訪投訴信息等要點(diǎn),詳細(xì)核查。采取的主要方式有:
1、排查貸款合同借款人與實(shí)際用款人是否一致;如不一致,詢(xún)問(wèn)貸款合同借款人是否知情并認(rèn)可,梳理銀行、合同借款人、實(shí)際用款人幾方的實(shí)際債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是否清晰,是否由此引發(fā)糾紛矛盾、訴訟及案件風(fēng)險(xiǎn)。
2、如實(shí)際用款人與合同借款人不一致,實(shí)際用款人是否在合同借款人不知情(或予以否認(rèn)),本人也未在申請(qǐng)書(shū)及借款合同書(shū)上簽字確認(rèn)的情況下,冒用合同借款人名義從銀行貸款。
3、建立頂冒名專(zhuān)項(xiàng)臺(tái)賬,如發(fā)現(xiàn)頂冒名貸款,明確貸款問(wèn)題類(lèi)型,完善貸款信息,逐筆落實(shí)責(zé)任人,嚴(yán)格問(wèn)責(zé),限期督辦,做到細(xì)致管理,動(dòng)態(tài)更新。
三、排查結(jié)果
我行領(lǐng)導(dǎo)精心部署,各機(jī)構(gòu)及時(shí)組織開(kāi)展排查工作,經(jīng)過(guò)全面、詳實(shí)的自主檢查和外調(diào)核查,截至**年**月**日貸款業(yè)務(wù)中,我行**營(yíng)業(yè)部、**支行、**分理處均未發(fā)現(xiàn)有頂名、冒名貸款現(xiàn)象,未發(fā)生任何因頂冒名貸款而產(chǎn)生的信訪事件,頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)整體把控良好。
四、下一步工作措施
1、持續(xù)加強(qiáng)頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí),牢固樹(shù)立防止因頂冒名貸款產(chǎn)生信訪矛盾糾紛的責(zé)任意識(shí),切實(shí)打好頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)把控的基礎(chǔ)。
2、進(jìn)一步完善頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)管理措施,加大內(nèi)部控制力度,通過(guò)切實(shí)有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制,夯實(shí)信貸工作人員底線思維,強(qiáng)化風(fēng)控意識(shí),從貸款業(yè)務(wù)的源頭處 ……(未完,全文共1275字,當(dāng)前僅顯示810字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行開(kāi)展頂冒名貸款風(fēng)險(xiǎn)快速排查工作的報(bào)告》
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