保險公司公司洗錢風險自評估報告

目錄/提綱：……
（二）客戶身份識別情況
（三）大額交易和可疑交易報告情況（業(yè)務處理中心和理賠客戶服務分中心）
（四）客戶身份資料及交易記錄保存情況
（五）反洗錢宣傳培訓情況
（六）反洗錢信息保密情況（1）按照規(guī)定嚴禁泄露大額和可疑交易信息
（七）配合反洗錢監(jiān)管工作情況
（八）反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況
一、存在的問題
二、整改措施
……
保險公司公司 洗錢風險自評估報告

為深入貫徹風險為本的反洗錢工作理念，全面規(guī)范金融機構洗錢風險自評估工作流程，健全和完善金融機構反洗錢內(nèi)部控制制度和自律機制，持續(xù)提高金融機構反洗錢工作的有效性，******中心支公司根據(jù)《******市金融機構洗錢風險自評估實施辦法》文件精神，積極開展洗錢風險自評估工作，具體評估結(jié)果匯報如下：
第一：反洗錢自評估組織開展情況
1、成立洗錢風險自評估工作領導小組
組長：總經(jīng)理**
副組長：副總經(jīng)理**
成員：******
洗錢風險自評估工作成員由洗錢風險評估領導小組辦公室設在辦公室。
2、制定評估方案及落實情況
由辦公室牽頭組織各部門反洗錢工作負責人員，按照《******市金融機構洗錢風險自評估實施辦法》第十三條全面自評估具體標
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略548字，正式會員可完整閱讀）……　
位整體洗錢風險的系統(tǒng)性活動。按照《實施辦法》的規(guī)定和自評估的要求，落實各部門的評估職責，明確評估的內(nèi)容和標準，細化評估的內(nèi)容操作流程。涵蓋反洗錢組織機構及內(nèi)控制度建設、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓、反洗錢信息b_m、配合反洗錢兼管、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等情況。
（一）反洗錢內(nèi)控制度建設（辦公室、財務會計部、業(yè)務處理中心、理賠客戶服務分中心）
（1）制定客戶身份識別內(nèi)部操作規(guī)程
（2）制定大額和可疑交易報告內(nèi)部操作流程
（3）制定了客戶身份資料及交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程
（4）制定反洗錢宣傳制度
（5）制定反_融資制度
（6）制定反洗錢內(nèi)部審計、稽核或檢查制度
（7）協(xié)助人民銀行行政調(diào)查制度
（8）制定反洗錢工作績效考核制度
（9）制定反洗錢責任考核機制
（10）建立反洗錢工作b_m機制

（二）客戶身份識別情況
（1）我公司在訂立保險合同時，業(yè)務處理中心將按照規(guī)定進行登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份證件復印件或其他身份證明文件及基本信息。
（2）在規(guī)定限額以上的客戶申請解除保險合同時，我公司要求退保申請人出示保險合同原件或保險憑證原件，并核對退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。
（3）在被保險人或者受益人請求我公司賠償或者給付保險金時，在規(guī)定限額以上我公司核對被保險人或受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身份證明的影印件。
（4）嚴格按照第十九條規(guī)定對客戶采取持續(xù)的身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動，及時提示客戶更新資料信息。
（5）嚴格按照第二十二條及二十三條規(guī)定及時對客戶進行身份重新識別并更新客戶信息。
（6）對高風險客戶每半年審核一次，了解高風險客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況，對其交易進行資金監(jiān)測。
（三）大額交易和可疑交易報告情況（業(yè)務處理中心和理賠客戶服務分中心）
（1）指定專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
（2）在規(guī)定的時間內(nèi)上報大額和可疑交易報告。
（3）指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作，采取切實有效的技術手段，對反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實施全天候?qū)崟r監(jiān)測。
（四）客戶身份資料及交易記錄保存情況
（1）按規(guī)定保存客戶身份資料。
（2）保存的交易記錄較完整。
（3）采取的管理措施和技術措施較得當。
（4）強化內(nèi)部管理措施，更新技術手段，并能確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送。
（5）按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十九條規(guī)定的期限保存客戶身份資料和交易記錄。
（五）反洗錢宣傳培訓情況
（1）對新員工、反洗錢人員和相關部門負責人等開展反洗錢培訓。
（2）按照要求面向客戶及社會各界進行反 ……（未完，全文共3047字，當前僅顯示1539字，請閱讀下面提示信息。收藏《保險公司公司洗錢風險自評估報告》）