目錄/提綱:……
一、基層央行內(nèi)控管理及風(fēng)險防范存在的問題
一是領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠
二是法制教育缺乏實(shí)效性
三是教育形式簡單
一是規(guī)章制度成了應(yīng)付檢查的擺設(shè)
二是監(jiān)督管理不利
三是執(zhí)行業(yè)務(wù)操作管理制度流于形式
一是處罰力度不夠
二是重經(jīng)濟(jì)、輕行政處罰的現(xiàn)象較多
二、基層央行內(nèi)控管理及風(fēng)險防范應(yīng)采取的對策
一是各級領(lǐng)導(dǎo)必須高度重視職工思想教育
二是切實(shí)加強(qiáng)職工的法制教育和警示教育
三是改變傳統(tǒng)的灌輸方法,實(shí)行主人翁教育
一是制度建立要跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,防止出現(xiàn)空擋,給違法犯罪人員有可乘之機(jī)
四是加強(qiáng)對要害崗位人員的監(jiān)督
一是要按照責(zé)任分工進(jìn)行處罰
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隨著金融_改革的不斷深化,人民銀行宏觀調(diào)控體系已經(jīng)建立,內(nèi)控管理機(jī)制基本形成,為我國經(jīng)濟(jì)快速、健康發(fā)展和金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行提供了可靠保證。但是,基層央行的內(nèi)控管理與風(fēng)險防范工作還有待加強(qiáng)。
一、基層央行內(nèi)控管理及風(fēng)險防范存在的問題
內(nèi)部控制是對內(nèi)部各職能部門及工作人員的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控、制度管理和相互制約的方法和措施。以往基層央行經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生就是內(nèi)控管理不利,導(dǎo)致風(fēng)險加劇而引發(fā)的后果。只有加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)、降低金融風(fēng)險,才能有效控制案件的發(fā)生。目前基層央行內(nèi)控制度執(zhí)行及管理工作存在以下問題。
1、教育滯后,跟不上形勢發(fā)展的需要。當(dāng)前,在市場經(jīng)濟(jì)條件下,員工的思想非;钴S,其價值觀在經(jīng)
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業(yè)務(wù)處理上,重要業(yè)務(wù)處理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)缺乏必要的監(jiān)控和牽制。整個業(yè)務(wù)流程操作過程中不夠嚴(yán)密,存在一手清現(xiàn)象;相互監(jiān)督、交叉復(fù)核的規(guī)定得不到真正落實(shí)。印、押、證分管沒有制約;給司機(jī)作案的人帶來機(jī)會。
3、處罰軟弱,沒有顯現(xiàn)法律的巍然。合理的處罰手段是規(guī)范基層業(yè)務(wù)經(jīng)營行為和員工工作行為的基本前提,是保證國家金融政策和執(zhí)行
規(guī)章制度的重要保證。可目前處罰不力的現(xiàn)象十分普遍:一是處罰力度不夠。在處罰過程中,一些領(lǐng)導(dǎo)講面子、不講政策,講感情、不講原則,使政策和法規(guī)大打折扣。由于處罰不力,使職工業(yè)務(wù)差錯屢查不禁、同一問題重復(fù)違規(guī)的現(xiàn)象嚴(yán)重,給案件風(fēng)險埋下了隱患。二是重經(jīng)濟(jì)、輕行政處罰的現(xiàn)象較多。一些責(zé)任心不強(qiáng)的干部存有僥幸心理,認(rèn)為出多大的事也丟不了官,至此思想麻痹,不能引起高度重視,導(dǎo)致案件發(fā)生的必然。
二、基層央行內(nèi)控管理及風(fēng)險防范應(yīng)采取的對策
基層央行控制案件發(fā)生,必須強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè),防范經(jīng)營風(fēng)險和責(zé)任事故發(fā)生。
1、加強(qiáng)教育、筑牢思想防線。人的素質(zhì)高低,直接影響管理的效果,管理最終要通過人來實(shí)現(xiàn)。一是各級領(lǐng)導(dǎo)必須高度重視職工思想教育。使業(yè)務(wù)工作和職工教育同步運(yùn)行,徹底消除麻痹思想和僥幸心理,堅持常抓不懈,建設(shè)思想意志堅強(qiáng)的職工隊伍,從思想這個源頭上控制住內(nèi)部案件發(fā)生的可能。二是切實(shí)加強(qiáng)職工的法制教育和警示教育。有針對性地選擇在押服刑人員對員工進(jìn)行現(xiàn)身說法教育,觸動職工心靈。三是改變傳統(tǒng)的灌輸方法,實(shí)行主人翁教育。采取問卷調(diào)查、群策群力、共同參與,發(fā)揮員工的集體智慧,使職工身感主人的自豪。設(shè)立行長接待日,開展談心活動,推動思想工作的不斷深入。使干部職工牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀,真正達(dá)到強(qiáng)根固本的目的。
2、強(qiáng)化監(jiān)督、狠抓制度落實(shí)。一是制度建立要跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,防止出現(xiàn)空擋,給違法犯罪人員有可乘之機(jī)。二是要督促經(jīng)辦人員落實(shí)制度,規(guī)范操作,堅持定期檢查與隨機(jī)檢查相結(jié)合的做法,及時有效地消除各種事故隱患。三是實(shí)行嚴(yán)格的崗位制約,發(fā)揮基層央行制度優(yōu)勢,促使各崗位人員各司其職,使印、押、證分管制度落到實(shí)處,杜絕一手清現(xiàn)象的發(fā)生。四是加強(qiáng)對要害崗位人員的監(jiān)督。以往的教訓(xùn)告戒我們:熟悉業(yè)務(wù)的骨干和熟知相關(guān)制度及辦事程序的人員最容易出問題。這部分主要是失去了強(qiáng)有力的監(jiān)督,加上他們對業(yè)務(wù)的來龍去脈了如指掌,作案過程得心應(yīng)手,一旦有機(jī)可乘,便實(shí)施作案。因此,必須建立監(jiān)督有力、高度負(fù)責(zé)的監(jiān)管隊伍,對業(yè)務(wù)處理中和處理后層層跟蹤監(jiān)督。采取崗位交流和強(qiáng)制休假的辦法,對其經(jīng)手 ……(未完,全文共2152字,當(dāng)前僅顯示1368字,請閱讀下面提示信息。
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