關(guān)于開展零售信貸領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作報(bào)告

目錄/提綱：……
一、工作組織實(shí)施情況
二、本次整治的業(yè)務(wù)范圍
（一）違反貸款管理規(guī)定，放松條件協(xié)助他人取得我行貸款，涉嫌謀取私利
6、貸后管理階段，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理謊報(bào)、瞞報(bào)貸后檢查結(jié)果
（二）違反保全工作規(guī)定，違規(guī)處置不良資產(chǎn)，涉嫌謀取私利
（三）違反職業(yè)操守，涉嫌謀取私利
2、通過電話回訪客戶，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理違規(guī)接受客戶收受禮品禮金等情況
三、發(fā)現(xiàn)問題
四、下一步計(jì)劃
……
關(guān)于開展零售信貸領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作報(bào)告

根據(jù)下發(fā)《的通知》的相關(guān)要求，為切實(shí)提升員工廉潔自律意識(shí)，筑牢拒腐防變思想防線，強(qiáng)化廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控，組織開展零售信貸領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，具體情況如下：
一、工作組織實(shí)施情況
自接到整治通知后，行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，由零售金融部具體負(fù)責(zé)開展整治，安排專人進(jìn)行，認(rèn)真扎實(shí)開展排查，確保排查要點(diǎn)全覆蓋，本次排查主要采取查看檔案、系統(tǒng)、電話回訪、座談等方式。
二、
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略325字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
像暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理擅自簡(jiǎn)化實(shí)地調(diào)查程序、違規(guī)采取單人調(diào)查，協(xié)助客戶采取變通、偽造等方式誤導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等情況。
3.系統(tǒng)錄入階段，通過查看信貸系統(tǒng)錄入，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理虛增抵質(zhì)押物并超額授信的情況。
4.審查審批階段，通過客戶經(jīng)理座談，暫未發(fā)現(xiàn)授意、誘導(dǎo)、干預(yù)或阻撓審查審批人員正常履職，向客戶過度授信。
5.授信發(fā)放階段，通過查看房貸受托支付信息及額度類貸款貸款支用方式，暫未發(fā)現(xiàn)以虛構(gòu)用途、虛假受托支付為本人或他人套取我行貸款的情況。
6.貸后管理階段，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理謊報(bào)、瞞報(bào)貸后檢查結(jié)果。
7.貸款回收階段，通過電話回訪客戶，暫未發(fā)現(xiàn)違規(guī)替客戶墊資還款、違規(guī)向客戶提供過橋資金或違規(guī)以新發(fā)放貸款償還不良貸款的情況。
（二）違反保全工作規(guī)定，違規(guī)處置不良資產(chǎn)，涉嫌謀取私利
1.通過查看不良貸款訴訟清收檔案，暫未發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)保全人員以編造虛假催收事項(xiàng)等方式，套取委外催收、外聘律師、清收獎(jiǎng)勵(lì)等費(fèi)用的情況。
2.通過產(chǎn)看自主清收檔案，私自留存、挪用、侵占客戶回款
資金的情況。
3.通過查看不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)，暫未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期侵占不良貸款訴訟費(fèi)退款的情況。
4.通過產(chǎn)看訴訟費(fèi)臺(tái)賬及不良貸款回款專戶明細(xì)，暫未發(fā)現(xiàn)違規(guī)以個(gè)人賬戶接收客戶還款、法院執(zhí)行款。
（三）違反職業(yè)操守，涉嫌謀取私利
1.通過電話回訪客戶，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理介紹客戶參與集資詐騙、民間借貸等活動(dòng)的情況。
2.通過電話回訪客戶，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理違規(guī)接受客戶收受禮品禮金等情況。
3.通過電話回訪客戶，暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理以個(gè)人賬戶過渡客戶資金，或利用客戶賬戶過渡本人資金等情況。
三、發(fā)現(xiàn)問題
在整治過程中暫未發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理存在 ……（未完，全文共1436字，當(dāng)前僅顯示913字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于開展零售信貸領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作報(bào)告》）