郵政代理金融工作思路和措施

郵政代理金融工作思路和措施

一、** 年郵政代理金融工作總體思路

緊密圍繞市局黨組提出的“”以深入推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)銷售化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，清晰定位郵政代理金融專業(yè)化經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，以做大存款余額、保費(fèi)規(guī)模和狠抓理財(cái)類業(yè)務(wù)為主線，以調(diào)整結(jié)構(gòu)、培訓(xùn)落地、機(jī)制創(chuàng)新、考核引導(dǎo)為手段，打造符合商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)律，貼近市場(chǎng)的以網(wǎng)點(diǎn)為陣地、以網(wǎng)點(diǎn)主任為核心的支局金融營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，實(shí)施品牌發(fā)展戰(zhàn)略，完善與優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，力爭(zhēng)企業(yè)形象做到 “農(nóng)村區(qū)域第一，城市 ，提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能。緊跟商業(yè)行”

二、** 年代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

（一）收入目標(biāo) ** 年代理金融專業(yè)收入 億元，增幅 。其中： 1、利差收入實(shí)現(xiàn) 億元，同比增幅 ； 2、代理保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn) 億元，同比增幅 ； 3、其他中間業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn) 億元。 注： ** 年代理金融收入預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn) 億元，利差收入預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn) 億元。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)目標(biāo) 1、** 年新增余額目標(biāo)： 實(shí)現(xiàn)新增余額目標(biāo) 11 億元，其中跨年度開門紅新增余額 5.5 億元億元。 2、** 年新增保費(fèi)目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)新增保費(fèi)目標(biāo) 3 億元其中跨年度開門紅新增保費(fèi) 0.9 億元。

（三）隊(duì)伍建設(shè)目標(biāo) 1、銷
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員對(duì)第三方存管業(yè)務(wù)對(duì)投資型客戶的綁定意義，鎖定該類客戶資產(chǎn)留存我行。 4、重點(diǎn)培育商易通、電子銀行等交易渠道，為客戶提供多種支付與資金歸集方式，增加對(duì)資金歸集商戶的綁定度，不斷提升客戶資產(chǎn)規(guī)模。

（二）深入推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)銷售化轉(zhuǎn)型：加大_和指導(dǎo)，提升能力，注重產(chǎn)能 1、明確重點(diǎn)，加強(qiáng)轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)：按全面轉(zhuǎn)型分類網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)實(shí)施轉(zhuǎn)型重要環(huán)節(jié)給予落地指導(dǎo)。 2、加強(qiáng)_，強(qiáng)化任務(wù)單與業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)聯(lián)。 3、強(qiáng)化培訓(xùn)，打造二支轉(zhuǎn)型隊(duì)伍：一是市縣局轉(zhuǎn)型督導(dǎo)隊(duì)伍；二是以支局長(zhǎng)為靈魂的轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)管理隊(duì)伍。

（三）強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，打造專業(yè)化的金融管理和營(yíng)銷團(tuán)隊(duì) 1、加強(qiáng)市、縣兩級(jí)金融管理人員的考核，將管理人員納入考核； 2、打造符合商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)律，貼近市場(chǎng)，以網(wǎng)點(diǎn)為陣地、以網(wǎng)點(diǎn)主任為核心的網(wǎng)點(diǎn)金融營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，提升網(wǎng)點(diǎn)主任及理財(cái)和大堂經(jīng)理二支專業(yè)化的金融營(yíng)銷隊(duì)伍能力。

（四）實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)品牌發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能打造區(qū)域最佳 1、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)整治，重點(diǎn)做好城市網(wǎng)點(diǎn)的整治，并對(duì)效益較好農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行改造。 2、對(duì)市場(chǎng)潛力小，產(chǎn)能低的實(shí)施搬遷。 3、加強(qiáng)自助設(shè)備的管理，提高自助設(shè)備的使用率、運(yùn)行質(zhì)量。

二、發(fā)展措施

（一）堅(jiān)定不移地做大儲(chǔ)蓄存款規(guī)模，向規(guī)模要效益 1、把握營(yíng)銷旺季，一手抓跨年度“開門紅”營(yíng)銷，一手抓存款結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整。一是營(yíng)造爭(zhēng)先發(fā)展氛圍，加大考核與支撐力度；二是整合宣傳資源，從實(shí)用性出發(fā)，設(shè)計(jì)制作宣傳包，利用省行及市局金融管理系統(tǒng)客戶信息，加大對(duì)客戶的開發(fā)走訪，提升客戶資產(chǎn)規(guī)模與資金回籠；三是充分利用元旦、春節(jié)、元宵節(jié)日時(shí)機(jī)，強(qiáng)化存量大客戶、網(wǎng)點(diǎn)周邊的中小商戶、代發(fā)客戶、農(nóng)村務(wù)工人員的維護(hù)，實(shí)現(xiàn)余額、保險(xiǎn)的快速發(fā)展；四是通過機(jī)制調(diào)整，考核引導(dǎo)，加大結(jié)算類業(yè)務(wù)發(fā)展，對(duì)存款結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，不斷提高存量余額規(guī)模和新增存款對(duì)收入的拉動(dòng)效益，實(shí)現(xiàn)收入穩(wěn)步增長(zhǎng)； 2、開展季度主題營(yíng)銷活動(dòng)，做到市場(chǎng)淡季不淡，促進(jìn)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展。結(jié)合二三季度是“淡季”的經(jīng)濟(jì)環(huán)境特點(diǎn)，一是開展“二季度鞏固成果”，以確保開門紅取得的業(yè)績(jī)，穩(wěn)定存款結(jié)構(gòu)；二是開展“三季 、度金秋收獲”“四季度揚(yáng)航破冰”季度營(yíng)銷活動(dòng)，全力推進(jìn)基金、人民幣理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)。通過強(qiáng)化活動(dòng)組織開展，加大督導(dǎo)力度，促進(jìn)余額的持續(xù)增長(zhǎng)。 3、依托服務(wù)民生平臺(tái)的搭建，加強(qiáng)項(xiàng)目營(yíng)銷，全力“進(jìn)軍農(nóng)村”加快業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)。一是加大征地款等代發(fā)項(xiàng)目發(fā)展，抓好優(yōu)質(zhì)儲(chǔ)源的開發(fā)；二是依托“新農(nóng)保”業(yè)務(wù)，以“銀行助農(nóng)取款”為契機(jī)，尋求政府政策支持，爭(zhēng)取政府財(cái)政類涉農(nóng)資金（如種糧植補(bǔ)、煙草補(bǔ)貼、山林補(bǔ)貼等）的代發(fā)；三是大力發(fā)展代繳農(nóng)村醫(yī)保、農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)、代繳稅費(fèi)等項(xiàng)目，挖掘郵儲(chǔ)新的增長(zhǎng)點(diǎn)，促進(jìn)余額持續(xù)快速發(fā)展。 4、大力發(fā)展代收代付業(yè)務(wù)。一是優(yōu)化代收代付業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)業(yè)務(wù)把控，定期分析、總結(jié)、通報(bào)全市代收代付業(yè)務(wù)發(fā)展情況，促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展；二是通過對(duì)中小企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的地毯式挖掘，為客戶提供商務(wù)匯款、前臺(tái)批量、網(wǎng)銀等多種代收代付選擇模式，全面擴(kuò)大我市代收代付業(yè)務(wù)范圍；四是加大市區(qū)各單位代收代付發(fā)展的通報(bào)與指導(dǎo)力度，改變市區(qū)代收付業(yè)務(wù)發(fā)展較緩慢的局面；五是發(fā)展合作伙伴，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員酬金的代發(fā)、個(gè)險(xiǎn)客戶的續(xù)繳保費(fèi)的代收代扣、到期給付客戶的代付。

（二）深化合作共贏，注重隊(duì)伍培養(yǎng)，確保代理保險(xiǎn)穩(wěn)中有升 1、深化與保險(xiǎn)公司合作。為推動(dòng)保險(xiǎn)公司最大限度提高網(wǎng)均產(chǎn)能，平衡業(yè)務(wù)發(fā)展，將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資源實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)保險(xiǎn)公司對(duì)分配網(wǎng)點(diǎn)的支撐與業(yè)績(jī)提升，定期對(duì)網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)整：一是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的柜員、營(yíng)銷人員進(jìn)行全方位培訓(xùn)；二是加大對(duì)所分配網(wǎng)點(diǎn)所有工作人員的資格證培訓(xùn)；三是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)做好全方位的售后服務(wù)，并協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開展保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)銷售目標(biāo)；四是注重銀保雙向合作，最大限度分享合作公司客戶資源，積極引導(dǎo)保險(xiǎn)公司協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)保險(xiǎn)客戶的存款、銀行卡、電子銀行等業(yè)務(wù)市場(chǎng)，真正實(shí)現(xiàn)互利共贏、共同發(fā)展。 2、深拓農(nóng)村市場(chǎng)。目前城區(qū)市場(chǎng)保費(fèi)已初具規(guī)模，但農(nóng)村市場(chǎng) 相對(duì)落后的存在著很大的發(fā)展?jié)摿涂臻g：一是由郵遞員兼職保險(xiǎn) 宣傳員，在送達(dá)郵件的同時(shí)將保險(xiǎn)知識(shí)、保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳單送至客戶 手中；二是開展送教下鄉(xiāng)活動(dòng)，借助新農(nóng)保知識(shí)宣傳，融合保費(fèi)宣傳， 增強(qiáng) ……（未完，全文共6466字，當(dāng)前僅顯示2271字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《郵政代理金融工作思路和措施》）