全省農(nóng)信社案防“五項”檢查工作方案

目錄/提綱：……
一、總體安排
二、檢查范圍、方式和內(nèi)容
（一）營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)運行檢查
1、檢查范圍：市縣行社所轄基層營業(yè)網(wǎng)點
（二）收貸收息真實性檢查
1、檢查范圍（1）截至2014年9月30日尚存余額的所有貸款
（三）員工內(nèi)部賬戶異動檢查
（四）員工參與社會融資不良行為檢查
1、檢查范圍：全省農(nóng)信社在崗員工
（五）案防工作移交情況檢查
1、檢查范圍：市縣行社
三、組織領(lǐng)導(dǎo)及分工安排
（一）組織領(lǐng)導(dǎo)
（二）分工安排
四、工作步驟
五、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識
（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任
（三）靈活方式，確保質(zhì)量
（五）規(guī)范程序，嚴(yán)肅紀(jì)律
（五）嚴(yán)格問責(zé)，力求實效
……
全省農(nóng)信社案防“五項”檢查工作方案

為貫徹落實全省農(nóng)信社2014年工作意見和“合規(guī)管理年”活動要求，提升案防工作質(zhì)效，保持案件防控高壓態(tài)勢，主動、及時發(fā)現(xiàn)和處置案件問題和風(fēng)險隱患，有力保障發(fā)展轉(zhuǎn)型，針對近年可能引發(fā)案件的主要風(fēng)險問題，擬近期開展案防“五項”檢查工作，方案如下：
一、總體安排
針對今年來全省農(nóng)信社案防工作形勢和案件風(fēng)險趨勢，由各行社合規(guī)管理部門牽頭組織，信貸、財務(wù)、稽核等部門分工負(fù)責(zé)，重點對營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)運行、收貸收息真實性、員工內(nèi)部賬戶異動、員工參與社會融資不良行為、案防工作移交等五個方面情況開展檢查。
二、檢查范圍、方式和內(nèi)容
（一）營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)運行檢查
1、檢查范圍：市縣行社所轄基層營業(yè)網(wǎng)點。
2、檢查方式：各行社在今年上半年基層網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險檢查的基礎(chǔ)上，按照以查促改，查改結(jié)合的要求，對基層網(wǎng)點合規(guī)運行情況開展一次“回頭看”抽查，抽查面不低于所轄營業(yè)網(wǎng)點總數(shù)的30%。
3、檢查內(nèi)容
（1）對照**信辦發(fā)【2014】24號文件規(guī)定的12大項、117小項合規(guī)運行措施，對基層網(wǎng)點合規(guī)運行情況開展集中排查，充分查擺存在的風(fēng)險問題。
（2）對前三季度各項檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險問題的整改情況檢查、評估，對整改措施不及時、效果不理想、追責(zé)不到位的督辦落實。
（
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對頻繁發(fā)生大額交易的賬戶及開戶后長期不發(fā)生業(yè)務(wù)但突然發(fā)生大額資金收付的賬戶進行重點排查，查看是否涉及洗錢等違法行為。
（2）檢查員工賬戶流水，檢查員工是否有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，是否有貸款資金轉(zhuǎn)入員工賬戶，違規(guī)放貸行為。
（3）檢查是否存在員工違規(guī)利用個人賬戶辦理業(yè)務(wù)，包括但不限于組織存款，大額存款是否在內(nèi)部員工賬戶上停留、過渡；員工是否將賬戶借給客戶劃轉(zhuǎn)資金、支取現(xiàn)金；為調(diào)劑現(xiàn)金，是否將資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部員工賬戶后支取現(xiàn)金等。
（四）員工參與社會融資不良行為檢查
1、檢查范圍：全省農(nóng)信社在崗員工。
2、檢查方式：各行社采取員工自查、群眾舉報、系統(tǒng)查詢、查訪客戶、嫌疑詢證等方式，檢查員工是否存在違規(guī)違法參與社會融資行為，對有重大嫌疑員工采取隔離措施，開展調(diào)查。
3、檢查內(nèi)容
（1）員工是否有自辦、合辦參股投資擔(dān)保公司、小額貸款公司或利用職務(wù)之便在其中擔(dān)任或兼任相關(guān)職務(wù)的情況。
（2）員工是否有利用貸款便利辦理本人或他人虛假用途的貸款，再以高利轉(zhuǎn)貸他人，從中牟取不正當(dāng)利益。
（3）員工是否充當(dāng)資金掮客，為借貸雙方牽線搭橋或介紹客戶到擔(dān)保公司、貸款公司等投資與借貸。
（4）員工是否利用他人資金或自有資金，為借款人提供保證金、質(zhì)押物，從中牟取不正當(dāng)利益。
（5）員工是否非法高息吸存，向用資人提供資金，從中牟取不正當(dāng)利益。
（6）員工是否故意延緩辦貸時間，利用職務(wù)便利暗示客戶要求提供資金中介服務(wù)，從中牟取不正當(dāng)利益。
（7）員工是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來。
（8）員工是否參與其他形式的非法集資、違規(guī)擔(dān)保及經(jīng)商辦企業(yè)活動。
（五）案防工作移交情況檢查
1、檢查范圍：市縣行社。
2、檢查方式：按照層層自查，逐級督辦的方式進行，市縣行社分別對本級案防工作移交情況自查，分別向市州農(nóng)商行、省聯(lián)社上報自查情況；市州農(nóng)商行負(fù)責(zé)對移交不到位的行社重點督辦，省聯(lián)社也將根據(jù)自查和日常工作掌握情況，對部分市縣行社現(xiàn)場督辦。
3、檢查內(nèi)容
（1）合規(guī)部門案防專職人員是否配備到位，專職人員是否具有案防工作經(jīng)驗。
（2）案防工作職責(zé)是否移交到位，合規(guī)與其他職能部門案防職責(zé)關(guān)系是否理順。
（3）案防檔案資料是否移交到位，是否存在檔案資料遺失、損毀等情形。
（4）案防重點工作是否有序銜接、正常推進，案件風(fēng)險信息報送是否及時、準(zhǔn)確。
（5）合規(guī)部門移交后是否建立或完善了相應(yīng)案防基本制度、工作流程。
（6）查找移交后在機制和履職方面存在的主要問題，提出針對性的處理意見和措施。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)及分工安排
（一）組織領(lǐng)導(dǎo)
省聯(lián)社成立由**主任任組長，**副主任任副組長，風(fēng)險、信貸、財會、稽核部門負(fù)責(zé)人為成員的案件風(fēng)險“五項”檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)檢查工作的總體部署、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和指導(dǎo)督辦。同時，風(fēng)險、信貸、財務(wù)、稽核四部門各指派2名人員（應(yīng)有1名副處級管理人員）組成工作專班，負(fù)責(zé)檢查工作的組織實施、信息收集、匯總報告、考核評價等工作，對檢查中發(fā)現(xiàn)的重大案件風(fēng)險信息、風(fēng)險事件和失職問題參與現(xiàn)場督辦。各行社也應(yīng)成立相應(yīng)的檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，抓好檢查各項工作落實。
（二）分工安排
本次檢查工作由行社合規(guī)部門牽頭實施，信貸、財會、稽核部門分工負(fù)責(zé)，其中合規(guī)部門負(fù)責(zé)組織實施基層營業(yè)網(wǎng)點合規(guī)運行和案防工作移交兩項檢查，信貸部門負(fù)責(zé)組織實施收貸收息真實性檢查，財會部門負(fù)責(zé)組織實施員工內(nèi)部賬戶異動檢查，稽核部門負(fù)責(zé)組織實施員工參與社會融資不良行為檢查。各部門檢查專班要按照本通知規(guī)定的檢查范圍、方式、內(nèi)容和步驟，細化檢查方案，集中人力、物力保障檢查工作有序、有效開展。要根據(jù)檢查結(jié)果，如實、全面、準(zhǔn)確、及時地填報有關(guān)表格，合規(guī)部門負(fù)責(zé)收集、匯總、整理。
四、工作步驟
（一）組織動員（10月10日-15日）：各行社成立檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，制定檢查實施方案，召開專題會議，對檢查的職責(zé)分工、重點內(nèi)容、方式步驟、標(biāo)準(zhǔn)要求等做出具體安排。
（二）行社檢查（10月16日-11月15日）：各行社合規(guī)、信貸、財會、稽核部門分頭組織檢查、自查，合規(guī)部門負(fù)責(zé)匯總，形成書面檢查、自查情況報告，連同各項表格一并交由市州行社合規(guī)部門于11月20日前報省聯(lián)社風(fēng)險管理處。對發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)違紀(jì)問題和案件風(fēng)險線索的可加強檢查力量延伸調(diào)查，并適當(dāng)延長檢查時間。對調(diào)查核實的案件風(fēng)險信息嚴(yán)格按規(guī)定向省聯(lián)社報送《案件風(fēng)險信息快報》。
（三）現(xiàn)場督辦（11月16日-11月25日）：省聯(lián)社風(fēng)險管理處對各行社檢查情況匯總、梳理，將發(fā)現(xiàn)的主要違規(guī) ……（未完，全文共4845字，當(dāng)前僅顯示2447字，請閱讀下面提示信息。收藏《全省農(nóng)信社案防“五項”檢查工作方案》）