銀行開展案防整治專項活動會議上的講話材料

目錄/提綱：……
一、充分認(rèn)識開展案防整治專項活動的重要意義
（一）開展案防整治專項活動是落實銀行監(jiān)管要求的需要
（二）開展案防整治專項活動是維護(hù)***良好聲譽(yù)的需要
（三）開展案防整治專項活動是查堵經(jīng)營風(fēng)險隱患的需要
（四）開展案防整治專項活動是維護(hù)單位員工利益的需要
二、正確認(rèn)識當(dāng)前案防形勢，客觀評價***案防工作現(xiàn)狀
三、明確措施，狠抓落實，扎實開展好案防整治專項活動
（一）宣傳教育不搞形式
（二）風(fēng)險排查不走過場
（三）問題整改不留死角
（四）責(zé)任追究不講情面
……
鞏固案防成果 建立長效機(jī)制 認(rèn)真扎實開展好案防整治專項活動
銀行開展案防整治專項活動會議上的講話材料

同志們：
今年以來，受國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的影響，部分行業(yè)出現(xiàn)較大的風(fēng)險，許多中小企業(yè)經(jīng)營困難，農(nóng)民持續(xù)增收難度加大，部分銀行信貸違規(guī)情況比較突出，許多隱藏的風(fēng)險得到暴露，全國金融系統(tǒng)中相繼發(fā)生了挪用資金和貸款詐騙等案件，案件的數(shù)量和數(shù)額與以往相比都有較大的反彈，形成了較大的經(jīng)濟(jì)損失，給發(fā)案銀行的聲譽(yù)造成了惡劣影響。從案防工作的總體形勢看，可以說，當(dāng)前我們面臨著“內(nèi)控壓力劇增、外防形勢嚴(yán)峻、內(nèi)生風(fēng)險顯現(xiàn)”的局面，因此，今天布置開展的案防整治專項活動是十分必要和及時的。剛才陳監(jiān)事長已對全行的案防整治專項活動進(jìn)行了具體的部署，提出了活動的目的、內(nèi)容、步驟安排和要求，各單位要認(rèn)真加以貫徹落實�，F(xiàn)在我對案防整治專項活動講三個方面的意見：
一、充分認(rèn)識開展案防整治專項活動的重要意義
銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，是風(fēng)險和案件的高發(fā)領(lǐng)域。***作為農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，自我防范風(fēng)險和控制案件的能力還不足，案件防范的內(nèi)控基礎(chǔ)還不牢固，一旦發(fā)生案件和風(fēng)險，對我們的改革工作、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和企業(yè)形象等方面的危害都是十分巨大的。因此嚴(yán)防案件風(fēng)險是一項事關(guān)改革發(fā)展大局、事關(guān)每個員工切身利益的重要工作，必須做到警鐘長鳴、常抓不懈。
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略890字，正式會員可完整閱讀）……　
等方面直接掛鉤，所以一旦發(fā)生風(fēng)險和案件，勢必會影響到***正常的經(jīng)營活動，影響到***五年發(fā)展規(guī)劃目標(biāo)的實現(xiàn)，影響到我們來之不易的良好發(fā)展局面。從今年全面檢查以及其他專項檢查情況來看，***還存在著法人治理不夠完善、部門職責(zé)不盡合理、崗位制約機(jī)制不到位、制度流程不夠完善、信貸管理存在薄弱環(huán)節(jié)、監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)量不高等一系列的問題，充分說明***在經(jīng)營管理中還存在著許多的風(fēng)險隱患，員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力仍有待提升，進(jìn)一步強(qiáng)化案件風(fēng)險防控工作已經(jīng)是勢在必行、刻不容緩。
（四）開展案防整治專項活動是維護(hù)單位員工利益的需要。作為經(jīng)營貨幣資金的特殊行業(yè)，一旦發(fā)生風(fēng)險和案件，財產(chǎn)必將遭受重大損失，社會負(fù)面影響也將迅速擴(kuò)大，銀行的信譽(yù)度也將大受影響，社會形象將受到嚴(yán)重?fù)p害。同時如有案件發(fā)生，還需投入大量的人力、物力和財力來協(xié)助辦理案件，增加額外工作負(fù)擔(dān)，影響正常工作開展。對涉案人員來說，一人涉案，全家受害，除自身受到法律嚴(yán)懲，葬送了_，斷送了前程外，對家中的父母、愛人、子女、親戚朋友也會造成巨大的傷害。因此必須時刻重視案件風(fēng)險防范工作，堅持以防為主，查防并舉，切實杜絕各類案件風(fēng)險發(fā)生。
總之，銀行的案件風(fēng)險防控工作具有特殊性、重要性和持久性，是一項長期性、持續(xù)性的重要任務(wù)，全行所有員工都要承擔(dān)起防控案件風(fēng)險的責(zé)任，牢固樹立防范意識，始終繃緊防控風(fēng)險這根弦，切記“志不可無、財不可貪、欲不可縱”，做到人人合規(guī)、主動合規(guī)，堅持不懈地抓好案件防控工作。
二、正確認(rèn)識當(dāng)前案防形勢，客觀評價***案防工作現(xiàn)狀
近年來，在監(jiān)管部門和省聯(lián)社的指導(dǎo)下，***沒有金融案件發(fā)生，案件風(fēng)險防控治理工作取得了較大的進(jìn)展，主要表現(xiàn)在以下三個方面：一是案件風(fēng)險防控意識得到增強(qiáng)，對各類風(fēng)險的識別、分析、控制能力得到提高，員工的整體素質(zhì)和合規(guī)經(jīng)營意識進(jìn)一步增強(qiáng)；二是案件風(fēng)險防控體系建設(shè)得到增強(qiáng)，初步建立了分工合理、職責(zé)明確、相互制約的內(nèi)控管理體系；三是內(nèi)控管理制度體系進(jìn)一步健全完善，針對重點業(yè)務(wù)、重點崗位、重點環(huán)節(jié)、重點風(fēng)險建立了較為有效的內(nèi)控制約措施，對各類風(fēng)險的監(jiān)督評價與糾正機(jī)制進(jìn)一步完善。
雖然***近年來保持了零案件發(fā)生，但案件防控的形勢依然嚴(yán)峻，這其中既有在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大的宏觀背景下，部分企業(yè)和個人鋌而走險的外部因素，同時也有內(nèi)控管理失效、對員工違規(guī)行為失察失糾的內(nèi)部因素。從近期案件風(fēng)險排查和檢查情況看，***的案件防控工作主要存在以下五個方面的問題：一是未能真正形成全員抓風(fēng)險的氛圍，部分單位以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律，部分員工只注重自身不違規(guī)、不出風(fēng)險，忽視了相互監(jiān)督、相互制約、相互糾錯，全員抓風(fēng)險、防案件的激勵約束機(jī)制有待加強(qiáng)；二是部分內(nèi)控制度內(nèi)容與監(jiān)管要求和風(fēng)險防控要求不相適應(yīng)，未能覆蓋所有的風(fēng)險點，缺少可操作性，制度后評價機(jī)制需進(jìn)一步強(qiáng)化；三是“三會一層”之間、部門之間、各業(yè)務(wù)條線之間在內(nèi)控管理的職能、定位有待進(jìn)一步理順，部分單位仍然存在重經(jīng)營輕管理、重業(yè)務(wù)發(fā)展忽視風(fēng)險防范的現(xiàn)象；四是內(nèi)部檢查、審計的力度和覆蓋面不夠，多傾向于事后合規(guī)性的稽核檢查，缺少事前、事中的預(yù)警防范，缺少對風(fēng)險管理情況、內(nèi)部控制評價的檢查，對風(fēng)險責(zé)任的追究力度不夠；五是重要崗位輪換的力度和頻次與監(jiān)管部門的要求還有差距，正常的崗位輪換機(jī)制還需進(jìn)一步強(qiáng)化。
三、明確措施，狠抓落實，扎實開展好案防整治專項活動
開展案防整治專項活動既是監(jiān)管部門提出的要求，更是***自身實現(xiàn)健康、可持續(xù)發(fā)展的要求，這次案防整治專項活動的總體要求是要做到“六個到位”，即組織發(fā)動到位、員工學(xué)習(xí)到位、自查承諾到位、全面排查到位、直接核查到位、責(zé)任追究到位。各支行、各部門要全力以赴、不折不扣地按照活動方案做好制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)風(fēng)險、員工行為三個方面的案件風(fēng)險排查工作，徹底查找和整改各類風(fēng)險隱患，將工作的目標(biāo)由無案件發(fā)生向為無違規(guī)行為轉(zhuǎn)變。對這次案防整治專項活動我重點強(qiáng)調(diào)以下四個方面的要求：
（一）宣傳教育不搞形式。為讓員工更加直觀地了解、掌握監(jiān)管部門以及上級出臺的一些規(guī)章制度，南通銀監(jiān)分局組織人員對業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理中的一些禁止性規(guī)定進(jìn)行了匯總，編寫成《合規(guī)教育讀本》，將人手一冊發(fā)給員工學(xué)習(xí)。各單位、全體員工要將《合規(guī)教育讀本》相關(guān)內(nèi)容作為近期學(xué)習(xí)的重點，并且每個人都要做好學(xué)習(xí)筆記，都要清楚知道哪些行為是嚴(yán)格禁止的，哪些事情能做，哪些事情不能做，知道違規(guī)后的嚴(yán)重后果。各單位負(fù)責(zé)人要確保將此次案防整治專項活動的目的、意義和要求傳達(dá)到每個員工，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜崗位，高度重視案防整治工作。在座的支行行長、部門經(jīng)理都是管理人員，是***發(fā)展的中堅力量，要堅 ……（未完，全文共4946字，當(dāng)前僅顯示2498字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行開展案防整治專項活動會議上的講話材料》）