銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告范文

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，合規(guī)管理組織體系較為健全
二、完善合規(guī)政策，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)較為明確
（一）董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)
（四）合規(guī)督導(dǎo)員的工作職責(zé)
（五）機(jī)關(guān)部室、各支行的工作職責(zé)
三、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)_，各項(xiàng)指標(biāo)基本達(dá)到監(jiān)管要求
（一）資產(chǎn)質(zhì)量顯著提高
（二）資本實(shí)力明顯增強(qiáng)
（三）撥備水平不斷提升
（四）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)向好
四、全面梳理整合，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度較為規(guī)范
（一）完善統(tǒng)一授信管理制度，嚴(yán)把信貸準(zhǔn)入關(guān)口
（二）建立信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，嚴(yán)把信用風(fēng)險(xiǎn)警示關(guān)口
（三）建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，嚴(yán)把關(guān)聯(lián)交易審批關(guān)口
（四）建立“雙十禁”制度，前移員工合規(guī)操作關(guān)口
（五）建立員工監(jiān)督管理制度，前移員工監(jiān)督管理關(guān)口
（六）建立遠(yuǎn)程監(jiān)控中心監(jiān)督制度，前移柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督關(guān)口
（七）設(shè)立事后監(jiān)督中心，前移柜面業(yè)務(wù)事后監(jiān)督關(guān)口
（八）建立疑難解答制度，前移總行為支行服務(wù)關(guān)口
（九）整合完善合規(guī)指南，前移章制執(zhí)行關(guān)口
五、強(qiáng)化教育培訓(xùn)，員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)
六、加強(qiáng)法律事務(wù)管理，制度管理流程基本規(guī)范
七、開展風(fēng)險(xiǎn)排查，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平提升迅速
八、實(shí)行“量體裁衣”，違規(guī)違紀(jì)處罰逐步規(guī)范
八、落實(shí)整改提高，制定201*年度合規(guī)管理計(jì)劃
（一）執(zhí)行合規(guī)政策，建立長(zhǎng)效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
（二）踐行“合規(guī)從總行做起”，規(guī)范特定政策和程序的實(shí)施和評(píng)價(jià)
（三）堅(jiān)持全程合規(guī)……
**銀行201*年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告

　　　201*年度，**銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作指導(dǎo)意見》要求，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，按照省聯(lián)社“打基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展”的工作思路，以完善法人治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，以標(biāo)本兼治為原則，以樹立合規(guī)理念和培育合規(guī)文化為先導(dǎo)，以標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建為抓手,健全合規(guī)管理組織“一個(gè)體系”，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)流程管理“兩項(xiàng)機(jī)制”，完善合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)和誠(chéng)信舉報(bào)“三項(xiàng)制度”，把合規(guī)管理作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性、長(zhǎng)效性，促使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)取得了階段性成果，有力保障了本行沿著依法、合規(guī)、安全、穩(wěn)健的軌道向前發(fā)展�，F(xiàn)將本行201*年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況評(píng)估報(bào)告如下：
　　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，合規(guī)管理組織體系較為健全
　　　201*年,我行進(jìn)一步完善了法人治理結(jié)構(gòu)，健全了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層、合規(guī)管理部門、業(yè)務(wù)條線部門等合規(guī)管理組織體系。同時(shí)，根據(jù)總行機(jī)關(guān)各部室、各支行人員崗位輪換交流的現(xiàn)狀，及時(shí)調(diào)整充實(shí)了“合規(guī)建設(shè)”與“創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)”（以下簡(jiǎn)稱“雙建”）工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由本行董事長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由本行經(jīng)營(yíng)層全體成員和監(jiān)事長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各部（室
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略865字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
政策、規(guī)章、程序和操作細(xì)則的合規(guī)性，并對(duì)其進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)和督促；組織編制合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，負(fù)責(zé)協(xié)助人力資源部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)價(jià)與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； 收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)； 負(fù)責(zé)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)價(jià)監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；承辦本行黨委和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他合規(guī)工作。
　　�。ㄋ模┖弦�(guī)督導(dǎo)員的工作職責(zé)。按照本行合規(guī)管理要求、計(jì)劃，做好本部門、本支行的具體合規(guī)工作；向其所在部門、支行負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門報(bào)告本部門、本支行的合規(guī)建設(shè)狀況和工作進(jìn)度；督促所在部門、支行的操作程序符合合規(guī)建設(shè)的要求；及時(shí)報(bào)告本部門、本支行違規(guī)事件；按規(guī)定做好合規(guī)建設(shè)自查，報(bào)告檢查情況和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況；負(fù)責(zé)與合規(guī)部門的聯(lián)絡(luò)溝通，有效督促和指導(dǎo)本部門、本支行工作人員履行職責(zé)時(shí)符合合規(guī)管理要求。
　　�。ㄎ澹C(jī)關(guān)部室、各支行的工作職責(zé)。 督促本部門、本支行全體員工自覺遵守國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行各項(xiàng)規(guī)章制度，力爭(zhēng)本部門和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；制定本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程；負(fù)責(zé)本部門和本業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，并及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；支持本部門、本支行合規(guī)督導(dǎo)員有效履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)員工對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告；承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。
　　　三、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)_，各項(xiàng)指標(biāo)基本達(dá)到監(jiān)管要求
　　�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)質(zhì)量顯著提高。五級(jí)分類不良貸款余額為7509萬(wàn)元，不良貸款比例為2.36%，不良貸款余額和比例分別比上年末下降2466萬(wàn)元和1.58個(gè)百分點(diǎn)。其中，次級(jí)類貸款306萬(wàn)元，可疑類貸款7203萬(wàn)元，占比分別為0.09%和2.27%。
　　�。ǘ┵Y本實(shí)力明顯增強(qiáng)。注冊(cè)資本達(dá)50168萬(wàn)元，較上年末增加30079.2萬(wàn)元；資本充足率達(dá)17.27%，核心資本充足率達(dá)14.13%，分別較上年末增加7.05個(gè)百分點(diǎn)和6.88個(gè)百分點(diǎn)。
　　�。ㄈ⿹軅渌讲粩嗵嵘Ｈ昀塾�(jì)計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金6037萬(wàn)元，同比增提1737萬(wàn)元；貸款撥備充足率為352.87%，較上年末增加152.19個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備覆蓋率174.03%，較上年末增加76.71個(gè)百分點(diǎn)。
　　�。ㄋ模┙�(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)向好。截至201*年12月末，全行各項(xiàng)存款余額460278萬(wàn)元，較上年末增長(zhǎng)105744萬(wàn)元，增幅為29.83%；各項(xiàng)貸款余額317910萬(wàn)元，較上年末增長(zhǎng)64762萬(wàn)元，增幅為25.58%；實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入27104萬(wàn)元，同比增長(zhǎng) 4010萬(wàn)元，同比增幅為17.36%。其中利息收入23262萬(wàn)元，同比增加3298萬(wàn)元，增幅16.52%；實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)總額5629萬(wàn)元，同比增加363萬(wàn)元，增幅為6.89%；剔除多提資產(chǎn)減值損失1737萬(wàn)元的因素，實(shí)際利潤(rùn)總額為7366萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)39.88%。
　　　四、全面梳理整合，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度較為規(guī)范
　　�。ㄒ唬┩晟平y(tǒng)一授信管理制度，嚴(yán)把信貸準(zhǔn)入關(guān)口。為集中控制客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，201*年，我行進(jìn)一步完善了統(tǒng)一授信管理制度。堅(jiān)持授信主體統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、內(nèi)容統(tǒng)一、對(duì)象統(tǒng)一原則。對(duì)本行表內(nèi)外授信，即本行對(duì)單一客戶或關(guān)聯(lián)客戶（包括集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶和非集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶，下同）統(tǒng)一確定最高綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制授信風(fēng)險(xiǎn)。表內(nèi)授信包括貸款、項(xiàng)目融資、貿(mào)易融資（如銀票敞口、打包放款、進(jìn)出口押匯等）、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借和回購(gòu)等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、票據(jù)承兌等。統(tǒng)一授信還包括本、外幣統(tǒng)一綜合授信。本行授信的對(duì)象限于單一個(gè)人客戶、法人客戶或集團(tuán)客戶；不允許本行多個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)同一客戶授信，也不得對(duì)不具備法人資格的分支公司客戶授信。
　　�。ǘ┙⑿刨J風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，嚴(yán)把信用風(fēng)險(xiǎn)警示關(guān)口。全面實(shí)施總行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部和基層支行對(duì)客戶財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)因素（包括管理人員、銀企關(guān)系、債權(quán)債務(wù)關(guān)系）進(jìn)行監(jiān)控。當(dāng)出現(xiàn)可能危及本行信貸資產(chǎn)安全的因素時(shí)，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)及時(shí)通過(guò)內(nèi)網(wǎng)《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》專欄，向相關(guān)支行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，督促經(jīng)辦行采取有效防控措施，同時(shí)上報(bào)總行經(jīng)營(yíng)決策層。對(duì)客戶的重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)，經(jīng)辦行及時(shí)向總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門書面報(bào)告，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)采取應(yīng)急處置措施，并根據(jù)需要向總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。
　　�。ㄈ┙㈥P(guān)聯(lián)交易管理制度，嚴(yán)把關(guān)聯(lián)交易審批關(guān)口。201*年，我行出臺(tái)了《**銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度》。首先對(duì)本 ……（未完，全文共8889字，當(dāng)前僅顯示2427字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告范文》）