基金定投業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、基金定投業(yè)務(wù)的重要性
二、整體思路
三、工作目標(biāo)
（一）業(yè)務(wù)量持續(xù)增長(zhǎng)
（二）營(yíng)銷手段日益豐富
（三）人員素質(zhì)顯著提高
四、2017年發(fā)展措施
（一）政策引導(dǎo)，優(yōu)化激勵(lì)考核制度
（二）找準(zhǔn)客群，樹(shù)立長(zhǎng)期服務(wù)意識(shí)
（三）營(yíng)造氛圍，開(kāi)展形式豐富的競(jìng)賽活動(dòng)
（四）建設(shè)隊(duì)伍，全面提升專業(yè)水平
（五）系統(tǒng)支撐，豐富營(yíng)銷管理手段
五、工作要求
（一）高度重視，制定考核激勵(lì)制度
（二）細(xì)化措施，全面開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)
（三）專業(yè)導(dǎo)向，提升金融服務(wù)能力
……
基金定投業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃

為進(jìn)一步突出基金定投業(yè)務(wù)的重要性，推動(dòng)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的常態(tài)化高效發(fā)展，現(xiàn)就基金定投業(yè)務(wù)提出三年發(fā)展規(guī)劃：
一、基金定投業(yè)務(wù)的重要性
代銷基金業(yè)務(wù)作為銀行“輕型化”中間業(yè)務(wù)的重要組成部分，是服務(wù)客戶的重要工具，也是提升綜合金融服務(wù)能力的主要手段。從市場(chǎng)形勢(shì)看，經(jīng)濟(jì)“L型”態(tài)勢(shì)持續(xù)，股市延續(xù)低位震蕩行情，通過(guò)定投在市場(chǎng)低點(diǎn)分散買入可在未來(lái)獲取較高收益，資本市場(chǎng)形勢(shì)仍是發(fā)展基金定投的最佳時(shí)機(jī)。從監(jiān)管政策看，因央行和保監(jiān)會(huì)加大相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管力度，保險(xiǎn)中短存續(xù)期規(guī)模大幅縮減，人民幣理財(cái)增速和收益率將繼續(xù)“雙降”，大量客戶資金需合適產(chǎn)品承接，收入缺口需高效業(yè)務(wù)彌補(bǔ)。從企業(yè)效益看，偏股型基金按照定投扣款金額2%計(jì)算補(bǔ)充收入的政策將延續(xù)，銷售“臻心智選”重點(diǎn)基金池中的偏股型產(chǎn)品最高能夠得到4%的企業(yè)收入，基金定投的高收益性、高效性將對(duì)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效起到重要作用。從客戶維護(hù)看，基金定投具有長(zhǎng)期綁定客戶
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提升，復(fù)雜的偏股型基金定投組合營(yíng)銷能力顯著提高。
四、2017年發(fā)展措施
為有效解決目前基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的發(fā)展速度較慢、省際間發(fā)展不平衡等問(wèn)題，提出未來(lái)三年基金定投發(fā)展措施如下：
（一）政策引導(dǎo)，優(yōu)化激勵(lì)考核制度
基金定投須依托自上而下的逐級(jí)督導(dǎo)和政策制度的支撐推進(jìn)才能實(shí)現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展，2017年，集團(tuán)公司將基金定投納入集團(tuán)績(jī)效考核“高效中間業(yè)務(wù)”指標(biāo)，制定基金定投偏股型扣款金額分省目標(biāo)，完成目標(biāo)將獲0.1分的績(jī)效加分；同時(shí)，聯(lián)合總行持續(xù)開(kāi)展全年代銷基金競(jìng)賽活動(dòng)，延續(xù)偏股型基金定投補(bǔ)充收入2%的激勵(lì)政策，通過(guò)不斷完善和優(yōu)化激勵(lì)考核制度，調(diào)動(dòng)各級(jí)機(jī)構(gòu)及人員的積極性，進(jìn)一步促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展取得實(shí)效。
（二）找準(zhǔn)客群，樹(shù)立長(zhǎng)期服務(wù)意識(shí)
從郵政代理金融客群特點(diǎn)來(lái)看，農(nóng)村_、中老年_占比較大，風(fēng)險(xiǎn)承受能力弱，缺乏投資經(jīng)驗(yàn)，傳統(tǒng)的“產(chǎn)品為中心”的營(yíng)銷方式無(wú)法起到良好的營(yíng)銷效果。集團(tuán)公司下發(fā)九大理財(cái)類客群及其資產(chǎn)配置建議，在細(xì)分客群的基礎(chǔ)上按季開(kāi)展全國(guó)性重點(diǎn)客群主題營(yíng)銷活動(dòng)，針對(duì)養(yǎng)老、教育、校園等客戶_推出定制化定投組合，并與基金公司創(chuàng)新合作，建立專業(yè)指導(dǎo)平臺(tái)，通過(guò)長(zhǎng)期專業(yè)投資指導(dǎo)和服務(wù)，提升客戶體驗(yàn)，充分挖掘存量客戶價(jià)值。
（三）營(yíng)造氛圍，開(kāi)展形式豐富的競(jìng)賽活動(dòng)
營(yíng)銷活動(dòng)是基金定投業(yè)務(wù)發(fā)展的重要抓手，2017年，集團(tuán)公司將按月組織開(kāi)展“專項(xiàng)競(jìng)賽”，持續(xù)營(yíng)造活動(dòng)氛圍。一是每月精選3-5家重點(diǎn)合作基金公司，以“明星產(chǎn)品”為切入點(diǎn)，借助第三方平臺(tái)和資源制作營(yíng)銷手冊(cè)、海報(bào)、折頁(yè)、廣播等材料支撐各省，加大宣傳力度；二是鼓勵(lì)各省采取理財(cái)沙龍、產(chǎn)說(shuō)會(huì)示范、電話約訪、線上營(yíng)銷等多種形式，充分利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展定期投放財(cái)經(jīng)資訊、投資策略、理財(cái)知識(shí)和產(chǎn)品通知等，邀請(qǐng)行業(yè)專家開(kāi)辦線上講座課堂，借助節(jié)假日營(yíng)造網(wǎng)點(diǎn)氛圍，進(jìn)一步豐富活動(dòng)形式；三是重點(diǎn)通報(bào)，加強(qiáng)督導(dǎo)，按完成比例和業(yè)務(wù)量評(píng)選“月冠軍”，對(duì)獲獎(jiǎng)省份給予獎(jiǎng)勵(lì)，按月發(fā)布《基金業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)戰(zhàn)報(bào)》，提供各省優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)交流平臺(tái)，鼓勵(lì)各省對(duì)標(biāo)發(fā)展。
（四）建設(shè)隊(duì)伍，全面提升專業(yè)水平
理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍工作繁雜、人員緊缺、缺乏專業(yè)性是當(dāng)前普遍存在的現(xiàn)象，而要跟一個(gè)普通客戶講清楚基金定投的優(yōu)勢(shì)較為復(fù)雜，這對(duì)于理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)性及營(yíng)銷能力要求很高。針對(duì)上述問(wèn)題，集團(tuán)公司將繼續(xù)推進(jìn)基金從業(yè)資格持證率不斷提高，并在做好持證工作的基礎(chǔ)上，在“復(fù)雜型產(chǎn)品營(yíng)銷能力”系列課程中設(shè)置基金定投營(yíng)銷能力專項(xiàng)培訓(xùn)模塊，制作標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷流程和話術(shù)，開(kāi)展專業(yè)知識(shí)、考試輔導(dǎo)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等培訓(xùn)，線上培訓(xùn)全年持續(xù)，現(xiàn)場(chǎng)性培訓(xùn)覆蓋到每一位理財(cái)經(jīng)理，并在理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能大賽中重點(diǎn)考察基金定投營(yíng)銷能力，選拔優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理，樹(shù)立標(biāo)桿，磨練隊(duì)伍，全面提升專業(yè)水平。
（五）系統(tǒng)支撐，豐富營(yíng)銷管理手段
目前基金定投業(yè)務(wù)的信息管理和客戶服務(wù)等系統(tǒng)功能已基本建成，為進(jìn)一步加大系統(tǒng)支撐力度，集團(tuán)公司一是及時(shí)優(yōu)化考核指標(biāo)，統(tǒng)一了集團(tuán)考核與地市通報(bào)的口徑，便于各級(jí)開(kāi)展督導(dǎo)工作；二是由與業(yè)務(wù)單條線對(duì)接改為與業(yè)務(wù)、技術(shù)兩個(gè)條線直接對(duì)接，完善系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)流程，確保系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行、督導(dǎo)工作順利開(kāi)展；三是繼續(xù)完善個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)，除定投模擬功能外，上線客戶關(guān)系管理功能，為理財(cái)經(jīng)理分析客戶資產(chǎn)情況、開(kāi)展精準(zhǔn)營(yíng)銷提供有力工具；四是試行個(gè)人綜合積分系統(tǒng)，設(shè)置基金定投后續(xù)購(gòu)買指標(biāo)，客戶每新增100元定投扣款金額即贈(zèng)送50積分， ……（未完，全文共2862字，當(dāng)前僅顯示1819字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《基金定投業(yè)務(wù)三年發(fā)展規(guī)劃》）