銀行開展“業(yè)務(wù)工作大檢查”回頭看自查報告

目錄/提綱：……
一、自查工作開展情況
（一）財務(wù)管理自查情況
（二）存款方面自查情況
（四）同業(yè)業(yè)務(wù)自查情況
（六）票據(jù)業(yè)務(wù)檢查情況
（七）理財業(yè)務(wù)檢查情況經(jīng)檢查，截止**月末我行未開辦理財業(yè)務(wù)
（八）信貸業(yè)務(wù)自查情況
（九）辦公室自查情況
二、前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)的落實(shí)情況
（一）財務(wù)會計已整改問題
1、財審委主任由行長擔(dān)任
二是該筆手續(xù)費(fèi)發(fā)票收取2筆匯劃費(fèi)金額與實(shí)際收費(fèi)不一致
（二）信貸業(yè)務(wù)已整改的問題
（三）辦公室已整改的問題
三、內(nèi)部控制方面存在的主要問題
四、加強(qiáng)監(jiān)管與溝通
（二）加強(qiáng)與監(jiān)管部門聯(lián)系，對存在的問題整改情況積極主動進(jìn)行匯報，多做溝通
……
關(guān)于開展“業(yè)務(wù)工作大檢查”回頭看自查報告

***市分行：
根據(jù)市《關(guān)于認(rèn)真開展“業(yè)務(wù)大檢查”回頭看自查工作的通知》的規(guī)定，按照**分行文件要求，為督促**加強(qiáng)內(nèi)部_，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)健康穩(wěn)健發(fā)展，我行認(rèn)真開展了“業(yè)務(wù)工作”回頭看的自查工作，現(xiàn)將自查報告如下：
一、自查工作開展情況
（一）財務(wù)管理自查情況
截止***年*月末，全行賬面盈利**萬元。福利費(fèi)列支**萬元，主要彌補(bǔ)職工食堂虧損。***年*月末列支辦公費(fèi)用**萬元。召開財審會*次。經(jīng)自查，無違規(guī)發(fā)放獎金補(bǔ)貼及福利問題，無違規(guī)操作采購資產(chǎn)現(xiàn)象，無違規(guī)購建高檔樓堂館所問題，無其他購建閑置浪費(fèi)現(xiàn)象，無人為調(diào)節(jié)損益情況，無私設(shè)小金庫問題，無假發(fā)票報銷問題，對內(nèi)審檢查出問題已全部整改：1、***年財審委事項(xiàng)審議審批表全部整改并進(jìn)行裝訂.2、財務(wù)全印鑒中***名章已更換為**名章，非本行人員印章（***）已退還本人。
（二）存款方面自查情況
***年
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略676字，正式會員可完整閱讀）……　
款，金額為***萬元，在調(diào)查期間我行嚴(yán)格執(zhí)行雙人調(diào)查，對借款人主體資產(chǎn)、資信和還款能力、借款用途、抵質(zhì)押物和保證人情況、關(guān)聯(lián)關(guān)系、擔(dān)保關(guān)系、集團(tuán)公司等情況進(jìn)行了收集和核查，對客戶的貸款申請資料以及抵質(zhì)押擔(dān)保和保證嚴(yán)格按照信貸要求進(jìn)行審查，確保其充足性和合法性。貸款發(fā)放后，我行嚴(yán)格按照信貸管理要求進(jìn)行信貸資金支付，對信貸資金使用情況進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，確保信貸資金使用符合相關(guān)規(guī)定要求，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)展情況進(jìn)行定期檢查，定期對抵質(zhì)押擔(dān)保物進(jìn)行檢查重新評估，確保貸款無風(fēng)險。我行已嚴(yán)格根據(jù)信貸要求對轄內(nèi)貸款進(jìn)行了十二級分類。
（九）辦公室自查情況
1.在風(fēng)險管理方面
根據(jù)每次人員調(diào)動情況，積極完成廉政風(fēng)險防控臺帳
2.在案件防控方面
根據(jù)上級行要求，加強(qiáng)案件防控工作，積極成立了案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，并定期每季度開展案件防控專題會議、每半年開展一次員工行為排查，并簽訂非法集資排查承諾書。
二、 前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)的落實(shí)情況
（一）財務(wù)會計已整改問題
1.財審委主任由行長擔(dān)任。
整改情況：***年**月**日正式文件變更了財審委議事規(guī)則，由副行長但任財審委主任。
2.已經(jīng)停用的舊版單位定期存單或單位定期存款開戶證實(shí)書未在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中作廢，仍在用狀態(tài)。
整改情況已將停用重要空白憑證做作廢處理，并上繳市分行。
3.不能整改問題及情況說明
（1）**年**月**日公雜費(fèi)列支**款**元，報銷單后附訂單回執(zhí)，未附正式發(fā)票。
整改情況：無法整改，原因是后補(bǔ)發(fā)票已無效。該問題違反了《**銀行財務(wù)管理制度》（**年修訂）（**銀發(fā)〔***〕**號）第*條“各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立財務(wù)開支審批制度，明確財務(wù)開支規(guī)則、程序及審批權(quán)限”的規(guī)定。
（2）***年**月**日收取***匯劃手續(xù)費(fèi)，簽發(fā)的金融手續(xù)費(fèi)發(fā)票開具日期為**年**月**日，銷號登記簿登記銷號日期為**年**月**日，發(fā)票日期與銷號日期不符；二是該筆手續(xù)費(fèi)發(fā)票收取2筆匯劃費(fèi)金額與實(shí)際收費(fèi)不一致。
整改情況：無法整改。原因是柜員未按規(guī)定業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，操作失誤，整改無效。該問題違反了《*****分行財務(wù)會計業(yè)務(wù)操作手冊（**版）綜合柜員崗崗位職責(zé)》“按規(guī)定業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)”的規(guī)定。
（3）**年**月**日現(xiàn)金支票支取購置稅**元，入賬現(xiàn)金支票加蓋了作廢章，且剪角后重新粘貼上。該筆現(xiàn)金支票屬作廢憑證，不應(yīng)作為原始有效入賬憑證。
整改情況：無法整改。原因是柜員未嚴(yán)格按操作規(guī)程處理經(jīng)辦范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)，已無法整改。該問題違反了《**分行財務(wù)會計業(yè)務(wù)操作手冊綜合柜員崗崗位職責(zé)》“準(zhǔn)確理解本崗位工作要求和責(zé)任”的規(guī)定。
4.整改情況總結(jié)
在各階段工作完成之后，我行進(jìn)行了認(rèn)真反思，立即安排財會人員對上述存在的問題進(jìn)行了整改，通過集體討論分析認(rèn)為，我行在本次自查自糾工作中暴露出來的問題一是員工制度執(zhí)行不到位、工作責(zé)任心不強(qiáng)，一些日常操作中或在遇到問題時，慣拿以往工作經(jīng)驗(yàn)代替制度，沒有自發(fā)地認(rèn)真去學(xué)習(xí)研究一下制度辦法，從中尋找解決方式；二是財務(wù)人員不穩(wěn)定，更換頻繁，新到崗員工一方面對歷史情況不掌握，無法滿足財務(wù)工作延續(xù)性要求，另一方面對我行財務(wù)制度掌握不夠，導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作不熟練、不規(guī)范。
（二）信貸業(yè)務(wù)已整改的問題
**年**月**日**行檢查組對我行現(xiàn)有客戶、業(yè)務(wù)進(jìn)行了細(xì)致的檢查，我行就這次檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行了整改，現(xiàn)已整改完畢�，F(xiàn)有企業(yè)貸后資料已全部修改正確，形成了完整的貸款、評級授信檔案資料，并對其檔案進(jìn)行了歸檔 ……（未完，全文共2988字，當(dāng)前僅顯示1900字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行開展“業(yè)務(wù)工作大檢查”回頭看自查報告》）