銀行第三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作情況匯報

目錄/提綱：……
一、三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作成效
二、主要工作措施
三是繼續(xù)狠抓支行營業(yè)部“三鐵”的創(chuàng)建，切實增強支行營業(yè)部的引領(lǐng)作用
（三）運營案件防控重點工作排查
（四）認真落實常規(guī)自律監(jiān)管檢查，加強對營業(yè)網(wǎng)點的過程監(jiān)管
（五）開展金庫自律監(jiān)管檢查
（六）自助設(shè)備集中加配鈔專項檢查
三、“三化三鐵”創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)問題分析
（一）總體分析
（二）分網(wǎng)點分析
（三）問題類型分析
四、近期“三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問題
五、下一步工作目標及措施
（一）繼續(xù)推進“三化三鐵”創(chuàng)建工作
（二）加大對臨柜業(yè)務(wù)操作的規(guī)范力度
（三）加強防范利用賬戶犯罪的風險意識
……
關(guān)于2017年第三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作的報告

2017年支行緊密圍繞上級行“強三化、創(chuàng)三鐵”的工作要求以及省分行的總體部署，認真貫徹落實年度運營工作會議精神，積極開展運營管理各項工作，全面提升運營管理水平，為在2017年度持續(xù)推進“強三化、創(chuàng)三鐵”工作取得更加優(yōu)異的成績不斷努力�，F(xiàn)將我行2017年3季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作情況匯報如下：
一、 三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作成效
通過轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點“三化三鐵”創(chuàng)建活動的開展，2017年度三季度全行目前未發(fā)生重大違規(guī)事項或風險隱患較大的違規(guī)行為，臨柜業(yè)務(wù)操作水平和業(yè)務(wù)效率均得到有效提升，為2017年創(chuàng)建三化三鐵打下堅實基礎(chǔ)。2017年第三季度全行“三化三鐵”創(chuàng)建扣分問題數(shù)為46個，積分94分，涉及問題種類20類。
二、 主要工作措施
（一）堅持“三化三鐵”創(chuàng)建工
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略577字，正式會員可完整閱讀）……　
工作排查。
為積極應(yīng)對當前嚴峻的案防形勢，有效防范賬戶風險，根據(jù)《關(guān)于落實運營案件防控重點工作任務(wù)的通知》要求，對照《運營案件防控重點工作任務(wù)（2017版）》內(nèi)容，我行在全轄開展以員工業(yè)務(wù)培訓、操作系統(tǒng)用戶管理、單位賬戶開戶環(huán)節(jié)、AI賬戶準入監(jiān)控、自助設(shè)備加配鈔管理等內(nèi)容為排查重點的風險排查活動。
（四）認真落實常規(guī)自律監(jiān)管檢查，加強對營業(yè)網(wǎng)點的過程監(jiān)管。
支行嚴格按照《關(guān)于2017年運營監(jiān)管工作的意見》相關(guān)要求，結(jié)合自身實際，對易發(fā)、普發(fā)問題加大檢查力度，兼顧點與面、質(zhì)與量，有序安排月度、季度運營監(jiān)管工作,充分發(fā)揮監(jiān)管檢查對問題的糾偏效能。對檢查的相關(guān)資料，支行也嚴格按照上級行要求及時、完整錄入**系統(tǒng)并做好對營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)輔導和培訓。
（五）開展金庫自律監(jiān)管檢查。
3季度，按照上級行運營管理部通知要求，支行運營財會部及時組織了相關(guān)人員認真學習了案件通報，對金庫工作人員提出了進一步的工作要求，并在對支行的現(xiàn)金小中心以及柜員現(xiàn)金箱開展一次金庫業(yè)務(wù)專項檢查，本次業(yè)務(wù)檢查既包括了賬實相符情況，也檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)規(guī)章制度執(zhí)行情況，確保庫款現(xiàn)金安全。
（六）自助設(shè)備集中加配鈔專項檢查。
9月，支行運營財會部按照上級行要求，對支行轄內(nèi)43臺自助設(shè)備的集中加配鈔情況進行了一次全面自查，自查內(nèi)容包括對所有自助設(shè)備進行全面交叉查庫，確保賬實相符，同時還對ATM鈔箱限額設(shè)置、記賬管理、崗位設(shè)置等十二個方面的內(nèi)容進行了檢查。針對此次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，支行也及時進行了梳理通報，并組織相關(guān)人員進行分析總結(jié)改進措施，力求做到規(guī)范操作，防范風險。
三、“三化三鐵”創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)問題分析
（一）總體分析。
2017年3季度全行“三化三鐵”創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)問題數(shù)為46個，積分94分，涉及問題種類20類，較上個季度問題數(shù)增加9個，分數(shù)增加減少1.5分，問題分布類型較上季度增加1類。
（二）分網(wǎng)點分析。
2017年3季度，從分網(wǎng)點情況來看，支行營業(yè)部發(fā)現(xiàn)問題15個，問題積分30分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題12個，問題積分23分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題2個，問題積分4分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題5個，問題積分12分；**分理處發(fā)現(xiàn)問題11個，問題積分23分。相較上季度，**分理處和**分理處的問題數(shù)和積分較上季度有明顯下降，效果較好，**分理處和**分理處問題數(shù)和積分則較上季度有較大幅度上升，支行營業(yè)部較上季度基本持平。
（三）問題類型分析。
從問題分布來看，3季度，支行發(fā)現(xiàn)的46個問題涵蓋20個指標種類，主要表現(xiàn)在：風險隱患較大的違規(guī)行為、柜員管理、柜員現(xiàn)金箱管理、自助設(shè)備管理、錯誤處理業(yè)務(wù)等，問題點主要為：傳票、附件的基本要素未記錄清楚或缺漏、應(yīng)進行客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)未及時進行聯(lián)網(wǎng)核查、運營主管未按規(guī)定審核相關(guān)業(yè)務(wù)、重要空白憑證的調(diào)出售不符合規(guī)定、未執(zhí)行“一日二碰箱”制度，網(wǎng)點主任和運營主管未執(zhí)行定期查箱制度、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)未按相關(guān)規(guī)定辦理、開立結(jié)算賬戶證明文件不齊全、憑證應(yīng)客戶簽名無簽名或簽名不符 ……（未完，全文共3208字，當前僅顯示1620字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行第三季度“三化三鐵”創(chuàng)建工作情況匯報》）