人保財(cái)險(xiǎn)分公司反洗錢工作總結(jié)

目錄/提綱：……
一、健全組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
（二）建立了反洗錢三道防線
（三）召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)
二是強(qiáng)化對(duì)反洗錢關(guān)鍵崗位和業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)
三、健全制度，確保執(zhí)行
四、主動(dòng)履責(zé)，嚴(yán)格流程
（一）客戶身份識(shí)別方面
（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面
（三）客戶資料和交易記錄保存方面
（四）大額和可疑交易報(bào)告方面
五、廣泛發(fā)動(dòng)，營(yíng)造氛圍
一是成立了反洗錢宣傳活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保了反洗錢宣傳活動(dòng)順利開展
二是制訂了《開展反洗錢法頒布十周年宣傳活動(dòng)方案》，確�；顒�(dòng)落實(shí)到實(shí)處
三是利用多種方式開展宣傳活動(dòng)
四是組織反洗錢測(cè)試
六、加強(qiáng)檢查，推動(dòng)開展
……
依法履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)維護(hù)金融秩序
人保財(cái)險(xiǎn)分公司反洗錢工作總結(jié)

2016年,人保財(cái)險(xiǎn)**市公司持續(xù)貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作理念，并以《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布十周年為契機(jī)，在人行和上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，立足公司實(shí)際，嚴(yán)格工作流程，嚴(yán)格考核辦法，以崗追責(zé)，并在新的市場(chǎng)環(huán)境下，努力探索和創(chuàng)新反洗錢工作思路，確保了反洗錢工作在我市系統(tǒng)的落地，很好地完成了各項(xiàng)反洗錢工作�，F(xiàn)將2016年反洗錢工作情況報(bào)告如下：
一、健全組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
（一）根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分科室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
（二）建立了反洗錢三道防線。各基
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略574字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
會(huì)的公司全體管理人員進(jìn)行了合規(guī)與反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要是學(xué)習(xí)反洗錢基本知識(shí)和反洗錢法律法規(guī)，提高了各級(jí)管理人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。二是強(qiáng)化對(duì)反洗錢關(guān)鍵崗位和業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。2016年9月15日，公司組織各經(jīng)營(yíng)單位綜合部主任、理賠分中心主任進(jìn)行了反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作辦法》、《**市分公司反洗錢及反_融資工作實(shí)施細(xì)則》等。通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
三、健全制度，確保執(zhí)行
為了強(qiáng)化反洗錢管理，經(jīng)過(guò)多年來(lái)的積累，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了《**市分公司反洗錢及反_融資工作實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢工作辦法》、《洗錢和_融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理實(shí)施辦法（試行）》、《自主型大額和可疑交易管理辦法（試行）》、《保守反洗錢秘密操作規(guī)程》、《協(xié)助人民銀行反洗錢行政調(diào)查操作規(guī)程》等反洗錢內(nèi)控制度，并不斷細(xì)化外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)公司已經(jīng)建立的內(nèi)控制度，確保各項(xiàng)制度在本公司的落地。
四、主動(dòng)履責(zé)，嚴(yán)格流程
我公司以“風(fēng)險(xiǎn)為本”為導(dǎo)向，對(duì)所經(jīng)營(yíng)的險(xiǎn)種進(jìn)行了分析研究，按風(fēng)險(xiǎn)程度大小進(jìn)行分類管理，并制定相應(yīng)的工作流程和作業(yè)指導(dǎo)書，將涉及客戶身份識(shí)別、客戶信息真實(shí)性、大額和可疑交易的甄別及內(nèi)部審核程序、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等核心環(huán)節(jié)嵌入業(yè)務(wù)流程之中，通過(guò)流程_，達(dá)到主動(dòng)履行反洗錢及反_融資相關(guān)義務(wù)的目的。
（一）客戶身份識(shí)別方面
在客戶身份識(shí)別方面，我公司采取的措施是：一是加強(qiáng)流程標(biāo)準(zhǔn)化管理，將客戶身份識(shí)別要求，融入于業(yè)務(wù)流程之中；二是加強(qiáng)員工培訓(xùn)，對(duì)于新入職的員工，將客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別作為必備技能，列入崗前培訓(xùn)內(nèi)容之中，且考試合格方能上崗；三是嚴(yán)格考核，將客戶的身份識(shí)別納入對(duì)員工的考核內(nèi)容里，考核結(jié)果與績(jī)效直接掛鉤；四是進(jìn)行常態(tài)性檢查，在每個(gè)工作流程中，按后環(huán)復(fù)核前一環(huán)節(jié)的管理方法，保證了識(shí)別的有效性、準(zhǔn)確性和全面性。
（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面
我公司通過(guò)“人保財(cái)險(xiǎn)反洗錢及反恐融資信息系統(tǒng)”中的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊通過(guò)抽取客戶信息系統(tǒng)中的客戶信息，系統(tǒng)可以自動(dòng)根據(jù)客戶的證件類型、職業(yè)、地域、業(yè)務(wù)來(lái)源、交易方式、產(chǎn)品屬性等一系列的指標(biāo)進(jìn)行賦分，初評(píng)出客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)于初評(píng)結(jié)果為中、高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，則通過(guò)人工復(fù)核后，確認(rèn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人通過(guò)跟蹤監(jiān)控、黑名單制度、系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)置提醒等加強(qiáng)型識(shí)別或控制措施，并通過(guò)“人保財(cái)險(xiǎn)反洗錢及反恐融資信息系統(tǒng)”監(jiān)控其交易軌跡，對(duì)其金融交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析。
（三）客戶資料和交易記錄保存方面
公司嚴(yán)格按照《客戶身份 ……（未完，全文共3192字，當(dāng)前僅顯示1612字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《人保財(cái)險(xiǎn)分公司反洗錢工作總結(jié)》）