銀行二季度案防合規(guī)情況通報(bào)

目錄/提綱：……
一、主要成效
一是落實(shí)了主體責(zé)任
二是層層簽訂了責(zé)任書
三是開展了案防工作“回頭看”
四是下發(fā)了案防督辦意見
二、存在的問題
（一）案防工作存在的問題
1、“四項(xiàng)制度”落實(shí)不到位
2、案防規(guī)定動(dòng)作落實(shí)不到位
3、案防教育學(xué)習(xí)不夠
4、案防專職人員未配備
5、問題整改不到位
（二）合規(guī)工作存在的問題
1、合規(guī)職責(zé)履行方面
2、合規(guī)審查方面
3、合規(guī)運(yùn)行方面
（三）授信方面
1、未授信用信
2、超權(quán)限授信
三、形成原因
1、思想認(rèn)識(shí)不足
2、教育培訓(xùn)不夠
3、盡責(zé)履職不到位
四、整改措施
（一）狠抓案防學(xué)習(xí)培訓(xùn)
（二）狠抓條線監(jiān)督力度
（三）狠抓違規(guī)責(zé)任追究力度
一是嚴(yán)格落實(shí)“賠款”、“處罰”、“走人”、“移送”等制度，加大懲處力度
三是建立健全案件舉報(bào)、堵截獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，拓寬案件線索渠道
……
關(guān)于2015年二季度案防合規(guī)情況通報(bào)

二季度，按照省聯(lián)社案防工作要求，結(jié)合**農(nóng)商行實(shí)際，重點(diǎn)開展了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控綜合大檢查等案防工作�，F(xiàn)將二季度案防合規(guī)工作情況通報(bào)如下：
一、主要成效
一是落實(shí)了主體責(zé)任。從檢查的情況看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各自的職責(zé)。做到了分工明確，責(zé)任清晰。制定了案防工作意見，確定了2015年案防工作思路和工作重點(diǎn)。
二是層層簽訂了責(zé)任書。各行從領(lǐng)導(dǎo)到員工均簽訂了案防責(zé)任書和員工崗位互控責(zé)任書，把案件防控責(zé)任分解到管理層、條線部門、分支機(jī)構(gòu)和具體崗位，逐級(jí)落實(shí)案防責(zé)任，建立起全員防范案件風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任體系。建立了案防保證金制度，各責(zé)任人的案防保證金收繳到位。
三是開展了案防工作“回頭看”。針對(duì)各類檢查問題整改情況進(jìn)行重點(diǎn)檢查，重點(diǎn)檢查各單位對(duì)2014年各類問題是否整改，各類處罰是否執(zhí)行到位。通過對(duì)整改資料進(jìn)行查看，各行對(duì)存在問題進(jìn)行了整改，
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略648字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
部?jī)?nèi)勤負(fù)責(zé)。
5、問題整改不到位。2014年三季度安全保衛(wèi)檢查對(duì)**支行門前右邊高清監(jiān)控視頻無信號(hào)進(jìn)行通報(bào)，但截止檢查日該情況仍未整改到位。
（二）合規(guī)工作存在的問題
1、合規(guī)職責(zé)履行方面。**等支行1至5月《基層行社日常合規(guī)及檢查表》網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未對(duì)進(jìn)行復(fù)核。**支行行長(zhǎng)2015年5月未對(duì)城關(guān)營(yíng)業(yè)室進(jìn)行查庫，**支行會(huì)計(jì)主管未認(rèn)真按日填寫《基層行社日常合規(guī)及檢查表》。**支行《基層行社日常合規(guī)及檢查表》填寫內(nèi)容簡(jiǎn)單、雷同，未反映檢查中存在問題，合規(guī)督導(dǎo)員也未在檢查表上進(jìn)行簽字確認(rèn)。
2、合規(guī)審查方面。**農(nóng)商行無對(duì)外簽訂的其它合同和法律事務(wù)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門審核的記錄，未建立審核臺(tái)賬。
3、合規(guī)運(yùn)行方面。
（1）庫存現(xiàn)金超限額。經(jīng)抽查，**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部、**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部、**支行存在多次超庫存限額問題。
（2）內(nèi)部員工代客戶辦理業(yè)務(wù)。**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部存在客戶未來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的情況下，內(nèi)部員工代為客戶辦理基本信息創(chuàng)建、開立銀行卡、個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、銀聯(lián)無卡自助消費(fèi)功能設(shè)置。
（3）查庫制度未執(zhí)行到位。**農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部2015年4月主管會(huì)計(jì)查庫1次，負(fù)責(zé)人未查庫；**支行行長(zhǎng)2015年5月28日查庫只查了當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重空，未查ATM庫存現(xiàn)金，但查庫登記簿上記載了ATM機(jī)庫存余額。**支行未對(duì)抵（質(zhì)）品進(jìn)行查庫。
（4）柜員臨時(shí)離柜未簽退。調(diào)閱**支行營(yíng)業(yè)室4月14日監(jiān)控，柜員（2008368）9：15分臨時(shí)離柜未退出核心操作系統(tǒng)。
（5）柜員交接制度執(zhí)行不到位。**支行營(yíng)業(yè)室2015年5月9日 17：06分監(jiān)控錄像顯示，營(yíng)業(yè)終了柜員未將所保管的款箱與接交人進(jìn)行當(dāng)面交接（**未到場(chǎng)）。
（6）對(duì)賬制度執(zhí)行不到位。經(jīng)抽查，**支行營(yíng)業(yè)室4月對(duì)單位定期存款及保證金賬戶未按活期帳戶對(duì)帳頻度一同對(duì)帳。2014年12月份**支行營(yíng)業(yè)室2戶未納入對(duì)賬范圍。**支行營(yíng)業(yè)室2015年1-3月未建立送達(dá)簽收登記簿，并存在對(duì)賬單發(fā)出不及時(shí)問題。
（三）授信方面
1、未授信用信。**農(nóng)商行2015年1月13日發(fā)放**有限公司貸款300萬元，未授信（原授信已于1月10日到期）。**農(nóng)商行公司部分別于2014年11月28日、2015年1月15日向**工貿(mào)有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款480萬元、1000萬元，2015年4月20日向**有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款400萬元，未授信。
2、超權(quán)限授信。**農(nóng)商行2015年2月28日對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)實(shí)際控制人**授信額度為5600萬元，該授信額度不符合《關(guān)于進(jìn)一步加快“五區(qū)”農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)施意見》之規(guī)定，存在超權(quán)限授信。
三、形成原因
1、思想認(rèn)識(shí)不足。部分基層負(fù)責(zé)人和條線部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控認(rèn)識(shí)不夠，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象，表現(xiàn)出了麻痹、僥幸、無為的心理。
2、教育培訓(xùn)不夠。部分單位每周學(xué)習(xí)制度堅(jiān)持不夠，或?qū)W習(xí)流于形式，學(xué)習(xí)深度不夠，學(xué)習(xí)效果差，導(dǎo)致少數(shù)員工思想防線不牢，以習(xí)慣、經(jīng)驗(yàn)代替制度，違規(guī)操作。
3、盡責(zé)履職不到位。主要是部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履責(zé)不力和部分業(yè)務(wù)條線_不力，表現(xiàn)為責(zé)任心差，執(zhí)行力不強(qiáng)，致使制度落實(shí)大打折扣。
四、整改措施
（一）狠抓案防學(xué)習(xí)培訓(xùn)。針對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和案防管理要求，加強(qiáng)對(duì)全員的案防和內(nèi)控的學(xué)習(xí)教育。通過定期組織員工集中學(xué)習(xí)或采取以會(huì)代訓(xùn)等多種方式對(duì)各個(gè)層級(jí)不同崗位人員開展培訓(xùn)工作，提高員工合規(guī)操作意識(shí) ……（未完，全文共2864字，當(dāng)前僅顯示1821字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行二季度案防合規(guī)情況通報(bào)》）