金融業(yè)2024年反洗錢工作計劃

目錄/提綱：……
一、不斷完善反洗錢治理體系
（一）持續(xù)優(yōu)化反洗錢工作管理制度
（二）提高反洗錢意識
二、全力發(fā)揮“三道防線”作用
（一）發(fā)揮好“第一道防線”作用
（二）發(fā)揮好“第二道防線”作用
（三）發(fā)揮好“第三道防線”作用
三、著力打造反洗錢數(shù)據(jù)治理體系
（二）努力提升可疑交易報告的有效性
四、堅持履行“風險為本”反洗錢理念
（一）聚焦洗錢風險重點領(lǐng)域
（二）強化高風險客戶管理
（三）堅持以查促改、以改促優(yōu)的工作理念
五、持之以恒開展宣教活動
（一）持續(xù)開展行之有效的反洗錢宣傳
（二）全力提升反洗錢培訓效果
六、對標監(jiān)管要求促進工作提升
……
金融業(yè)2024年反洗錢工作計劃

2024將堅持“風險為本、預防為主、全面覆蓋、重點監(jiān)控”的指導思想，以反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求為依據(jù)，全面提升反洗錢工作的科學性和有效性。同時我們將緊跟反洗錢新規(guī)要求，將洗錢風險管理與業(yè)務(wù)管理深度融合，縱深推進反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展。
一、不斷完善反洗錢治理體系
（一）持續(xù)優(yōu)化反洗錢工作管理制度
建立健全內(nèi)部反洗錢管理制度和操作流程，確保反洗錢工作有章可循，流程順暢。明確反洗錢相關(guān)崗位人員職責，加大將反洗錢
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略356字，正式會員可完整閱讀）……　

（ 一）著力提升客戶身份信息的完整性和真實性
持續(xù)推進反洗錢客戶身份信息數(shù)據(jù)治理工作，包括客戶身份信息登記的規(guī)范性、存量客戶身份信息的真實性和完整性、不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份信息的一致性以及客戶身份信息的連續(xù)性等，夯實客戶盡職調(diào)查和客戶分類管理工作基礎(chǔ)，將客戶身份信息數(shù)據(jù)的治理工作納入常態(tài)化管理，不斷提升洗錢風險 管理的全面性、精準性、穿透性、實時性。
（二）努力提升可疑交易報告的有效性
加大洗錢風險態(tài)勢感知平臺應(yīng)用深度與廣度，持續(xù)加強對違法犯罪活動的監(jiān)測分析，增強異常交易人工甄別、識別的工作質(zhì)量；進一步提升可疑主體的身份識別準確性、疑點分析合理性以及可疑交易報告有效性。如發(fā)現(xiàn)洗錢可疑線索的，及時向上級公司報告，并跟蹤可疑案件辦理情況。
四、堅持履行“風險為本”反洗錢理念
（一）聚焦洗錢風險重點領(lǐng)域
對洗錢高風險客戶、高風險產(chǎn)品業(yè)務(wù)、高風險渠道等高風險領(lǐng)域和重點業(yè)務(wù)，通過加強內(nèi)部檢查、動態(tài)監(jiān)測、持續(xù)跟蹤、專項整治等方式_風險。
（二）強化高風險客戶管理
以嚴格落實《**省分公司高風險客戶動態(tài)管理實施細則》為抓手，持續(xù)提升洗錢高風險客戶管理的精準性和動態(tài)化，確保洗錢高風險客戶管理各項要求全面落地。
（三）堅持以查促改、以改促優(yōu)的工作理念
高標準落實反洗錢執(zhí)法檢查后續(xù)整改。通過組織開展反洗錢自查自糾工作，對照監(jiān)管意見落實整改方案，細化整改舉措，建立問題整改臺賬， 以監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題為切入點，對標相關(guān)制度查漏補缺，建立整改臺賬，全力推動各類整改工作落實到位。
五、持之以恒開展宣教活動
（一）持續(xù)開展行之有效的反洗錢宣傳
結(jié)合反洗錢年度重點工作，積極拓寬思路和形式，靈活運用線下線上方式，組織開展“3.15”，“客戶節(jié)”等特殊時點專項宣傳和反洗錢宣傳月集中宣傳，持續(xù)提升反洗錢宣傳成效，并注重反洗錢宣傳統(tǒng)計和 ……（未完，全文共1573字，當前僅顯示1000字，請閱讀下面提示信息。收藏《金融業(yè)2024年反洗錢工作計劃》）