農商行關于四季度案件風險排查情況的報告

目錄/提綱：……
一、排查工作總體部署情況
（一）柜臺、會計結算業(yè)務檢查立項兩項
一是開展對全轄營業(yè)網點的會計核算、管理、監(jiān)督全面檢查工作
二是開展對全轄營業(yè)網點自助設備使用、維護、管理及安全情況的全面檢查工作
（二）員工異常行為排查立項一項
（三）其他類檢查立項三項
一是開展安全保衛(wèi)檢查工作
二是開展信息科技風險專項稽核檢查
三是開展消費者權益保護工作專項稽核檢查
二、目前已開展排查情況
（一）柜臺、會計結算業(yè)務風險排查情況
一是對全轄二季度會計核算、管理及監(jiān)督風險排查情況
二是對全轄二季度自助設備風險排查情況
（二）員工異常行為風險排查情況
（三）其他風險排查情況
一是開展安全保衛(wèi)風險排查
二是開展信息科技風險排查
三是開展消費者權益保護工作的風險排查
三、存在問題
（一）柜臺、會計業(yè)務檢查存在問題
（二）其他檢查
二是個別員工存在款項交接未當面雙簽以及鑰匙虛假交接
二是網絡硬件設備雜物、灰塵過多三是個別陳舊網點電子設備線路雜亂、裸露
二是履職盡責方面，各支行普遍存在告知義務履行不到位行為
四、整改落實
（一）柜臺、會計結算業(yè)務方面存在問題的整改要求
（二）安全保衛(wèi)方面存在問題的整改要求
（三）信息科技風險方面存在問題的整改要求
（四）消費者權益保護工作方面存在問題的整改要求
……
**農商行關于四季度案件風險排查情況的報告

省聯社監(jiān)保部：
根據《遼寧銀監(jiān)局辦公室關于報送銀行業(yè)金融機構案件風險排查情況的通知》（遼銀監(jiān)發(fā)[2014]96號）文件要求，現將**農商行（以下簡稱“我行”）2015年四季度案件風險排查工作情況報告如下：
一、排查工作總體部署情況
組織情況：2014年，我行成立了“遼寧沈撫農商行案件風險排查工作領導小組”，由總行董事長任組長，經營行長、監(jiān)事長任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室由監(jiān)事長負責領導，稽核（監(jiān)保）部負責全行案件風險排查工作的組織、監(jiān)督和檢查。
開展情況：我行四季度共立項并開始檢查案件風險排查項目6項，其中柜臺、會計結算業(yè)務2項，員工異常行為1項，其他檢查3項，具體如下：
（一）柜臺、會計結算業(yè)務檢查立項兩項
一是開展對全轄營業(yè)網點的會計核算、管理、監(jiān)督全面檢查工作。作用：全面檢查我行會計結算、管理、監(jiān)督業(yè)務操作合規(guī)性規(guī)定落實情況。效果：進一步規(guī)
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管理部于2015年8月29日至9月30日對全轄各營業(yè)網點自主柜員機使用、維護、管理及安全情況進行了一次全面的檢查。重點檢查柜員機鈔箱開閉、加鈔、對賬等工作環(huán)節(jié)的合規(guī)操作行為、《自助設備運行日志》的登記情況以及設備鑰匙、密碼的平行交接、雙人管理等規(guī)章制度執(zhí)行情況。
（二）員工異常行為風險排查情況
稽核（監(jiān)保）部于2015年12月中旬開展了對我行全體員工的異常行為排查工作，此次排查涉及全行9個營業(yè)網點及9個部門和一個中心共155名員工，重點排查“九種人”異常行為。員工異常行為排查通過先自查、總行抽查、調閱監(jiān)控錄像等形式開展，現場面談、背向勾挑《員工異常行為排查表》等方式進行。作用：全面檢查了我行員工異常行為情況。效果：進一步掌握我行員工異常行為，規(guī)范了全行員工個人行為和遵守組織紀律自覺性。
（三）其他風險排查情況
一是開展安全保衛(wèi)風險排查。四季度，總行稽核（監(jiān)保）部對全行營業(yè)網點進行安全保衛(wèi)檢查3次，重點檢查安保學習和規(guī)章制度落實情況，以及物防、技防設施管理使用情況。本季度檢查共發(fā)現問題4個，罰款金額2000元。
二是開展信息科技風險排查�；耍ūO(jiān)保）部于2015年10月20日至28日對全行信息科技運行及管理現狀進行了全面檢查。重點檢查我行近一年來，信息科技治理、信息科技風險管理、信息安全、信息科技運行、業(yè)務連續(xù)性管理等方面情況以及我行各類信息科技方面檢查的整改落實情況。
三是開展消費者權益保護工作的風險排查�；耍ūO(jiān)保）部于2015年12月14日至24日對全轄開展了消費者權益保護工作稽核檢查，重點檢查消保工作開展情況以及相關規(guī)章制度執(zhí)行落實情況。
三、存在問題
（一）柜臺、會計業(yè)務檢查存在問題
1、二季度會計核算、管理及監(jiān)督檢查方面
（1）存在問題：一是會計相關登記簿登記不全或登記錯誤；二是賬戶管理方面，存在賬戶開戶資料上交不及時以及賬戶對賬率不達標情況；三是賬務處理方面，存在客戶有效身份信息未及時核查、章戳加蓋不清、匯票未驗印、未審批及客戶漏簽字現象。
（2）原因分析：個別員工會計制度執(zhí)行不到位，風險防范意識薄弱，操作環(huán)節(jié)疏忽大意，內部監(jiān)管職能部門未能做到有效監(jiān)管。
2、二季度自助設備檢查方面
（1）存在問題：一些支行負責人檢查頻率、力度不夠，達不到檢查要求。
（2）原因分析：一些干部職工自助設備檢查管理疏忽，規(guī)章制度落實不到位。
（二）其他檢查
1、安全保衛(wèi)檢查方面
(1)存在問題：一是李石支行、西豐支行二樓無護欄；二是個別員工存在款項交接未當面雙簽以及鑰匙虛假交接。
（2）原因分析：安全保衛(wèi)制度執(zhí)行落實不到位，管理松散，缺乏案件防控意識。
2、信息科技風險排查
（1）存在問題：一是個別支行網點終端、打印機、讀卡鍵盤設備陳舊；二是網絡硬件設備雜物、灰塵過多；三是個別陳舊網點電子設備線路雜亂、裸露。
（2）原因分析：信息科技相關制度落實不到位，員工科技安全意識薄弱，電子設備定期維護、保養(yǎng)不及時。
3、消費者權益保護工作檢查方面
（1）存在問題：一是開展消保工作方面，古城子分理處未按總行要求開展工作，一些支行工作不到位；二是履職盡責方面，各支行普遍存在告知義務履行不到位行為。
（2）原因分析：金融消費者權益保護意識淡薄，消保規(guī)章制度執(zhí)行不到位。
四、整改落實
（一）柜臺、會計結算業(yè)務方面存在問題的整改要求
1、總行已對有關支行及相關責任人進行了處罰和批評并限期整改，對在期限內不整改、整改不 ……（未完，全文共2940字，當前僅顯示1869字，請閱讀下面提示信息。收藏《農商行關于四季度案件風險排查情況的報告》）