銀行審計(jì)工作報(bào)告

目錄/提綱：……
一、稽核主要工作回顧
（一）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，促進(jìn)素質(zhì)提升
（二）強(qiáng)化稽核管理，化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
（三）聚焦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮稽核增值服務(wù)職能
二、**年稽核審計(jì)工作轉(zhuǎn)型目標(biāo)
（一）建立風(fēng)險(xiǎn)提示及問(wèn)題整改管理體系
（二）制定規(guī)范性稽核檢查手冊(cè)
（三）繼續(xù)提升人員素質(zhì)，提高工作效能
一是注重稽核人員能力培養(yǎng)
二是形成工作學(xué)習(xí)化，學(xué)習(xí)工作化的常態(tài)
（四）常規(guī)稽核與專(zhuān)項(xiàng)稽核常抓不懈
……
**銀行審計(jì)工作報(bào)告

為落實(shí)省聯(lián)社關(guān)于貫徹黨的十九大精神，如何做好新時(shí)期稽核審計(jì)轉(zhuǎn)型工作，適應(yīng)改革發(fā)展要求，科學(xué)謀劃明年工作，結(jié)合稽核審計(jì)部門(mén)全年工作開(kāi)展情況及明年工作的實(shí)際需要開(kāi)展調(diào)研，現(xiàn)將有關(guān)調(diào)研情況報(bào)告如下：
一、稽核主要工作回顧
**年，稽核審計(jì)部緊緊圍繞《**市農(nóng)村信用社**年稽核工作指導(dǎo)意見(jiàn)》自行制定了可操作性強(qiáng)的工作計(jì)劃，在省聯(lián)社、辦事處的正確指導(dǎo)和總行的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“求實(shí)效、重風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的總戰(zhàn)略，以“揭示問(wèn)題、健全控制、服務(wù)管理、支持決策”為指導(dǎo)思想，牢固樹(shù)立“立足監(jiān)督、著眼服務(wù)”的工作理念，以揭示風(fēng)險(xiǎn)為己任，以提升監(jiān)督效能為目標(biāo)，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)做好服務(wù)。
（一）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，促進(jìn)素質(zhì)提升
1、試運(yùn)行稽核員等級(jí)管理
為強(qiáng)化稽核人員管理，提升綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高稽審質(zhì)效，我行在**年初步制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行稽核審計(jì)人員等級(jí)評(píng)定工作方案（試行）》，根據(jù)稽核員的職業(yè)勝任能力、日常管理、稽核工作量、稽核質(zhì)量、稽核效果五方面進(jìn)行考核和等級(jí)評(píng)
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略693字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
以“實(shí)習(xí)生”的身份，邊學(xué)邊查的方式在二季度末對(duì)金融市場(chǎng)部開(kāi)展了債劵和理財(cái)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查；三是為進(jìn)一步掌握了解新增貸款質(zhì)量，促進(jìn)信貸管理工作，實(shí)施新增貸款專(zhuān)項(xiàng)稽核，對(duì)**年7月至**年6月發(fā)放的貸款進(jìn)行檢查，檢查各類(lèi)貸款相關(guān)貸款準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)授信、貸款審批、受托支付等各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況。在重點(diǎn)關(guān)注新增貸款的同時(shí)，也要兼顧歷年周轉(zhuǎn)的貸款。
3、積極配合，做好“三項(xiàng)”檢查工作
根據(jù)**銀監(jiān)分局、省聯(lián)社、**有關(guān)要求，我行由稽核審計(jì)部牽頭負(fù)責(zé)制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行三違反專(zhuān)項(xiàng)檢查方案》、《**農(nóng)村商業(yè)銀行四不當(dāng)專(zhuān)項(xiàng)檢查方案》和《**農(nóng)村商業(yè)銀行亂象整治專(zhuān)項(xiàng)檢查方案》，由各條線部門(mén)配合，統(tǒng)籌安排、合理分工，分為信貸票據(jù)業(yè)務(wù)組、財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)組、資金業(yè)務(wù)組、信息技術(shù)組、合規(guī)管理組等6個(gè)小組，從**年4月至11月，對(duì)全行12個(gè)職能部門(mén)及轄內(nèi)31個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)就機(jī)構(gòu)設(shè)置、股權(quán)和對(duì)外投資等情況開(kāi)展自查。
（三）聚焦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮稽核增值服務(wù)職能
1、定期條線反饋，增強(qiáng)稽核效果
首次推出稽核檢查建議書(shū)，今年以來(lái)對(duì)信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部提出票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)建議三條，對(duì)科技信息研發(fā)中心、運(yùn)營(yíng)管理部提出建議六條，并限期條線部門(mén)對(duì)提出的建議進(jìn)行落實(shí)反饋。同時(shí)，將日常檢查發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題按季向條線部門(mén)下發(fā)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)提示，全年下發(fā)20份，并抄送董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層及條線分管領(lǐng)導(dǎo)，并將內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)提示的問(wèn)題全部錄入整改系統(tǒng)，臺(tái)賬管理，掛銷(xiāo)結(jié)合，矢力督促問(wèn)題整改。
2、問(wèn)題分類(lèi)管理，助力整改規(guī)范
針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行歸類(lèi)，一是對(duì)現(xiàn)場(chǎng)能整改的問(wèn)題，將現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行補(bǔ)充完善，起到現(xiàn)場(chǎng)幫扶的作用；二是對(duì)基層操作有誤，但能后續(xù)整改的，將錄入整改系統(tǒng)注重整改規(guī)范，確保整改到位；三是對(duì)基層存在的普遍共性問(wèn)題，并且存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，將以風(fēng)險(xiǎn)提示或稽核建議書(shū)的形式反饋相關(guān)條線部門(mén)，共同協(xié)商解決；四是對(duì)屬于操作人員有章不循，違規(guī)操作的，將嚴(yán)格按照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》追究相關(guān)人員責(zé)任。并且對(duì)所有查出的問(wèn)題要全部送達(dá)領(lǐng)導(dǎo)以便掌握經(jīng)營(yíng)情況、督促條線強(qiáng)化管理、要求網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)整改，形成良性的整改機(jī)制。
3、參與部門(mén)聯(lián)動(dòng)，體現(xiàn)服務(wù)職能
參與條線部門(mén)制度的制定與修訂工作。先后協(xié)助修訂了運(yùn)營(yíng)管理部的《運(yùn)營(yíng)提示》，組織包片稽核員進(jìn)行討論，結(jié)合日常薄弱環(huán)節(jié)提出意見(jiàn)，并查看提示是否能覆蓋到業(yè)務(wù)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)層面。二季度還會(huì)同運(yùn)營(yíng)管理部將對(duì)賬業(yè)務(wù)報(bào)告進(jìn)行了規(guī)范和統(tǒng)一；信貸管理部出臺(tái)《**農(nóng)商行理財(cái)質(zhì)押貸款管理辦法》時(shí)，從風(fēng)險(xiǎn)的角度提出了相關(guān)建議，將風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移。
4、征求“三層”意見(jiàn)，提前規(guī)劃明年工作
試行向決策層和經(jīng)營(yíng)管理層、基層操作層發(fā)送“稽核需求征求意見(jiàn)表”將各層級(jí)關(guān)注的問(wèn)題列入稽核項(xiàng)目計(jì)劃，提升稽核項(xiàng)目針對(duì)性、科學(xué)性和透明度。共向基層31個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)了意見(jiàn)表，共征集回稽核需求建議4條，其他工作建議2條，在今后的工作中一一進(jìn)行落實(shí)；向總行領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)發(fā)送了意見(jiàn)表，收回4份需求建議，對(duì)提出的稽核項(xiàng)目建議將結(jié)合實(shí)際，列入明年的稽核工作計(jì)劃。
二、**年稽核審計(jì)工作轉(zhuǎn)型目標(biāo)
**年，**農(nóng)商銀行稽核工作緊緊圍繞省聯(lián)社和**的工作部署，繼續(xù)樹(shù)立“立足監(jiān)督、著眼服務(wù)”的工作理念，將精心計(jì)劃、周密部署，以提素質(zhì)、強(qiáng)質(zhì)效、重反饋、促整改、抓實(shí)效為中心，展開(kāi)各項(xiàng)工作任務(wù)，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供保障。
（一）建立風(fēng)險(xiǎn)提示及問(wèn)題整改管理體系
稽核審計(jì)工作要逐步轉(zhuǎn)型為揭露問(wèn)題、條線反饋、促進(jìn)整改、完善制度的體系。本年度下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示20份，但條線整改并不明顯，仍然存在“屢次檢查、屢次整改、屢次發(fā)生”的問(wèn)題，介于此種情況， ……（未完，全文共3850字，當(dāng)前僅顯示1944字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行審計(jì)工作報(bào)告》）