財保分公司保險銷售人員管理辦法

目錄/提綱：……
一、市場部經(jīng)理的職責
二、股東業(yè)務部經(jīng)理及團隊經(jīng)理職責
三、團隊經(jīng)理職責
四、客戶經(jīng)理的職責
（一）綜合團隊客戶經(jīng)理職責
（二）渠道團隊客戶經(jīng)理的職責
（三）股東業(yè)務團隊客戶經(jīng)理的職責
一、團隊會議：團隊會議包括晨會、周例會和月例會
二、報表管理
三、育人管理
四、團隊建設
五、職業(yè)操守
一、團隊經(jīng)理考核
二、客戶經(jīng)理考核
三、晉升
（一）晉升標準
（二）晉升保費要求
四、降級
五、待崗培訓
六、解除勞動合同
（一）試用期考核不合格者
（二）待崗培訓后三個月內(nèi)仍達不到相應級別的業(yè)績標準者
（三）出現(xiàn)包含飛單等一切損害公司利益行為者
（四）有嚴重違背《保險從業(yè)人員行為準則》及《實施細則》的行為者
（一）建立培訓師隊伍
（二）企業(yè)培訓師的評估以及激勵
二、本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行
一、勞動合同變更內(nèi)容：
二、本協(xié)議簽訂后，原勞動合同仍繼續(xù)履行，但變更條款按照本協(xié)議執(zhí)行
三、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各持一份，均具同等法律效力
……
***財產(chǎn)保險有限公司***分公司保險銷售人員管理辦法（2019版試行）

第一章 總則
第一條 目的、意義：為了建立健全激勵和約束機制，加強銷售隊伍管理，提高員工積極性，提升公司競爭力，保障公司經(jīng)營績效目標的實現(xiàn)，特制定本辦法。
第二條 基本原則：以公司發(fā)展戰(zhàn)略為引領，推動經(jīng)營管理目標實現(xiàn)；統(tǒng)一管理，分級負責。
第三條 適用范圍：本辦法適用于***財產(chǎn)保險有限公司***分公司（以下簡稱“分公司”）全體保險銷售人員和銷售管理人員。
第四條 本辦法包含基本法、人員管理、培訓和附件四個部分。
第二章 基本法
第五條 組織架構(gòu)：分公司銷售人員由市場部負責管理；其中，銷售人員的管理組織架構(gòu)參考如下，各分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況在此基礎上調(diào)整層級，選擇團隊類型和設置數(shù)量。
第六條 銷售工作主要職責：保險產(chǎn)品銷售、業(yè)務推動、理賠和運營協(xié)調(diào)等工作。
第七條 保險銷售人員包括團隊經(jīng)理及客戶經(jīng)理，團隊人員數(shù)（含團隊經(jīng)理）不得低于5人，不得超過15人，團隊低于5人時，考慮同現(xiàn)有團隊合并，如無法合并的團隊根據(jù)人員實際保費目標制定考核指標，團隊經(jīng)理按照120萬/年考核，客戶經(jīng)理根據(jù)實際職級考核，高于15人團隊可進行裂變。
第八條 團隊經(jīng)理和客戶經(jīng)理調(diào)整時，如調(diào)整時間為每月15日之前，保費、績效等按照上月底進行計算；如調(diào)整時間為每月15日之后，保費、績效等按照本月低進行計算，月底之前保費歸以前團隊，個人保費按照全年之和計算，個人年終
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費支付申請等工作；
6. 加強合規(guī)知識的宣傳和教育，控制銷售風險，協(xié)助處理客戶業(yè)務問題、案件、投訴與售后服務。
四、 客戶經(jīng)理的職責
（一） 綜合團隊客戶經(jīng)理職責
1. 積極拓展銷售業(yè)務，確保完成保費指標；
2. 定期拜訪客戶，增加準客戶積累；
3. 積極參加銷售團隊組織的業(yè)務培訓，提升銷售技能和產(chǎn)能；
4. 認真執(zhí)行團隊經(jīng)理的管理要求，積極參加團隊活動；
5. 嚴格遵守行業(yè)各項監(jiān)管要求和公司規(guī)章制度，合規(guī)銷售。
（二） 渠道團隊客戶經(jīng)理的職責
1. 加強與渠道的溝通，增進渠道合作深度，提升渠道產(chǎn)能；
2. 渠道單證申請、發(fā)放、回收、整理、存檔；
3. 整理渠道檔案、登記渠道公司設備（vpn、pos等）情況；
4. 協(xié)助完成渠道業(yè)務統(tǒng)計及數(shù)據(jù)分析；
5. 渠道業(yè)務需要報送的文件初稿擬定；
6. 嚴格遵守行業(yè)各項監(jiān)管要求和公司規(guī)章制度，合規(guī)銷售。
（三） 股東業(yè)務團隊客戶經(jīng)理的職責
1. 負責股東單位業(yè)務的測算報價、承保等工作；
2. 積極拓展市場及股東單位計劃外保費，完成個人自展業(yè)績指標；
3. 單證申請、發(fā)放、回收、整理、存檔；
4. 定期拜訪客戶，維護客戶關系；
5. 認真執(zhí)行股東業(yè)務團隊經(jīng)理的管理要求，積極參加團隊活動；
6. 嚴格遵守行業(yè)各項監(jiān)管要求和公司規(guī)章制度，合規(guī)銷售。
第十條 團隊經(jīng)理分為六級，從低到高依次為一級、二級、三級、四級、五級和六級�？蛻艚�(jīng)理分為六級，從低到高依次為一級、二級、三級、四級、五級和六級；股東業(yè)務部分為三級，從低到高依次為一級、二級、三級。
第十一條 銷售人員各職級對應定級保費標準。每年1月初，公司組織銷售人員進行保費定級，保費定級采取雙向選擇，銷售人員提出個人意見，公司管理層綜合考慮決定給予對應職級。每季度根據(jù)銷售人員業(yè)務達成情況，分公司有權變更銷售人員職級。
定級標準如下：
綜合團隊：（1+N）
職級 崗位薪資
（元/月） 年定級保費
（萬元） 月度定級保費
（萬元） 人均產(chǎn)能
（萬/年） 梯度提成（保費達成比例） 差額提成（保費達成比例） 年度提成
[0-50%) [50%,100%) [100%-150%) [150%以上
團隊經(jīng)理 六級 10000 3500 291.67 240（15） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 1.0%
五級 9000 2500 208.33 200（12） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.9%
四級 8000 1800 150.00 180（10） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.8%
三級 7000 1200 100.00 150（8） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.7%
二級 6000 800 66.67 120（6） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.6%
一級 5000 500 41.67 100（5） 0.1% 0.30% 0.6% 1.0% 0.5%
客戶經(jīng)理 六級 6600 300 25.00 　 1.00% 2.5% 3.0% 2.5%
五級 4500 200 16.67 0.90% 2.2% 2.50% 2.2%
四級 3800 150 12.50 0.80% 1.8% 2.2% 1.8%
三級 3000 120 10.00 0.70% 1.4% 2.0% 1.4%
二級 2500 90 7.5 0.60% 1.2% 1.8% 1.2%
一級 2000 60 5 0.50% 1.0% 1.5% 1.0%
綜合團隊：直銷業(yè)務（含個代業(yè)務）占比不低于20%，車商渠道業(yè)務按照1：0.5折算保費、交叉銷售業(yè)務按照1：0.5折算保費。
渠道團隊：（1+N）

職級 崗位薪資
（元/月） 年定級保費
（萬元） 月度定級保費
（萬元） 人均產(chǎn)能
（萬/年） 梯度提成
（保費達成比例） 差額提成
（保費達成比例） 年度提成
[0-50%) [50%,100%) [100%-150%) [150%以上
團隊經(jīng)理 六級 10000 6000 500.00 500（12-15） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
五級 8000 4000 333.33 450（8-10） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
四級 7000 3000 250.00 400（7-8） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
三級 6000 2000 166.67 350（6-7） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
二級 5000 1500 125.00 300（5-6） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
一級 4000 1000 83.33 200（5） 0.05% 0.1% 0.2% 0.3% 0.2%
客戶經(jīng)理 六級 6000 800 66.67 　 0.1% 0.20% 0.3% 0.5% 0.30%
五級 5000 600 50.00 　 0.1% 0.20% 0 ……（未完，全文共11601字，當前僅顯示2759字，請閱讀下面提示信息。收藏《財保分公司保險銷售人員管理辦法》）