人壽保險(xiǎn)公司年度工作總結(jié)及2015年工作安排

目錄/提綱：……
一、業(yè)務(wù)發(fā)展基本情況
二、主要工作措施和成效
（一）個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)
1、整合隊(duì)伍，思想先行，打破原有的管理模式
（二）銀行保險(xiǎn)方面
1、精心企劃，負(fù)重前行，逆境中謀發(fā)展
2、夯實(shí)基礎(chǔ)，強(qiáng)化管理，會(huì)議助推發(fā)展
1、2月份，組織理財(cái)經(jīng)理嘗試期交產(chǎn)說會(huì)，召開了3場安心無憂理財(cái)沙龍
（三）團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面
4、嚴(yán)管理，重服務(wù)，努力加強(qiáng)經(jīng)營管理管理出效益，服務(wù)出品質(zhì)
三、規(guī)范服務(wù)，合規(guī)經(jīng)營，不斷提高經(jīng)營管理力度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)_能力
一、業(yè)務(wù)發(fā)展方面
5、加強(qiáng)教育訓(xùn)練，分層次、分時(shí)間、分階段進(jìn)行隊(duì)伍整體技能的提升培訓(xùn)
1、鞏固傳統(tǒng)渠道，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定
2、開辟新增渠道，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長
3、開發(fā)法人客戶，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模
4、抓好隊(duì)伍建設(shè)，增強(qiáng)銷售力量
5、加強(qiáng)經(jīng)營管理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
二、服務(wù)活動(dòng)方面
……
中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司2014年工作總結(jié)及2015年工作安排

2014年工作總結(jié)
今年以來，我公司認(rèn)真貫徹市保險(xiǎn)工作會(huì)議精神，學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大、十八屆三中全會(huì)精神，圍繞“攻堅(jiān)克難、穩(wěn)中求進(jìn)、奮力拓展”的總基調(diào)，適應(yīng)新形勢，搶抓新機(jī)遇，迎接新挑戰(zhàn)，以提升效益為統(tǒng)領(lǐng)，以爭創(chuàng)AAA為目標(biāo)，以隊(duì)伍建設(shè)為重點(diǎn)，以“富員強(qiáng)司”為落腳點(diǎn)，以精細(xì)化管理為手段，以風(fēng)險(xiǎn)_為保證，扎實(shí)推進(jìn)改革，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，確保管理上水平，效益大提升，發(fā)展可持續(xù)。
一、業(yè)務(wù)發(fā)展基本情況。
截至10月31日，公司各渠道指標(biāo)完成情況：個(gè)險(xiǎn)渠道長險(xiǎn)首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)382.08萬元，完成年度計(jì)劃的 51.6 %；長險(xiǎn)首年期交保費(fèi)679.39萬元，完成年度計(jì)劃的49.66%，其中十年期及以上期交保費(fèi)532.24萬元，完成年度計(jì)劃的51.35%；短期險(xiǎn)保費(fèi)50.73萬元，完成年度計(jì)劃的24.1%。銀保渠道長期險(xiǎn)首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)26.03萬元，完成年度計(jì)劃的10.59%；長期險(xiǎn)首年保費(fèi)3007.45萬元，完成年度計(jì)劃的40.99%；首年期交保費(fèi)404.62萬元，完成年度計(jì)劃的54.9%。團(tuán)險(xiǎn)短期險(xiǎn)保費(fèi)收入754.9萬元，完成年度計(jì)劃的100.66%；短期意外險(xiǎn)保費(fèi)
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，加大晨會(huì)宣導(dǎo)力度，防止代簽字、埋單、敲單、誤導(dǎo)、侵占截留保費(fèi)等現(xiàn)象的發(fā)生。二是接待、協(xié)調(diào)、調(diào)解、處理營銷員、客戶來信來訪投訴等事項(xiàng)，做到及時(shí)處理，化解矛盾，防止事態(tài)升級。
（二）銀行保險(xiǎn)方面
1、精心企劃，負(fù)重前行，逆境中謀發(fā)展。
本著“一切為了發(fā)展，一切圍繞發(fā)展，一切推動(dòng)發(fā)展”的原則，把業(yè)務(wù)發(fā)展作為第一要?jiǎng)?wù)，適應(yīng)不同發(fā)展階段要求，實(shí)行長計(jì)劃、短安排、周計(jì)劃、日經(jīng)營的模式，在滿期給付維穩(wěn)巨大壓力的情況下，積極組織銀保部門、渠道及銷售隊(duì)伍參加市公司組織的競賽活動(dòng)，并根據(jù)市公司方案精神制定并組織了樂亭銀保的“贏在甲午，引爆開門紅”、“贏在甲午，奮起直追”，“贏在甲午，巔峰對決”，“國慶十天樂”，“贏在甲午，跨越巔峰”，“贏在甲午，鑄就輝煌”等競賽活動(dòng)。
2、夯實(shí)基礎(chǔ)，強(qiáng)化管理，會(huì)議助推發(fā)展。
壽險(xiǎn)經(jīng)營主要就是會(huì)議經(jīng)營，壽險(xiǎn)營銷離不開會(huì)議經(jīng)營。一是首先抓了晨夕會(huì)經(jīng)營，根據(jù)市縣公司晨夕會(huì)管理辦法，堅(jiān)持晨夕會(huì)制度不動(dòng)搖，并要求嚴(yán)格遵守。創(chuàng)新豐富晨會(huì)內(nèi)容上，實(shí)行精英分享、專題講座、政令宣達(dá)、新險(xiǎn)種亮點(diǎn)分析、技能傳授、話術(shù)通關(guān)、外請老師授課、答疑解惑、療傷治病、心態(tài)調(diào)整等形式，充分調(diào)動(dòng)理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理的晨夕會(huì)出勤。二是堅(jiān)持不定期的調(diào)度。三是以產(chǎn)說會(huì)為抓手，促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。1、2月份，組織理財(cái)經(jīng)理嘗試期交產(chǎn)說會(huì)，召開了3場安心無憂理財(cái)沙龍。6月份，聯(lián)合郵局召開精品網(wǎng)沙，加快了渠道期交業(yè)務(wù)的發(fā)展。四是積極組織并參加省市公司業(yè)務(wù)銀保視頻調(diào)度會(huì)、動(dòng)員會(huì)、啟動(dòng)會(huì)、總結(jié)會(huì)等等。
3、統(tǒng)籌兼顧，多措并舉，渠道自營并進(jìn)
壽險(xiǎn)經(jīng)營是人的經(jīng)營，重在感情交流。面臨滿期給付分紅不高，客戶糾紛不斷等種種壓力，我們不等不靠不推，充分利用走訪、家訪、聯(lián)席辦公、聯(lián)誼電話溝通、短信等形式，適時(shí)與理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、銀郵行長、局長及主管領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，建立感情，爭取支持，調(diào)動(dòng)激情，取得共識(shí)。特別是針對業(yè)務(wù)發(fā)展不同階段的要求及節(jié)假日特殊時(shí)期，發(fā)送短信，通報(bào)業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)、公司政策、目標(biāo)差距，通過短信，送上祝福及激勵(lì)，聯(lián)絡(luò)感情，充分調(diào)動(dòng)公司員工、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)柜員的工作熱情。審時(shí)度勢，想辦法、謀出路，采取措施促發(fā)展，一是根據(jù)不同階段和發(fā)展要求，與渠道協(xié)調(diào)溝通協(xié)商公關(guān)，開展了1月份鑫豐A競賽、6月份的精品沙龍，9月份的鑫豐新A置換存款，10月份的“馬上轉(zhuǎn)型”期交競賽等活動(dòng)。在今年滿期分紅壓力的不利形勢下，實(shí)現(xiàn)渠道保費(fèi)2279.28萬元，占銀�？偙ＹM(fèi)的72.2%。二是針對發(fā)展壓力，扭轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)落后局面，適時(shí)組織發(fā)動(dòng)干部員工銷售，先后組織了1月份鑫豐A競搶，6月份鴻盈突擊、9月鴻運(yùn)競搶等活動(dòng)，為銀保渠道的發(fā)展做出了重大貢獻(xiàn)。三是根據(jù)總省市公司要求，利用轉(zhuǎn)保政策，推動(dòng)滿期客戶轉(zhuǎn)保工作，首先向理財(cái)經(jīng)理宣導(dǎo)轉(zhuǎn)保政策、操作要領(lǐng)，后發(fā)放認(rèn)領(lǐng)滿期客戶，一對一服務(wù)，這種做法既穩(wěn)定了客戶又實(shí)現(xiàn)了轉(zhuǎn)保，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)保保費(fèi)26.39萬元。同時(shí)，公司也加大了風(fēng)險(xiǎn)_，嚴(yán)格把控承保質(zhì)量，從源頭上治理銷售誤導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)了新單電話回訪成功率100%，較以往年度實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。
4、忍辱負(fù)重，沉著應(yīng)對，維穩(wěn)有驚無險(xiǎn)
由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)及資本市場不景氣的原因，帶來了保險(xiǎn)市場的低迷，特別是對分紅保險(xiǎn)帶來巨大挑戰(zhàn)。分紅險(xiǎn)滿期給付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對維穩(wěn)工作成為今年一項(xiàng)日常而又重要的工作。我司制定出臺(tái)了《銀保渠道滿期客戶資源分配及應(yīng)對方案》，將渠道滿期客戶根據(jù)區(qū)域范圍認(rèn)領(lǐng)的原則分發(fā)給營銷員、理財(cái)經(jīng)理，由其提前做客戶工作，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，根據(jù)客戶反應(yīng)做相應(yīng)的解釋、說服、轉(zhuǎn)保工作，將自營業(yè)務(wù)按誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)的原則分發(fā)到營銷員、理財(cái)經(jīng)理，對于已離司業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)按地域下發(fā)到理財(cái)經(jīng)理手中，由其做滿期工作。經(jīng)初步解釋、安撫仍不滿的客戶，反饋到公司，由公司派員和該業(yè)務(wù)人員再次拜訪。
一年來，我公司采取首問負(fù)責(zé)制、滿期綠色通道、轉(zhuǎn)保、分離制、隔離制、成立維穩(wěn)小組、消防員、每日匯報(bào)制、話術(shù)統(tǒng)一、設(shè)立咨詢引導(dǎo)崗、取得政府支持等措施積極應(yīng)對滿期給付工作，正式接待客戶、到網(wǎng)點(diǎn)解釋處理客戶糾紛據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)達(dá)120多次，另有來電投訴咨詢等形式。通過積極排查客戶不滿等隱患，有針對性的分類篩選，積極應(yīng)對，不等不靠不拖不推，及時(shí)化解矛盾，付出了難以想象的心血，做了大量耐心細(xì)致的工作，沒有形成大的風(fēng)險(xiǎn)，未發(fā)生_事件。
（三）團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) ……（未完，全文共8463字，當(dāng)前僅顯示2311字，請閱讀下面提示信息。收藏《人壽保險(xiǎn)公司年度工作總結(jié)及2015年工作安排》）