郵政代理保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)

目錄/提綱：……
一、我們的主要做法有以下幾點:
（一）搶先抓早，成效顯著
（二）、目標(biāo)明確、激勵到位
（三）搶占市場、強(qiáng)力外拓
（四）、包點掛片、保障有力
（五）期滿轉(zhuǎn)保、效果明顯
（六）提前謀劃，強(qiáng)力轉(zhuǎn)型
二、下一步工作目標(biāo)、措施
一是穩(wěn)窗口
二是強(qiáng)外拓
三是搞競賽
四是保合規(guī)
……
立足新常態(tài) 打好轉(zhuǎn)型戰(zhàn)
奮力實現(xiàn)**郵政保險持續(xù)跨越發(fā)展

2015年，**局深入貫徹落實市、縣郵政工作會議和代理保險啟動會精神，在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)，以“高現(xiàn)價產(chǎn)品壯規(guī)模、期交產(chǎn)品調(diào)結(jié)構(gòu)、清理整治抓規(guī)范”的保險發(fā)展思路，緊盯發(fā)展目標(biāo)，根據(jù)縣局關(guān)于“開門紅”方案的統(tǒng)一部署，充分結(jié)合縣局實際，在總結(jié)過去抓旺季保險發(fā)展經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們針對市場、客戶和競爭形勢的變化，創(chuàng)新工作舉措，提升服務(wù)層次。一季度，全縣郵政代理保費(fèi)達(dá)到1.82億元，新單保費(fèi)絕對值、完成計劃比分別排名全市第1位，同比增長53%，絕對值同比凈增8700萬，增幅全市排名第2位；累計實現(xiàn)收入560萬元含(3月份預(yù)留收入)，絕對值排名全市第1位，完成市公司下達(dá)年度計劃的160%，完成計劃排名全市第1位，同比增長204%，增幅排名全市第5位；全縣17個網(wǎng)點，點均代理保費(fèi)達(dá)1070萬元，全縣有2個過2000萬的網(wǎng)點，有10個過1000萬
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，營造了各支局在一季度代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展中你追我趕的良好氛圍，同時為二季度代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
（三）搶占市場、強(qiáng)力外拓。
搶抓旺季及利率下調(diào)的時機(jī)，通過高現(xiàn)價的好產(chǎn)品在全縣范圍內(nèi)做“好禮品不如好產(chǎn)品”的宣傳，主動出擊與農(nóng)商行錯位經(jīng)營，挖他行客戶、搶金融市場，一季度要約他行客戶及外出返鄉(xiāng)人員,召開形式多樣的代理保險有效理財沙龍、微沙30余場次，新增保費(fèi)4000余萬元，外拓營銷保費(fèi)占比達(dá)47%。3月6日和3月7日,全縣15個農(nóng)村網(wǎng)點同時啟動客戶答謝會,共邀約客戶400余人,通過產(chǎn)品宣導(dǎo),現(xiàn)場客戶促成100余人,形成有效保費(fèi)642萬元,此次活動的成功開展再次驗證保險業(yè)務(wù)必須強(qiáng)外拓,邀客戶,做活動,一對一,將合適的產(chǎn)品銷售給適合的人.從而保證了有效保費(fèi)質(zhì)量.
（四）、包點掛片、保障有力。
為配合旺季生產(chǎn)，我局大力推行一線工作法，章局長要求所有機(jī)關(guān)人員深入基層幫扶發(fā)展，協(xié)助支局開好兩會——支局動員會、每日晨夕會，做好“兩訪”——訪村組干部、訪滿期保險大客戶），轉(zhuǎn)好“兩型”——躉交向期交轉(zhuǎn)型、窗口展業(yè)向“微沙”轉(zhuǎn)型等規(guī)定動作要求，年前縣局20名機(jī)關(guān)人員在局長的帶頭下，分赴18個網(wǎng)點支局駐點，與支局員工“同吃同住同工作”至臘月二十八，做到了“調(diào)研市場在一線、走訪用戶在一線、轉(zhuǎn)型營銷在一線、交心談心在一線”，通過掛點人員直接發(fā)展保費(fèi)600多萬元。
（五）期滿轉(zhuǎn)保、效果明顯。
一季度我局高現(xiàn)金價值期滿及提前退保約6700多萬，涉及1000多客戶，我局及早預(yù)案,在2014年四季度就將一季度期滿數(shù)據(jù)下發(fā)到了17個網(wǎng)點，按照市公司與各家保險公司一道出臺的期滿給付流程。通過責(zé)任到人、上門走訪與用戶溝通、電訪等方式，回訪率達(dá)70%以上，由于各家公司產(chǎn)品屬性不同,分紅標(biāo)準(zhǔn)不同,達(dá)不到同期收益標(biāo)準(zhǔn)己成定性,針對現(xiàn)狀縣局及時下達(dá)局長專項工作督辦令,成立預(yù)案專門工作組,明確包點干部負(fù)總責(zé)支局長總負(fù)責(zé)的責(zé)任機(jī)制,因客戶收益影起的糾分必須處理安扶在網(wǎng)點作為干部紀(jì)律來約束,通過一糸列組織落組落實,責(zé)任落實,方法措施落實,個案補(bǔ)償落實,轉(zhuǎn)保3300多萬元，轉(zhuǎn)存近2200萬元、轉(zhuǎn)保率累計達(dá)到了80%以上,客戶個案補(bǔ)償有上年同期130多萬下降到近30萬元,全縣無一_糾紛及媒體曝光事件發(fā)生。
（六）提前謀劃，強(qiáng)力轉(zhuǎn)型。
為貫徹落實集團(tuán)公司中郵保險期交“百億工程”，推動我局中郵期交業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展，我局專業(yè)從3初就開始謀劃�？h局專門下達(dá)代理保險期交“清零行動”，即4月實現(xiàn)每個網(wǎng)點期交保險月破零，5月實現(xiàn)每個網(wǎng)點期交保險周破零，6月實現(xiàn)每個網(wǎng)點期交保險日破零。并制定了嚴(yán)格的獎勵及考核機(jī)制。截止5月10日，全縣中郵期繳保費(fèi)59.7萬元，在全市排名第2位。
二、下一步工作目標(biāo)、措施
下一步，**局代理保險業(yè)務(wù)將繼續(xù)保持規(guī)模保費(fèi)、收入占比雙居全市第一位置，繼續(xù)保持收入增幅全市前三的位置。二季度實現(xiàn)期交保費(fèi)250單、保額75萬，車險15臺，保費(fèi)6萬，實現(xiàn)收入10萬。為達(dá)成這一目標(biāo)，我們將采取如下措施：
一是穩(wěn)窗口。充分依托網(wǎng)點，利用窗口營業(yè)人員，守好窗口陣地。盯緊活期余額較多的客戶_，做好“多說一句話”開展期交保險營銷。
二是強(qiáng)外拓。各單位結(jié)合金融大走訪、電費(fèi)帳單投遞，選準(zhǔn)目標(biāo)客戶。通過走訪、邀約、召開理財沙龍、客戶座談會，同時可以結(jié)合 ……（未完，全文共2830字，當(dāng)前僅顯示1799字，請閱讀下面提示信息。收藏《郵政代理保險業(yè)務(wù)工作總結(jié)》）