農村信用社案件防控治理工作規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、指導思想
二、組織領導
三、案件防控治理工作三年目標
一是抓自查
二是抓檢查
三是抓整改
四是抓懲處
五是抓機制
四、檢查工作的重點內容
四、案件防控治理工作的主要措施
……
農村信用社案件防控治理工作規(guī)劃

為貫徹落實省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行2009—2011年案件防控治理工作三年規(guī)劃�！　�
　　一、指導思想
　　案件防控治理工作的指導思想是：以科學發(fā)展觀為指導，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標要求和“分類指導”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢，重拳出擊，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領導和“一把手”負責制，堅持制度建設與制度執(zhí)行相結合，?不斷提高經營管理水平，降低新發(fā)案件的
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險頻發(fā)業(yè)務、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對重點機構、重點業(yè)務、重點崗位、_進行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查。各機構網點要對照規(guī)章制度、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認真開展自查自糾；二是抓檢查�；瞬块T及各業(yè)務條線要嚴格履行監(jiān)督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生；三是抓整改。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改；四是抓懲處。對違規(guī)行為要依據(jù)相關規(guī)定給予處罰和處理，對頂風違規(guī)行為要進行嚴肅問責。五是抓機制。通過長效機制建設，抓制度、抓流程、抓案防措施建設。使各項制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務流程、各級管理人員和每個員工�！　�
　　四、檢查工作的重點內容
　　以學習規(guī)章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題；以剖析系統(tǒng)內發(fā)生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感；以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實為重點，全面提升內控監(jiān)督和風險防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領導小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權稽核監(jiān)察部或成立專項檢查組對以下重點內容進行檢查：
　　1、存款業(yè)務。檢查大額存取款業(yè)務 ,特殊業(yè)務交易�！　�
　　2、貸款業(yè)務。核查超權限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題；向客戶違規(guī)授信問題； 大額貸款超比例問題；收貸收息不入賬，截留、挪用問題；質押、抵押和擔保的真實、有效問題等。嚴查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風；嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金（財物）、等違法違紀行為；嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經商、辦企業(yè)等問題；嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為；嚴查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。
　　3、會計出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題；不按規(guī)定及時與客戶進行對賬問題；“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題；財務收支范圍違規(guī)問題；“小金庫”和賬外經營問題；固定資產購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。
　　4、計算機業(yè)務系統(tǒng)。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、 授權 等方面存在的問題。
　　5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環(huán)節(jié)風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。
　　6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“九種人”�！　�
　　7、認真查處群眾來信來訪反映問題�！　�
　　四、案件防控治理工作的主要措施　　
　　案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局�！　�
　　1、樹立人本意識，建立對員工進行依法合規(guī)經營、職業(yè)道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，聯(lián)社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次；對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次；并堅持每周對員工進行1次政治、業(yè)務和內控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。
　　2、加強信用社內部稽核檢查，強化內部監(jiān)督制約機制。 聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯(lián)社安排的各類 ……（未完，全文共3739字，當前僅顯示1888字，請閱讀下面提示信息。收藏《農村信用社案件防控治理工作規(guī)劃》）