關(guān)于打擊銀行卡非法買賣專項行動自查整改報告

目錄/提綱：……
一、關(guān)于制度建設(shè)方面
二、關(guān)于內(nèi)控管理和員工教育方面
三、關(guān)于發(fā)卡業(yè)務(wù)經(jīng)營行為
四、銀行卡賬戶相關(guān)金融信息安全管理
五、信息披露和風險提示
六、責任追究
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關(guān)于打擊銀行卡非法買賣專項行動自查整改報告

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于打擊銀行卡非法買賣專項行動有關(guān)事項的通知》（松銀監(jiān)辦[2015]17號）文件精神，我行對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了一次全面的自查。
行領(lǐng)導(dǎo)高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認真學(xué)習(xí)文件精神，會上成立了由行長**同志任組長、副行長**、**同志為副組長，各
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發(fā)卡現(xiàn)象。
二、關(guān)于內(nèi)控管理和員工教育方面。我行組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等。務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。 對于銀行卡的開銷戶、掛失、補卡等交易我行在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，嚴格執(zhí)行客戶身份信息交易信息保存、b_m等制度，杜絕客戶信息直接和間接泄露等情況發(fā)生。
三、關(guān)于發(fā)卡業(yè)務(wù)經(jīng)營行為。我行對于申請辦理借記卡的持卡人，嚴格按照規(guī)定合適持卡人身份，對于代理他人辦卡的，嚴格按照規(guī)定核實代理人身份，并電話核實代理關(guān)系。對代理多人辦卡行為進行風險_。
四、銀行卡賬戶相關(guān)金融信息安全管理。我行嚴格落實銀行卡賬戶相關(guān)金融信息安全管理制度，建立健全了銀行卡賬戶相關(guān)金融信息查閱、使用的內(nèi)部審批制度，嚴格執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)管理，經(jīng)此次自查發(fā)現(xiàn)我行信息安全保障工作做得比較扎實，效果也比較好，開業(yè)以來未發(fā)現(xiàn)敏感信息泄露問題。
五、信息披露和風險提示。我行在自助設(shè)備周圍設(shè)有安全用卡的風險提示并在營業(yè)廳內(nèi)定期播放教育宣傳片，提示持卡人安全用卡，我行也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)知識，確保我行銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
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