商業(yè)銀行數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理辦法

目錄/提綱：……
（一）柜員級別限額參數(shù)
（二）柜面交易權(quán)限
（三）表外記賬權(quán)限
（四）下拉框選項(xiàng)
（五）彈出式內(nèi)部賬下拉框
（六）股金業(yè)務(wù)參數(shù)
（七）前置業(yè)務(wù)參數(shù)
（一）會(huì)計(jì)結(jié)算部
2、負(fù)責(zé)柜員級別限額參數(shù)維護(hù)修改的管理工作
（二）信息科技部
1、負(fù)責(zé)下拉框選項(xiàng)及彈出式內(nèi)部賬下拉框參數(shù)維護(hù)修改的管理工作
（三）計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部
（四）零售業(yè)務(wù)部
1、負(fù)責(zé)前置業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置、維護(hù)的管理工作
（五）信貸管理部
1、根據(jù)部門分工負(fù)責(zé)貸款模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)的維護(hù)和修改工作
（六）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部
（七）內(nèi)控檢查部
2、協(xié)助會(huì)計(jì)結(jié)算部做好參數(shù)管理工作的專項(xiàng)檢查工作
（八）各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
（一）申請部門
（二）審批部門
（三）參數(shù)管理崗經(jīng)辦人
（四）參數(shù)管理崗授權(quán)人員
（五）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
一、機(jī)構(gòu)屬性
二、柜組
一、機(jī)構(gòu)類型
二、機(jī)構(gòu)屬性
三、柜組
四、可手工維護(hù)的表外科目
……
農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理辦法

第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)大集中柜面業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)（以下簡稱“柜面系統(tǒng)”）業(yè)務(wù)參數(shù)管理，規(guī)范數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置的行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于加強(qiáng)數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理工作的通知》的文件精神，結(jié)合江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）實(shí)際，特制定本管理辦法。
第二條 本辦法所稱業(yè)務(wù)參數(shù)是指數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)使用參數(shù)化管理，將業(yè)務(wù)控制和程序運(yùn)行中能自行設(shè)置或修改的參數(shù)獨(dú)立形成可維護(hù)的參數(shù)表，通過對參數(shù)表的設(shè)置或修改實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)交易或產(chǎn)品的靈活管理。
第三條 本管理辦法適用于本行轄內(nèi)各部門及各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

第二章 業(yè)務(wù)參數(shù)類別
第四條 在數(shù)據(jù)大集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)中本行能自主設(shè)置和維護(hù)的業(yè)務(wù)參數(shù)類別包括：
（一）柜員級別限額參數(shù)。
此參數(shù)可分別控制1-15級操作柜員現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬交易的上限金額，以及授權(quán)柜員的授權(quán)上限金額。在柜面系統(tǒng)中，除現(xiàn)金管理模塊之外的所有賬務(wù)類交易均采用柜員級別限額控制。各級別的限額無最大值限制，而最小值不允許輸入小于等于零的值，設(shè)置完成后可即時(shí)生效。
（二）柜面交易權(quán)限。
在柜面系統(tǒng)中，柜員可見的交易菜單列表是根據(jù)柜員所屬柜組和所在機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)屬性設(shè)置的。通過配置此參數(shù)，可對轄內(nèi)某類機(jī)構(gòu)
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大集中系統(tǒng)參數(shù)管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定參數(shù)管理制度、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)的參數(shù)管理工作，包括參數(shù)管理分工、參數(shù)管理專項(xiàng)檢查等；
2、負(fù)責(zé)柜員級別限額參數(shù)維護(hù)修改的管理工作。深入分析轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)的賬務(wù)類交易數(shù)據(jù)，在嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果確定適合本行柜員實(shí)際業(yè)務(wù)操作需要的交易限額以及授權(quán)限額；
3、根據(jù)部門分工負(fù)責(zé)公共、存款、支付等模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)維護(hù)修改的管理工作。根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)權(quán)限設(shè)置的指引，結(jié)合本行各崗位職能分工，制定科學(xué)合理的交易權(quán)限設(shè)置方案并予以實(shí)施。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改權(quán)限參數(shù)申請時(shí)，做好審核工作。
（二）信息科技部
1、負(fù)責(zé)下拉框選項(xiàng)及彈出式內(nèi)部賬下拉框參數(shù)維護(hù)修改的管理工作。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改下拉框選項(xiàng)及彈出式內(nèi)部賬下拉框參數(shù)的申請時(shí)，做好審核工作；
2、負(fù)責(zé)審核所有業(yè)務(wù)參數(shù)申請的完整性及業(yè)務(wù)申請的合理性；
3、設(shè)置參數(shù)管理崗，對參數(shù)設(shè)置進(jìn)行相應(yīng)的開通和收回工作，并對申請表格做好歸檔保管處理；
4、定期或不定期對分管業(yè)務(wù)參數(shù)的合法、合規(guī)性進(jìn)行檢查，確保每類機(jī)構(gòu)和柜組的參數(shù)設(shè)置與其職能相一致，確保參數(shù)設(shè)置科學(xué)合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。
（三）計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部
負(fù)責(zé)股金業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置、維護(hù)的管理工作，定期和不定期對股金業(yè)務(wù)參數(shù)的合法性進(jìn)行檢查，確保每類機(jī)構(gòu)和柜組的股金業(yè)務(wù)參數(shù)與其職能相一致。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改股金參數(shù)的申請時(shí)，做好審核工作；當(dāng)修改內(nèi)容涉及“分紅參數(shù)”及“溢價(jià)參數(shù)”時(shí)，需附與總行相關(guān)的決議或紀(jì)要文件。
（四）零售業(yè)務(wù)部
1、負(fù)責(zé)前置業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置、維護(hù)的管理工作。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，前置業(yè)務(wù)參數(shù)管理存在新要求的，負(fù)責(zé)對需要進(jìn)行重新設(shè)置的參數(shù)提出維護(hù)申請，并負(fù)責(zé)整理和發(fā)布轄內(nèi)各中間業(yè)務(wù)的參數(shù)信息；
2、根據(jù)部門分工負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)、銀行卡、電子銀行等模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)維護(hù)修改的管理工作。根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)權(quán)限設(shè)置的指引，結(jié)合本行各崗位職能分工，制定科學(xué)合理的交易權(quán)限設(shè)置方案并予以實(shí)施。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改權(quán)限參數(shù)申請時(shí)，做好審核工作；
3、定期或不定期對分管業(yè)務(wù)參數(shù)的合法、合規(guī)性進(jìn)行檢查，確保每類機(jī)構(gòu)和柜組的參數(shù)設(shè)置與其職能相一致，確保參數(shù)設(shè)置科學(xué)合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。
（五）信貸管理部
1、根據(jù)部門分工負(fù)責(zé)貸款模塊的柜面交易權(quán)限參數(shù)的維護(hù)和修改工作。根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)權(quán)限設(shè)置的指引，結(jié)合本行各崗位職能分工，制定科學(xué)合理的交易權(quán)限設(shè)置方案并予以實(shí)施。當(dāng)收到轄內(nèi)要求修改權(quán)限參數(shù)申請時(shí)，做好審核工作；
2、定期或不定期對分管業(yè)務(wù)參數(shù)的合法、合規(guī)性進(jìn)行檢查，確保每類機(jī)構(gòu)和柜組的參數(shù)設(shè)置與其職能相一致，確保參數(shù)設(shè)置科學(xué)合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。
（六）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部
負(fù)責(zé)審核提交參數(shù)設(shè)置、維護(hù)申請的合法性、合規(guī)性。
（七）內(nèi)控檢查部
1、負(fù)責(zé)對參數(shù)管理工作進(jìn)行不定期稽核，發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)應(yīng)及時(shí)與總行會(huì)計(jì)結(jié)算部協(xié)商解決，重大問題應(yīng)及時(shí)向總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；
2、協(xié)助會(huì)計(jì)結(jié)算部做好參數(shù)管理工作的專項(xiàng)檢查工作。
（八）各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
1、負(fù)責(zé)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況（包括業(yè)務(wù)新需求和業(yè)務(wù)差錯(cuò)需要等）向總行對口管理部門提出各類參數(shù)的設(shè)置、維護(hù)申請；
2、因特殊業(yè)務(wù)處理需要而暫時(shí)性調(diào)整業(yè)務(wù)參數(shù)的，業(yè)務(wù)處理完畢后及時(shí)通知信息科技部參數(shù)管理崗回調(diào)業(yè)務(wù)參數(shù)。

第四章 業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置流程
第七條 業(yè)務(wù)參數(shù)由需求營業(yè)機(jī)構(gòu)或部門提出申請，填寫相應(yīng)的業(yè)務(wù)申請表提交至相關(guān)部門進(jìn)行審批，審批完成后由參數(shù)設(shè)置崗位人員對參數(shù)進(jìn)行設(shè)置。
（一）申請部門
提出業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置申請。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，按照參數(shù)設(shè)置的審批程序，填寫參數(shù)設(shè)置申請的原因及內(nèi)容，附相關(guān)的文件或依據(jù)，提交到相關(guān)部門進(jìn)行審批。對申請內(nèi)容的真實(shí)性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。
1、柜面交易權(quán)限參數(shù)：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或總行管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填制《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司柜面交易權(quán)限設(shè)置維護(hù)申請表》（附件1）；
2、表外記賬權(quán)限：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或總行管理部門按規(guī)定填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司下拉框、表外業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置申請表》（附件2）；
3、下拉框選項(xiàng)：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或總行管理部門對下拉框選項(xiàng)進(jìn)行申請維護(hù)，填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司下拉框、表外業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置申請表》（附件2）；
4、彈出式內(nèi)部賬下拉框：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或總行管理部門提出申請，填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部賬業(yè)務(wù)申請表》（附件3）；
5、股金業(yè)務(wù)參數(shù)：計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股金參數(shù)設(shè)置申請表》（附件4），注明需修改維護(hù)的選項(xiàng)，當(dāng)修改內(nèi)容涉及“分紅參數(shù)”及“溢價(jià)參數(shù)”時(shí)，需附以總行相關(guān)決策紀(jì)要文件。
6、中間業(yè)務(wù)參數(shù)：零售業(yè)務(wù)部填寫《江門融和農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中間業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)申請表》（ ……（未完，全文共9264字，當(dāng)前僅顯示2530字，請閱讀下面提示信息。收藏《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)管理辦法》）