銀行分行關(guān)于做好基層監(jiān)督的意見

目錄/提綱：……
一、強(qiáng)化基層監(jiān)督意識
（一）深化對基層監(jiān)督的認(rèn)識
（二）加強(qiáng)統(tǒng)籌安排，切實(shí)減輕基層負(fù)擔(dān)
（三）推動形成主動監(jiān)督良好氛圍
二、完善基層監(jiān)督體系
（一）明確基層監(jiān)督的主體，解決“誰來監(jiān)督”的問題
（二）明確基層監(jiān)督的重點(diǎn)，解決“監(jiān)督什么”的問題
（三）強(qiáng)化基層監(jiān)督的貫通協(xié)同，解決“怎么監(jiān)督”的問題
三、強(qiáng)化基層監(jiān)督再監(jiān)督
四、落實(shí)基層監(jiān)督保障措施
（一）暢通基層監(jiān)督渠道
（二）提升問題核查層級
（三）做好基層監(jiān)督b_m工作
……
銀行分行關(guān)于做好基層監(jiān)督的意見

為進(jìn)一步鞏固“合規(guī)教育年”活動成效，提升一級支行及網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督力度，區(qū)分行精心制定了基層監(jiān)督工作職責(zé)清單，明確了責(zé)任主體及具體實(shí)施細(xì)則。針對加強(qiáng)基層監(jiān)督工作，現(xiàn)提出以下指導(dǎo)意見。
一、強(qiáng)化基層監(jiān)督意識
（一）深化對基層監(jiān)督的認(rèn)識。
基層監(jiān)督的對象為一級支行和網(wǎng)點(diǎn)，目的是落實(shí)各責(zé)任主體的監(jiān)督責(zé)任，關(guān)注基層的業(yè)務(wù)運(yùn)營和日常履職的依法合規(guī)情況，緊盯員工行為管理等重點(diǎn)領(lǐng)域，及時發(fā)現(xiàn)并糾正各類履職不到位或違法違紀(jì)違規(guī)問題，從而提高經(jīng)營管理水平和穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營能力。一級支行和網(wǎng)點(diǎn)是*行龐大組織體系的“神經(jīng)末梢”，做好監(jiān)督管理工作意義重大，各級行尤其是領(lǐng)導(dǎo)班子要清醒地認(rèn)識到基層監(jiān)督的短板，正視存在的各類問題，如職責(zé)不清晰、隊伍不健全
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誰來監(jiān)督”的問題。
根據(jù)員工行為守則，全體員工都負(fù)有監(jiān)督舉報責(zé)任，基層監(jiān)督的主體包括全行各級機(jī)構(gòu)、全體員工，內(nèi)容覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)全流程。履職任務(wù)清單明確了區(qū)分行、二級分行行領(lǐng)導(dǎo)和各部門的履職責(zé)任，同時突出和細(xì)化支行行領(lǐng)導(dǎo)、部門、網(wǎng)點(diǎn)主任、內(nèi)勤行長、紀(jì)檢委員、網(wǎng)點(diǎn)全體員工的監(jiān)督責(zé)任，確保監(jiān)督更貼近業(yè)務(wù)辦理一線，增強(qiáng)監(jiān)督的有效性和及時性。
（二）明確基層監(jiān)督的重點(diǎn)，解決“監(jiān)督什么”的問題。
履職任務(wù)清單中 ，區(qū)分行、二級分行履職任務(wù)主要是制定政策、組織核查、組織整改、責(zé)任認(rèn)定和追究等，支行和網(wǎng)點(diǎn)履職任務(wù)主要是政策傳導(dǎo)、問題上報和問題整改，明確基層監(jiān)督的任務(wù)及具體要求。監(jiān)督舉報的內(nèi)容是員工違法違紀(jì)違規(guī)行為或存在風(fēng)險隱患的行為，重點(diǎn)關(guān)注以下問題易發(fā)多發(fā)領(lǐng)域：對員工與客戶往來方面，尤其要關(guān)注吃拿卡要、利益輸送等問題；費(fèi)用開支方面，尤其要關(guān)注虛列，變通行為；理財、基金、保險等產(chǎn)品營銷方面，尤其要關(guān)注虛假宣傳。隨意搭售問題；信用卡、個人貸款辦理方面，尤其要關(guān)注弄虛作假，騙取授信問題；涉外收費(fèi)方面，尤其要關(guān)注違規(guī)收費(fèi)問題；賬戶開設(shè)、客戶信息管理與使用方面，尤其要關(guān)注未經(jīng)授權(quán)使用客戶信息、倒賣客戶信息等問題；員工經(jīng)商辦企業(yè)、涉賭、涉詐、涉訴、酒駕醉駕和員工重大事項(xiàng)變化等情況。
（三）強(qiáng)化基層監(jiān)督的貫通協(xié)同，解決“怎么監(jiān)督”的問題。
加強(qiáng)基層監(jiān)督要堅持依法合規(guī)意識的培育，以黨紀(jì)國法行規(guī)的宣傳教化為主，對發(fā)現(xiàn)問題抓早抓小。強(qiáng)化嵌入式融入式基層監(jiān)督要求。相關(guān)基層監(jiān)督人員在履職時，要認(rèn)真落實(shí)自身工作崗位要求，從業(yè)務(wù)辦理流程中去發(fā)現(xiàn)問題，從日常履職工作中去發(fā)現(xiàn)問題。要通過綜合運(yùn)用“三線一網(wǎng)格”管理系統(tǒng)監(jiān)測、員工異常交易監(jiān)測、內(nèi)外部監(jiān)督檢查、受理信訪舉報、走訪外部機(jī)關(guān)、查詢外部系統(tǒng)、搜集外部媒體信息等多種手段，及時發(fā)現(xiàn)問題線索，組織開展核查工作，及時化解風(fēng)險隱患，以實(shí)現(xiàn)基層監(jiān)督推進(jìn)的有效性、及時性。
三、強(qiáng)化基層監(jiān)督再監(jiān)督
強(qiáng)化基層監(jiān)督執(zhí)行的再監(jiān)督。各級行業(yè)務(wù)主管部門要組織開展條線盡職監(jiān)督，內(nèi)控合規(guī)部門要對條線盡職監(jiān)督進(jìn)行再監(jiān)督，紀(jì)檢監(jiān)督部門要對各級行各部門的基層監(jiān)督主體責(zé)任履行情況進(jìn)行再監(jiān)督，各類監(jiān)督既要有所側(cè)重，又要實(shí)現(xiàn)貫通協(xié)同，提高監(jiān)督質(zhì)量和信息收集效率，形成基層監(jiān)督的合力。支行及網(wǎng)點(diǎn)的基層監(jiān)督人員要盡職盡責(zé)，認(rèn)真抓好履職任務(wù)的貫徹落實(shí)；區(qū)分行和二級分行要加強(qiáng)基層監(jiān)督的統(tǒng)籌管理，做好督導(dǎo)檢查，及時組織核查和處置好基層監(jiān)督類問題，確�；鶎颖O(jiān)督做實(shí)做好做到位。
四、落實(shí)基層監(jiān)督保障措施
（一）暢通基層監(jiān)督渠道。
基層監(jiān)督工作接受全行員工的監(jiān)督舉報，全行員工可通過各級機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)督郵箱、信訪、“三線一網(wǎng)格”管理系統(tǒng)等監(jiān)督渠道上報問題信息，由區(qū)分行、二級分 ……（未完，全文共2322字，當(dāng)前僅顯示1476字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行分行關(guān)于做好基層監(jiān)督的意見》）