**銀行年度清算業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃

　　**銀行2007年度清算業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃
　　根據(jù)省行2007年工作要點(diǎn)及本部門(mén)2007年工作安排，特制定本計(jì)劃：
　　一、工作目標(biāo)
　　通過(guò)有重點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)抽查與日常的非現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)本條線及部門(mén)業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作中存在的問(wèn)題，并通過(guò)跟蹤、督辦檢查對(duì)象的整改情況，確保所有問(wèn)題得到全面、徹底的整改，同時(shí)，通過(guò)有針對(duì)性的現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢等方式，大力提升人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)意識(shí)，為本條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、合規(guī)、高效運(yùn)營(yíng)提供有力的保障。
　　二、檢查方式
　　對(duì)本條線及本部門(mén)檢查的方式主要包括現(xiàn)場(chǎng)抽查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)采取有重點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)抽查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合方式，運(yùn)營(yíng)部本
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、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總是否平衡。
　　（6）總分行間9061、7091、8063及9176（人民幣）等賬戶銷賬核銷情況。
　　2、每月檢查。
　�。�1）7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對(duì)開(kāi)賬戶余額逐戶核對(duì)。
　　（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計(jì)提賬務(wù)是否準(zhǔn)確。
　　（3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬是否準(zhǔn)確。
　　（4）9062、9176自動(dòng)結(jié)息是否成功；5218/6119全轄匯總軋差是否平衡（軋掉總分行往來(lái)部分）。
　�。�5）運(yùn)營(yíng)部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。
　�。ǘ┈F(xiàn)場(chǎng)抽查
　　1、條線檢查
　�。�1）相關(guān)規(guī)章制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)情況及人員培訓(xùn)情況。
　�。�2）條線崗位設(shè)置及人員配置情況、崗位職責(zé)及權(quán)限分配情況。
　�。�3）重要空白憑證（人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知）、有價(jià)單證（光票、旅行支票）、印鑒（同城票據(jù)清算專用章、人行預(yù)留印鑒）管理情況。
　�。�4）外部賬戶（9131備付金賬戶、7611財(cái)政性存款準(zhǔn)備金賬戶）核對(duì)情況。
　�。�5）外幣匯票掛帳8322賬卡是否一致。
　�。�6）部分內(nèi)部資金賬戶tif交易信息是否建立，余額與會(huì)計(jì)系統(tǒng)是否相符。
　　（7）光票托收業(yè)務(wù)賬卡核對(duì)情況。
　　（8）跨省、跨行卡atm異常交易掛賬是否及時(shí)，申請(qǐng)調(diào)賬是否及時(shí)。
　�。�9）大小額系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。
　　（10）是否設(shè)專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài)，是否及時(shí)對(duì)不符交易狀態(tài)進(jìn)行調(diào)整；是否存在集中授權(quán)發(fā)送的現(xiàn)象。
　�。�11）西安城區(qū)同城清算打碼機(jī)柜員密碼更換是否及時(shí)。
　�。�12）同城票據(jù)清算賬務(wù)處理是否合規(guī)。
　�。�13）是否按要求核對(duì)并保管外匯交易證實(shí)書(shū)。
　�。�14）理財(cái)產(chǎn)品表外賬及核對(duì)情況。
　　2、本部門(mén)檢查
　�。�1）光票、旅行支票賬實(shí)情況。
　　（2）人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實(shí)及預(yù)留印鑒保管情況。
　　（3）各系統(tǒng)運(yùn)行日志、各類登記簿設(shè)立與記載情況。
　　（4）各系統(tǒng)柜員管理情況。
　　五、現(xiàn)場(chǎng)抽查計(jì)劃
　　一季度：
　　二季度：
　　三季度：
　　四 ……（未完，全文共2107字，當(dāng)前僅顯示1339字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《**銀行年度清算業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃》）