泰山財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司應(yīng)收保費(fèi)管理辦法

目錄/提綱：……
（一）公司營(yíng)銷管理部負(fù)責(zé)公司應(yīng)收保費(fèi)管理
（二）各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為轄內(nèi)應(yīng)收保費(fèi)管理第一責(zé)任人，并承擔(dān)最終管理責(zé)任
（三）分公司營(yíng)銷管理部負(fù)責(zé)人（崗）承擔(dān)轄內(nèi)應(yīng)收保費(fèi)的管理責(zé)任
（四）各級(jí)機(jī)構(gòu)銷售部門負(fù)責(zé)人及具體銷售人員為應(yīng)收保費(fèi)直接責(zé)任人
（一）制定并落實(shí)公司應(yīng)收保費(fèi)管理辦法
（三）檢查、追蹤分支機(jī)構(gòu)應(yīng)收保費(fèi)清繳情況
（四）協(xié)調(diào)相關(guān)部門加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)管理
（六）每月10日前，負(fù)責(zé)向公司營(yíng)銷管理部上報(bào)應(yīng)收保費(fèi)分析報(bào)告
（七）負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)收保費(fèi)造成的呆壞帳進(jìn)行公司應(yīng)收保費(fèi)壞賬確認(rèn)申請(qǐng)
（一）每月5日前，負(fù)責(zé)確認(rèn)分公司營(yíng)銷管部門的《應(yīng)收保費(fèi)賬齡匯總表》
（二）協(xié)助營(yíng)銷管理部門檢查應(yīng)收保費(fèi)清繳計(jì)劃的執(zhí)行情況
（二）督促或陪同本部門銷售人員催收應(yīng)收保費(fèi)
（六）負(fù)責(zé)本部門離司人員的應(yīng)收清理工作，確保應(yīng)收保費(fèi)為零或有具體承接人
（二）按照公司規(guī)定對(duì)分期付款條件進(jìn)行審核
（四）認(rèn)真執(zhí)行公司銷售人員借單規(guī)定，做好保單、發(fā)票借出登記及_工作
（一）每天展業(yè)前檢查是否存有應(yīng)收保費(fèi)，合理安排當(dāng)天工作
（二）應(yīng)將每日保費(fèi)實(shí)收和應(yīng)收情況記入當(dāng)天工作日記
（三）具體負(fù)責(zé)應(yīng)收保費(fèi)清收工作
（二）賬齡在二個(gè)月以上的應(yīng)收保費(fèi)清理情況
（三）對(duì)可能通過(guò)法律途徑解決的應(yīng)收保費(fèi)催收工作進(jìn)展進(jìn)行專項(xiàng)分析
（四）分公司應(yīng)收管理中存在的主要問(wèn)題
（一）存在賬齡三個(gè)月以上應(yīng)收保費(fèi)的
（二）超過(guò)……
泰山財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司應(yīng)收保費(fèi)管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)公司應(yīng)收保費(fèi)管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高公司內(nèi)控管理水平，明確各部門在應(yīng)收保費(fèi)管理中的職責(zé)，特制定本辦法。

第二條 應(yīng)收保費(fèi)管理遵循“明確責(zé)任、規(guī)范操作、嚴(yán)格考核”的原則。

第三條 應(yīng)收保費(fèi)管理目標(biāo)為：通過(guò)在公司各級(jí)機(jī)構(gòu)建立系統(tǒng)化、規(guī)范化、日�；膽�(yīng)收保費(fèi)管理程序和措施，控制應(yīng)收保費(fèi)在合理的水平內(nèi)。

第四條 公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行見(jiàn)費(fèi)出單，本辦法所稱的應(yīng)收保費(fèi)是指非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收保費(fèi)。


第二章 應(yīng)收保費(fèi)定義和計(jì)算方法

第五條 應(yīng)收保費(fèi)是指投保人與公司簽訂保險(xiǎn)合同從保險(xiǎn)單約定的起保（繳費(fèi)）日期開(kāi)始計(jì)算，公司應(yīng)該收到而尚未收訖的保險(xiǎn)費(fèi)。

第六條 應(yīng)收保費(fèi)率的計(jì)算方法

應(yīng)收保費(fèi)率是指應(yīng)收保費(fèi)余額與滾動(dòng)十二個(gè)月保費(fèi)收入的比率，計(jì)算公式為：

應(yīng)收保費(fèi)率=（應(yīng)收保費(fèi)余額-分期付款業(yè)務(wù)未到繳費(fèi)期應(yīng)收保費(fèi)余額）/（滾動(dòng)十二個(gè)月的保費(fèi)收入-分期付款業(yè)務(wù)未到繳費(fèi)期應(yīng)收保費(fèi)余額）*100%

滾動(dòng)十二個(gè)月保費(fèi)收入 = 本年期末累計(jì)保費(fèi)收入+上年全年累計(jì)保費(fèi)收入-上年同期期末累計(jì)保費(fèi)收入

第七條 每一年度應(yīng)收保費(fèi)的考核方式、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)均以當(dāng)年度公司規(guī)定的經(jīng)營(yíng)考核辦法相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。


第三章 管理組織和分工

第八條 應(yīng)收保費(fèi)管理責(zé)任人
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略941字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　


（一）執(zhí)行公司應(yīng)收保費(fèi)管理辦法，將部門應(yīng)收保費(fèi)控制在公司下達(dá)的_指標(biāo)范圍內(nèi)；

（二）督促或陪同本部門銷售人員催收應(yīng)收保費(fèi)；

（三）建立部門“應(yīng)收保費(fèi)臺(tái)帳”，制定詳實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)催收計(jì)劃，并予以落實(shí)；

（四）在周例會(huì)、月度例會(huì)通報(bào)上周（月）應(yīng)收保費(fèi)清收情況并安排下周（月）的清收計(jì)劃；

（五）對(duì)應(yīng)收賬齡超過(guò)二個(gè)月且不能提報(bào)合理理由和明確收回日期的，陪同銷售人員拜訪客戶，及時(shí)以書(shū)面形式向分公司營(yíng)銷管理部門匯報(bào)；

（六）負(fù)責(zé)本部門離司人員的應(yīng)收清理工作，確保應(yīng)收保費(fèi)為零或有具體承接人。

第十三條 各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)收管理職責(zé)

（一）根據(jù)公司核保政策和操作流程，正確出具保（批）單，確保客戶信息真實(shí)、有效；

（二）按照公司規(guī)定對(duì)分期付款條件進(jìn)行審核；

（三）對(duì)因出單錯(cuò)誤、保單補(bǔ)錄等原因?qū)е碌膽?yīng)收保費(fèi)在出單當(dāng)月進(jìn)行跟蹤處理，提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確率；

（四）認(rèn)真執(zhí)行公司銷售人員借單規(guī)定，做好保單、發(fā)票借出登記及_工作。

第十四條 銷售人員應(yīng)收管理職責(zé)

（一）每天展業(yè)前檢查是否存有應(yīng)收保費(fèi)，合理安排當(dāng)天工作；

（二）應(yīng)將每日保費(fèi)實(shí)收和應(yīng)收情況記入當(dāng)天工作日記；

（三）具體負(fù)責(zé)應(yīng)收保費(fèi)清收工作。

第十五條 總公司稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)收保費(fèi)管理工作中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查、定性和責(zé)任追究。

第十六條 應(yīng)收保費(fèi)分析報(bào)告，至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）應(yīng)收指標(biāo)達(dá)成情況，包括全部應(yīng)收余額和滾動(dòng)應(yīng)收率、當(dāng)年應(yīng)收率、當(dāng)年新增應(yīng)收余額和占比等數(shù)據(jù)；

（二）賬齡在二個(gè)月以上的應(yīng)收保費(fèi)清理情況；

（三）對(duì)可能通過(guò)法律途徑解決的應(yīng)收保費(fèi)催收工作進(jìn)展進(jìn)行專項(xiàng)分析；

（四）分公司應(yīng)收管理中存在的主要問(wèn)題。



第四章　見(jiàn)費(fèi)出單管理

第十七條 對(duì)于已經(jīng)執(zhí)行部分非車險(xiǎn)見(jiàn)費(fèi)出單的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守公司相關(guān)制度，確保見(jiàn)費(fèi)出單數(shù)據(jù)真實(shí)性。

第十八條 嚴(yán)格禁止各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)個(gè)人借款、虛沖預(yù)收、銀行未達(dá)掛帳、提供外部擔(dān)保等各種行為變相實(shí)現(xiàn)“見(jiàn)費(fèi)出單”。

第十九條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門反洗錢的相關(guān)規(guī)定，對(duì)銷售部門、銷售人員墊付保費(fèi)行為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)_。

因銷售人員違反監(jiān)管規(guī)定造成個(gè)人經(jīng)濟(jì)損失的，由其自行承擔(dān)；給公司造成損失的，公司有權(quán)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度要求其承當(dāng)相應(yīng)賠償責(zé)任。



第五章 銷售人員借單管理

第二十條 在職銷售人員可以采用借單方式借出正本保單及發(fā)票，原則上試用期員工不得借出正本保單及發(fā)票。

第二十一條 銷售人員正本保單及發(fā)票借單遵照以下流程審批：

銷售人員填寫《正本保單及發(fā)票借單申請(qǐng)表》（附件4）→銷售部門主管審批→應(yīng)收管理經(jīng)辦人審批→業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人審批→審批通過(guò)后發(fā)放。

第二十二條 正本保單及發(fā)票的借據(jù)應(yīng)列明保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)發(fā)票號(hào)碼和保費(fèi)金額，借出后的正本保單、發(fā)票按保費(fèi)金額作為個(gè)人欠公司物資項(xiàng)管理。

針對(duì)同一銷售人員,正本保單及發(fā)票累計(jì)借單數(shù)量不得超過(guò)5份，自借出單證之日起5個(gè)工作日內(nèi)必須回銷；借出的保單逾期保費(fèi)未收回且保單正本也無(wú)法交回公司的，借單人員個(gè)人按照保單所列保費(fèi)金額向公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第二十三條 發(fā)生以下情形之一的，嚴(yán)禁借出正本保單和發(fā)票：

（一）存在賬齡三個(gè)月以上應(yīng)收保費(fèi)的；

（二）超過(guò)借單數(shù)量或者存在逾期未能回銷的借用單證的。

第二十四條 各分公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況細(xì)化正本保單及發(fā)票借單規(guī)定和審批流程，對(duì)正本保單及發(fā)票的借出數(shù)量、回銷時(shí)間、處罰措施進(jìn)行要求，業(yè)務(wù)管理部應(yīng)當(dāng)建立正本保單及發(fā)票借出登記臺(tái)賬。

第二十五條 代理點(diǎn)和遠(yuǎn)程出單點(diǎn)領(lǐng)用保單正本和發(fā)票，嚴(yán)格遵照總公司下發(fā)的單證管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。



第六章 代理業(yè)務(wù)應(yīng)收管理

第二十六條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與具備合法代理資格的代理機(jī)構(gòu)簽訂代理協(xié)議后，方可設(shè)置遠(yuǎn)程出單。

第二十七條 對(duì)于未實(shí)行非車險(xiǎn)見(jiàn)費(fèi)出單的機(jī)構(gòu)，在與代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議中必須明確規(guī)定保費(fèi)結(jié)算期限條款，保費(fèi)結(jié)算期最長(zhǎng)應(yīng)不超過(guò)一個(gè)月。

對(duì)于實(shí)行非車險(xiǎn)見(jiàn)費(fèi)出單的機(jī)構(gòu)，按非車險(xiǎn)見(jiàn)費(fèi)出單的有關(guān)規(guī)定結(jié)算保費(fèi)。

第二十八條 代理機(jī)構(gòu)借出單證未按時(shí)回銷或存在賬齡在二個(gè)月以上的應(yīng)收保費(fèi)的（進(jìn)出口水險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)算期限可適當(dāng)放寬），業(yè)務(wù)管理部應(yīng)禁止其再出具保單，并要求在30天內(nèi)將未回銷的單證全部收回。

第二十九條 各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)代理機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)和管理，提高代理機(jī)構(gòu)的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，督促其嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，取消其代理資格，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。



第七章　保費(fèi)分期付款管理

第三十條 非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)分期付款的條件

（一）分支機(jī)構(gòu)所在的當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)分期付款條件有規(guī)定 ……（未完，全文共9678字，當(dāng)前僅顯示2643字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《泰山財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司應(yīng)收保費(fèi)管理辦法》）