泰山財產(chǎn)保險股份有限公司應(yīng)收保費管理辦法

目錄/提綱：……
（一）公司營銷管理部負責公司應(yīng)收保費管理
（二）各級機構(gòu)負責人為轄內(nèi)應(yīng)收保費管理第一責任人，并承擔最終管理責任
（三）分公司營銷管理部負責人（崗）承擔轄內(nèi)應(yīng)收保費的管理責任
（四）各級機構(gòu)銷售部門負責人及具體銷售人員為應(yīng)收保費直接責任人
（一）制定并落實公司應(yīng)收保費管理辦法
（三）檢查、追蹤分支機構(gòu)應(yīng)收保費清繳情況
（四）協(xié)調(diào)相關(guān)部門加強應(yīng)收保費管理
（六）每月10日前，負責向公司營銷管理部上報應(yīng)收保費分析報告
（七）負責對應(yīng)收保費造成的呆壞帳進行公司應(yīng)收保費壞賬確認申請
（一）每月5日前，負責確認分公司營銷管部門的《應(yīng)收保費賬齡匯總表》
（二）協(xié)助營銷管理部門檢查應(yīng)收保費清繳計劃的執(zhí)行情況
（二）督促或陪同本部門銷售人員催收應(yīng)收保費
（六）負責本部門離司人員的應(yīng)收清理工作，確保應(yīng)收保費為零或有具體承接人
（二）按照公司規(guī)定對分期付款條件進行審核
（四）認真執(zhí)行公司銷售人員借單規(guī)定，做好保單、發(fā)票借出登記及_工作
（一）每天展業(yè)前檢查是否存有應(yīng)收保費，合理安排當天工作
（二）應(yīng)將每日保費實收和應(yīng)收情況記入當天工作日記
（三）具體負責應(yīng)收保費清收工作
（二）賬齡在二個月以上的應(yīng)收保費清理情況
（三）對可能通過法律途徑解決的應(yīng)收保費催收工作進展進行專項分析
（四）分公司應(yīng)收管理中存在的主要問題
（一）存在賬齡三個月以上應(yīng)收保費的
（二）超過……
泰山財產(chǎn)保險股份有限公司應(yīng)收保費管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為加強公司應(yīng)收保費管理，防范經(jīng)營風險，提高公司內(nèi)控管理水平，明確各部門在應(yīng)收保費管理中的職責，特制定本辦法。

第二條 應(yīng)收保費管理遵循“明確責任、規(guī)范操作、嚴格考核”的原則。

第三條 應(yīng)收保費管理目標為：通過在公司各級機構(gòu)建立系統(tǒng)化、規(guī)范化、日�；膽�(yīng)收保費管理程序和措施，控制應(yīng)收保費在合理的水平內(nèi)。

第四條 公司車險業(yè)務(wù)實行見費出單，本辦法所稱的應(yīng)收保費是指非車險業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收保費。


第二章 應(yīng)收保費定義和計算方法

第五條 應(yīng)收保費是指投保人與公司簽訂保險合同從保險單約定的起保（繳費）日期開始計算，公司應(yīng)該收到而尚未收訖的保險費。

第六條 應(yīng)收保費率的計算方法

應(yīng)收保費率是指應(yīng)收保費余額與滾動十二個月保費收入的比率，計算公式為：

應(yīng)收保費率=（應(yīng)收保費余額-分期付款業(yè)務(wù)未到繳費期應(yīng)收保費余額）/（滾動十二個月的保費收入-分期付款業(yè)務(wù)未到繳費期應(yīng)收保費余額）*100%

滾動十二個月保費收入 = 本年期末累計保費收入+上年全年累計保費收入-上年同期期末累計保費收入

第七條 每一年度應(yīng)收保費的考核方式、計算標準均以當年度公司規(guī)定的經(jīng)營考核辦法相關(guān)規(guī)定為準。


第三章 管理組織和分工

第八條 應(yīng)收保費管理責任人
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略941字，正式會員可完整閱讀）……　


（一）執(zhí)行公司應(yīng)收保費管理辦法，將部門應(yīng)收保費控制在公司下達的_指標范圍內(nèi)；

（二）督促或陪同本部門銷售人員催收應(yīng)收保費；

（三）建立部門“應(yīng)收保費臺帳”，制定詳實的應(yīng)收保費催收計劃，并予以落實；

（四）在周例會、月度例會通報上周（月）應(yīng)收保費清收情況并安排下周（月）的清收計劃；

（五）對應(yīng)收賬齡超過二個月且不能提報合理理由和明確收回日期的，陪同銷售人員拜訪客戶，及時以書面形式向分公司營銷管理部門匯報；

（六）負責本部門離司人員的應(yīng)收清理工作，確保應(yīng)收保費為零或有具體承接人。

第十三條 各級業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)收管理職責

（一）根據(jù)公司核保政策和操作流程，正確出具保（批）單，確�？蛻粜畔⒄鎸�、有效；

（二）按照公司規(guī)定對分期付款條件進行審核；

（三）對因出單錯誤、保單補錄等原因?qū)е碌膽?yīng)收保費在出單當月進行跟蹤處理，提高數(shù)據(jù)的準確率；

（四）認真執(zhí)行公司銷售人員借單規(guī)定，做好保單、發(fā)票借出登記及_工作。

第十四條 銷售人員應(yīng)收管理職責

（一）每天展業(yè)前檢查是否存有應(yīng)收保費，合理安排當天工作；

（二）應(yīng)將每日保費實收和應(yīng)收情況記入當天工作日記；

（三）具體負責應(yīng)收保費清收工作。

第十五條 總公司稽核監(jiān)察部負責對各級分支機構(gòu)應(yīng)收保費管理工作中出現(xiàn)的問題進行調(diào)查、定性和責任追究。

第十六條 應(yīng)收保費分析報告，至少應(yīng)當包括以下內(nèi)容：

（一）應(yīng)收指標達成情況，包括全部應(yīng)收余額和滾動應(yīng)收率、當年應(yīng)收率、當年新增應(yīng)收余額和占比等數(shù)據(jù)；

（二）賬齡在二個月以上的應(yīng)收保費清理情況；

（三）對可能通過法律途徑解決的應(yīng)收保費催收工作進展進行專項分析；

（四）分公司應(yīng)收管理中存在的主要問題。



第四章　見費出單管理

第十七條 對于已經(jīng)執(zhí)行部分非車險見費出單的機構(gòu)，應(yīng)當嚴格遵守公司相關(guān)制度，確保見費出單數(shù)據(jù)真實性。

第十八條 嚴格禁止各級機構(gòu)通過個人借款、虛沖預收、銀行未達掛帳、提供外部擔保等各種行為變相實現(xiàn)“見費出單”。

第十九條 各級機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守保監(jiān)會、銀監(jiān)會等監(jiān)管部門反洗錢的相關(guān)規(guī)定，對銷售部門、銷售人員墊付保費行為加強風險_。

因銷售人員違反監(jiān)管規(guī)定造成個人經(jīng)濟損失的，由其自行承擔；給公司造成損失的，公司有權(quán)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度要求其承當相應(yīng)賠償責任。



第五章 銷售人員借單管理

第二十條 在職銷售人員可以采用借單方式借出正本保單及發(fā)票，原則上試用期員工不得借出正本保單及發(fā)票。

第二十一條 銷售人員正本保單及發(fā)票借單遵照以下流程審批：

銷售人員填寫《正本保單及發(fā)票借單申請表》（附件4）→銷售部門主管審批→應(yīng)收管理經(jīng)辦人審批→業(yè)務(wù)管理部負責人審批→審批通過后發(fā)放。

第二十二條 正本保單及發(fā)票的借據(jù)應(yīng)列明保險單號、保險發(fā)票號碼和保費金額，借出后的正本保單、發(fā)票按保費金額作為個人欠公司物資項管理。

針對同一銷售人員,正本保單及發(fā)票累計借單數(shù)量不得超過5份，自借出單證之日起5個工作日內(nèi)必須回銷；借出的保單逾期保費未收回且保單正本也無法交回公司的，借單人員個人按照保單所列保費金額向公司承擔賠償責任。

第二十三條 發(fā)生以下情形之一的，嚴禁借出正本保單和發(fā)票：

（一）存在賬齡三個月以上應(yīng)收保費的；

（二）超過借單數(shù)量或者存在逾期未能回銷的借用單證的。

第二十四條 各分公司應(yīng)當根據(jù)轄內(nèi)實際情況細化正本保單及發(fā)票借單規(guī)定和審批流程，對正本保單及發(fā)票的借出數(shù)量、回銷時間、處罰措施進行要求，業(yè)務(wù)管理部應(yīng)當建立正本保單及發(fā)票借出登記臺賬。

第二十五條 代理點和遠程出單點領(lǐng)用保單正本和發(fā)票，嚴格遵照總公司下發(fā)的單證管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。



第六章 代理業(yè)務(wù)應(yīng)收管理

第二十六條 各級機構(gòu)應(yīng)當與具備合法代理資格的代理機構(gòu)簽訂代理協(xié)議后，方可設(shè)置遠程出單。

第二十七條 對于未實行非車險見費出單的機構(gòu)，在與代理機構(gòu)簽訂的代理協(xié)議中必須明確規(guī)定保費結(jié)算期限條款，保費結(jié)算期最長應(yīng)不超過一個月。

對于實行非車險見費出單的機構(gòu)，按非車險見費出單的有關(guān)規(guī)定結(jié)算保費。

第二十八條 代理機構(gòu)借出單證未按時回銷或存在賬齡在二個月以上的應(yīng)收保費的（進出口水險業(yè)務(wù)結(jié)算期限可適當放寬），業(yè)務(wù)管理部應(yīng)禁止其再出具保單，并要求在30天內(nèi)將未回銷的單證全部收回。

第二十九條 各級分支機構(gòu)應(yīng)當加強對代理機構(gòu)的培訓和管理，提高代理機構(gòu)的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，督促其嚴格遵守《保險法》的有關(guān)規(guī)定，對違規(guī)情節(jié)嚴重的，取消其代理資格，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理。



第七章　保費分期付款管理

第三十條 非車險業(yè)務(wù)分期付款的條件

（一）分支機構(gòu)所在的當?shù)乇O(jiān)管部門對非車險業(yè)務(wù)分期付款條件有規(guī)定 ……（未完，全文共9678字，當前僅顯示2643字，請閱讀下面提示信息。收藏《泰山財產(chǎn)保險股份有限公司應(yīng)收保費管理辦法》）