在xx銀行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)議上的講話

目錄/提綱：……
一、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作開(kāi)展情況
（一）全行基礎(chǔ)管理暨案件防控工作現(xiàn)狀
（二）主要做法
（一）狠抓措施落實(shí)
（二）強(qiáng)化組織監(jiān)管
二、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作中存在的問(wèn)題
（一）工作精細(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問(wèn)題上存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
（二）案件防控的一些具體措施不能及時(shí)傳達(dá)到位
（三）收入的不平衡，也極有可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生
（四）落實(shí)要求不徹底易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
（五）思想認(rèn)識(shí)不到位形成的隱患
（六）部門(mén)自律監(jiān)管流于形式產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
（七）“三種風(fēng)險(xiǎn)”時(shí)有發(fā)生
三、各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理現(xiàn)狀
（一）營(yíng)業(yè)廳
（二）洋河營(yíng)業(yè)所
（三）中心大道分理處
（四）明港分理處
（五）肖店?duì)I業(yè)所
（六）甘岸營(yíng)業(yè)所
四、防范措施
（一）著重抓好網(wǎng)點(diǎn)主任的履職盡責(zé)
（二）著重抓好會(huì)計(jì)主管履職盡責(zé)
（三）著重抓好機(jī)關(guān)部門(mén)履職盡責(zé)
（四）著重抓好員工制度學(xué)習(xí)的再深入
（五）著重抓好問(wèn)題整改
（六）著重抓好業(yè)務(wù)流程的培訓(xùn)
（七）著重抓好正、反兩個(gè)方面典型教育
（八）著重抓好內(nèi)部管理的薄弱環(huán)節(jié)
……

　　在銀行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)議上的講話
　　同志們：
　　前五次全行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)分析會(huì)我們學(xué)習(xí)“2.21”案件和邯鄲案件出現(xiàn)后省、市分行、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一系列案件防范措施要求，逐文件內(nèi)容組織了討論，結(jié)合本所實(shí)際，各所主任、會(huì)計(jì)主管匯報(bào)了本所基礎(chǔ)管理與案件防范方面存在的不足，就不足提出了改進(jìn)辦法，并對(duì)支行抓管理與案件防范提出了具體建議。有個(gè)別同志認(rèn)為開(kāi)分析會(huì)是一種走形勢(shì)，沒(méi)有必要召開(kāi)，這種思想是錯(cuò)誤的，每次分析會(huì)有這三種目的：①了解全局，讓人人了解上級(jí)行、支行有哪些要求，近期要干什么，怎么干；②通報(bào)局部，通報(bào)各級(jí)檢查在你單位發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，別人的問(wèn)題在你單位是否存在，如何做好本所工作；③下一步工作的重點(diǎn)。
　　今天是我行召開(kāi)的第六次基礎(chǔ)管理暨案件防范分析會(huì)，目的是對(duì)上半年基礎(chǔ)管理和案件防范工作進(jìn)行全面總結(jié)，對(duì)各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行“回頭看”。下面結(jié)合全行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及案件防范工作開(kāi)展情況，講四個(gè)方面的意見(jiàn)，不妥之處，敬請(qǐng)?jiān)S行長(zhǎng)、張科長(zhǎng)和大家批評(píng)指正。
　　一、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作開(kāi)展情況
　�。ㄒ唬┤谢A(chǔ)管理暨案件防控工作現(xiàn)狀
　　在市、縣兩級(jí)行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過(guò)近幾年來(lái)的狠抓基礎(chǔ)管理工作，經(jīng)過(guò)全行上下的艱苦努力與辛勤付出，我行的基礎(chǔ)管理水平得到進(jìn)一步提高，風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效的集中整治，內(nèi)控防
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略906字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
確保了人員、時(shí)間、內(nèi)容、效果四到位，增強(qiáng)了全員案件防控的責(zé)任意識(shí)。今天會(huì)議也安排了考試，主要是針對(duì)案例，回答案件防范的相關(guān)要求。五是認(rèn)真落實(shí)行長(zhǎng)包點(diǎn)、機(jī)關(guān)包網(wǎng)點(diǎn)工作要求，結(jié)合上級(jí)行要求，印發(fā)了《平橋支行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、盡職履職明示表》，從行長(zhǎng)到員工明確了各自的盡職履職要求，強(qiáng)化了對(duì)管理下移的再細(xì)化。
　　（二）強(qiáng)化組織監(jiān)管。我們?cè)诤葑ゴ胧�、制度落�?shí)的同時(shí)，突擊抓好對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理工作。通過(guò)嚴(yán)密的監(jiān)管，做到對(duì)問(wèn)題隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及早整改，超前防范。支行成立了基礎(chǔ)辦，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)管理及檢查監(jiān)督工作。基礎(chǔ)辦成立做到了每周監(jiān)管一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，每月組織一次風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)，每季召開(kāi)一次現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)交叉檢查會(huì)，上半年，嚴(yán)密的監(jiān)管檢查，共查出各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題117個(gè)，涉及柜員30余人，對(duì)于查出的問(wèn)題本著“四個(gè)不過(guò)關(guān)”的原則，認(rèn)真逐人進(jìn)行了責(zé)任追究和扣分，同時(shí)按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，逐單位逐責(zé)任人建立了整改臺(tái)帳，下發(fā)了整改“警示函”，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，都做到了責(zé)任到位、整改到位、規(guī)范到位、督促到位。市行年中工作會(huì)議后，結(jié)合我行實(shí)際，為加強(qiáng)基礎(chǔ)管理及案件防范力度，支行又出臺(tái)了三項(xiàng)措施：一是成立突擊檢查“飛行隊(duì)”，成員由保衛(wèi)、會(huì)計(jì)、基礎(chǔ)辦部門(mén)人員組成，不定期不定時(shí)開(kāi)展突擊檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)全行，引以為戒；二是向網(wǎng)點(diǎn)派駐業(yè)務(wù)督導(dǎo)員，業(yè)務(wù)督導(dǎo)員職責(zé)是，蹲點(diǎn)實(shí)際了解柜員操作的每一步，幫助柜員提高業(yè)務(wù)處理技能；對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行為期一月的蹲點(diǎn)式業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，幫助網(wǎng)點(diǎn)提高規(guī)范操作水平；三是邀請(qǐng)市行及審計(jì)特派辦對(duì)全行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行拉網(wǎng)式檢查驗(yàn)收，對(duì)檢查和驗(yàn)收不合格的網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)督導(dǎo)員將繼續(xù)蹲點(diǎn)駐守，直至驗(yàn)收合格為止。
　　二、我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理暨案件防控工作中存在的問(wèn)題
　　針對(duì)市分行提出的“四個(gè)反思和討論”，信陽(yáng)農(nóng)行基礎(chǔ)管理形勢(shì)還很?chē)?yán)峻，我們平橋支行基礎(chǔ)管理和案件防控工作雖然取得一定成效，但我們也應(yīng)清醒的看到我們的基礎(chǔ)管理還很薄弱，柜面操作水平參次不齊，風(fēng)險(xiǎn)和隱患仍然不同程度的存在，只有準(zhǔn)確把握存在問(wèn)題的實(shí)質(zhì)，才能從根本上做好案件防控工作。
　�。ㄒ唬┕ぷ骶�(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問(wèn)題上存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
　　1、雖然二季度內(nèi)控綜合評(píng)比在全市排名第三，得分88.99分,但與第1名相比相差4.58分。上半年,在上級(jí)行庫(kù)房管理專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題2個(gè),省行atm機(jī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題3個(gè),市行自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題5個(gè),被市行通報(bào)批評(píng)6次,應(yīng)整改而未整改問(wèn)題3個(gè).
　　2、在市行班子成員突擊查訪中，肖店所金庫(kù)密碼使用不規(guī)范，肖店所會(huì)計(jì)副主管張明成辦理授權(quán)后，授權(quán)卡遺忘在柜員插卡器上，沒(méi)堅(jiān)持儲(chǔ)蓄實(shí)名制等問(wèn)題，均被市行通報(bào)批評(píng)。
　　有很多工作布署了，嚴(yán)格在執(zhí)行，落實(shí)在細(xì)節(jié)，很多工作制度要求很好，要求我們?cè)诼鋵?shí)中關(guān)注細(xì)節(jié)，要根除壞的工作習(xí)慣，除學(xué)習(xí)制度外，唯一的辦法就是抓細(xì)節(jié)，關(guān)注細(xì)節(jié)，提高工作的精細(xì)度。工作精細(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問(wèn)題上也存在風(fēng)險(xiǎn)隱患
　�。ǘ┌讣揽氐囊恍┚唧w措施不能及時(shí)傳達(dá)到位
　　“2.21”案件和邯鄲案件發(fā)生后，上級(jí)行先后出臺(tái)了一系列案件防范措施，如省行出臺(tái)的案件防范的“六個(gè)重點(diǎn)”、“七點(diǎn)要求”、“九個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)”，銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的金庫(kù)管理的“十個(gè)嚴(yán)禁”，操作風(fēng)險(xiǎn)的“13條”，加強(qiáng)內(nèi)控管理的“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”等內(nèi)容，部分營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在學(xué)習(xí)不夠或不到位現(xiàn)象，對(duì)上級(jí)行案件防控措施要求不能及時(shí)傳達(dá)到位，致使個(gè)別所部分員工對(duì)目前案件防范的要求了解滯后、或不能掌握，形成落實(shí)隱患或風(fēng)險(xiǎn)。
　　（三）收入的不平衡，也極有可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生
　　各營(yíng)業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡，各項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)考核完成較好的單位，在費(fèi)用資源優(yōu)化配置的機(jī)制下，員工收入相對(duì)較高，員工工作很有信心且思想穩(wěn)定；各項(xiàng)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)完成較差的單位，員工收入明顯偏低，比較而言，員工心里易產(chǎn)生不平衡，不穩(wěn)定和不安心的現(xiàn)象，也易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
　�。ㄋ模┞鋵�(shí)要求不徹底易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
　　1、越級(jí)對(duì)帳雖然任務(wù)到組、到人，但一些對(duì)帳人員僅滿足于電話聯(lián)系、完成任務(wù)、收回對(duì)帳單等低標(biāo)準(zhǔn)對(duì)帳，不能做到全部對(duì)帳面對(duì)面完成，并帶回對(duì)帳單位的意見(jiàn)和服務(wù)需求等信息，對(duì)少數(shù)單位對(duì)帳不配合的做法缺乏有效的制約，致使對(duì)帳不徹底，流于形式。全行30萬(wàn)元以下帳戶278戶，截止一季度末，發(fā)出270戶，收回265戶，對(duì)帳率98%，其余8戶未發(fā)出，5戶未收回；二季度末，支行要求對(duì)帳7月15日結(jié)束，截止目前仍有15戶對(duì)帳單未收回。
　　2、部分包所工作檢查不深入精細(xì)。少數(shù)包所人員每周下所次數(shù)達(dá)到了，但往往只滿足于參加或組織包所的學(xué)習(xí)，或查查庫(kù)等簡(jiǎn)單的表面的事情上，很少對(duì)員工的思想動(dòng)向、行為表現(xiàn)員工反映的心聲等，進(jìn)行全面深入的了解，對(duì)包所單位隱患苗頭不覺(jué)查、不警惕，也易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)。在7月份的下網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)檢查 ……（未完，全文共10701字，當(dāng)前僅顯示2546字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《在**銀行基礎(chǔ)管理及案件防范分析會(huì)議上的講話》）