寧夏轄區(qū)支付系統(tǒng)參與者考核管理辦法

目錄/提綱：……
（一）因清算資金不足，導(dǎo)致日終開(kāi)啟清算窗口的，每發(fā)生1次扣5分
（二）因清算資金不足，造成當(dāng)日整場(chǎng)同城清算差額無(wú)法清算的，每發(fā)生1次扣10分
（三）未按規(guī)定及時(shí)登錄支付系統(tǒng)，造成資金延誤的，每發(fā)生1次扣0.5分
（二）未按人民銀行要求完成業(yè)務(wù)推廣工作任務(wù)的，每1項(xiàng)扣10分
（六）擅自延遲登陸和提前退出支付系統(tǒng)的，每發(fā)生1次扣2分
（七）因自身原因，造成節(jié)點(diǎn)與支付系統(tǒng)匯路不暢達(dá)1小時(shí)的，1次扣2分
（八）未按照制度操作，造成運(yùn)行故障的，1次扣3分
（一）因管理原因造成密押設(shè)備或支付系統(tǒng)地方押密鑰丟失的，每發(fā)生1次扣10分
（三）系統(tǒng)維護(hù)員、業(yè)務(wù)主管、操作員沒(méi)有定期更改用戶口令的，每發(fā)生1次扣5分
（五）在支付系統(tǒng)設(shè)備上做與支付系統(tǒng)無(wú)關(guān)工作的，每發(fā)生1次扣5分
（六）泄漏與支付系統(tǒng)相關(guān)的參數(shù)，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，每發(fā)生1次扣10分
（一）未制定本行應(yīng)急處置預(yù)案、未向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備的，根據(jù)實(shí)際情況扣2-5分
（二）未按相關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告突發(fā)事件的，每發(fā)生1次扣5分
（三）未及時(shí)處置系統(tǒng)異常，造成系統(tǒng)危機(jī)的，每發(fā)生1次扣10分
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寧夏轄區(qū)支付系統(tǒng)參與者考核管理辦法

第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)寧夏轄區(qū)支付系統(tǒng)參與者的管理，維護(hù)支付清算秩序，明確參與者責(zé)任，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化工作考核，提高支付清算工作效率，根據(jù)《中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）》，結(jié)合寧夏實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所指支付系統(tǒng)包括大、小額支付系統(tǒng)和全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)，考核對(duì)象為寧夏轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)直接參與者。
第三條 考核內(nèi)容主要包括大、小額支付系統(tǒng)和全國(guó)支票影像系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理、支付清算紀(jì)律執(zhí)行情況、系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)推廣、運(yùn)行管理和安全管理及材料報(bào)送等。
第四條 考核方式采取綜合分、獎(jiǎng)勵(lì)分評(píng)分制，綜合分滿分100分。根據(jù)本辦法考核
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5分；逾期回執(zhí)率高于3%的，每增1%扣0.5分；違反相關(guān)規(guī)定無(wú)理由退票的，每1筆扣0.5分。
第九條 流動(dòng)性管理。建立了清算賬戶頭寸的日常監(jiān)測(cè)和應(yīng)急處置機(jī)制，有足夠資金用于本機(jī)構(gòu)及所轄間接參與者的資金清算。滿分20分，扣完為止。
（一）因清算資金不足，導(dǎo)致日終開(kāi)啟清算窗口的，每發(fā)生1次扣5分。
（二）因清算資金不足，造成當(dāng)日整場(chǎng)同城清算差額無(wú)法清算的，每發(fā)生1次扣10分。
（三）若在預(yù)定清算窗口關(guān)閉時(shí)間仍未籌足資金、清算賬戶必須彌補(bǔ)頭寸的，人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門(mén)按照高額罰息貸款協(xié)議規(guī)定，在授權(quán)額度內(nèi)主動(dòng)為其辦理高額罰息貸款的，每發(fā)生1次扣15分。
第十條 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理。建立了完善的行內(nèi)系統(tǒng)內(nèi)控制度和操作規(guī)程，滿足支付系統(tǒng)的各項(xiàng)功能要求，各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大、小額支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，支付系統(tǒng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)能正確、及時(shí)辦理。滿分15分，扣完為止。
（一）相關(guān)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員變更，未及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行支付結(jié)算部門(mén)報(bào)備的，每發(fā)生1次扣5分。
（二）因行內(nèi)系統(tǒng)或軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)發(fā)生故障，內(nèi)部管理存在漏洞，導(dǎo)致支付系統(tǒng)運(yùn)行不暢、業(yè)務(wù)不能準(zhǔn)確辦理發(fā)生錯(cuò)誤，或引發(fā)跨行、跨省資金糾紛的，每發(fā)生1次扣5-10分。
（三）未按規(guī)定及時(shí)登錄支付系統(tǒng)，造成資金延誤的，每發(fā)生1次扣0.5分。
第十一條 支付系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)推廣及運(yùn)行管理。能按照人民銀行要求按期完成支付清算系統(tǒng)建設(shè)任務(wù)（含銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)直接參與者行內(nèi)系統(tǒng)改造和接口開(kāi)發(fā)等工作）和業(yè)務(wù)推廣工作，遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)規(guī)定。滿分20分，扣完為止。
（一）未按人民銀行要求按期完成支付清算系統(tǒng)推廣建設(shè)任務(wù)、行內(nèi)系統(tǒng)改造和接口開(kāi)發(fā)的，每1項(xiàng)扣10分。
（二）未按人民銀行要求完成業(yè)務(wù)推廣工作任務(wù)的，每1項(xiàng)扣10分。
（三）未按人民銀行要求積極參加人民銀行總行及銀川中心支行組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)的，每1項(xiàng)扣5分。
（四）業(yè)務(wù)推廣工作已結(jié)束，無(wú)正當(dāng)理由業(yè)務(wù)仍不開(kāi)辦，或不能保證小額支付系統(tǒng)7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行的，每1項(xiàng)扣15分。
（五）未制定支付系統(tǒng)維護(hù)管理規(guī)章、日常檢查規(guī)程的，未按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)的，每1項(xiàng)扣10分。
（六）擅自延遲登陸和提前退出支付系統(tǒng)的，每發(fā)生1次扣2分。
（七）因自身原因，造成節(jié)點(diǎn)與支付系統(tǒng)匯路不暢達(dá)1小時(shí)的，1次扣2分。
（八）未按照制度操作，造成運(yùn)行故障的，1次扣3分。
（九）行內(nèi)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)接口進(jìn)行重大改造以及主要設(shè)備變更，未事先向人民銀行銀川中心支行相關(guān)部門(mén)和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行支付結(jié)算管理部門(mén)報(bào)備的，每發(fā)生1次扣5分。
第十二條 安全管理。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)直接參與者須嚴(yán)格按照規(guī)定配置、維護(hù)和保管支付系統(tǒng)軟、硬件以及密押設(shè)備；按規(guī)定設(shè)置和保管口令、地方密鑰卡，支付系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)隱患，資金安全清算。滿分10分，扣完為止。
（一）因管理原因造成密押設(shè)備或支付系統(tǒng)地方押密鑰丟失的，每發(fā)生1次扣10分。
（二）保管不善，導(dǎo)致地方押密鑰泄露，給支付系統(tǒng)運(yùn)行帶來(lái)安全隱患的，每發(fā)生1次扣10分。
（三）系統(tǒng)維護(hù)員、業(yè)務(wù)主管、操作員沒(méi)有定期更改用戶口令的，每發(fā)生1次扣5分。
（四）沒(méi)有對(duì)支付系統(tǒng)使用的存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行病毒檢查，導(dǎo)致計(jì)算機(jī)病毒侵入的，每發(fā)生1次扣5分。
（五）在支付系統(tǒng)設(shè)備上做與支付系統(tǒng)無(wú)關(guān)工作的，每發(fā)生1 ……（未完，全文共3524字，當(dāng)前僅顯示1780字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《寧夏轄區(qū)支付系統(tǒng)參與者考核管理辦法》）