農商銀行2019監(jiān)事會工作報告及2020年工作思路

目錄/提綱：……
一、2019年工作回顧
（一）完善監(jiān)督機制，提升監(jiān)督管理水平
（二）強化日常監(jiān)督，促進經營管理監(jiān)督
（三）提高審計質效，促進經營管理合規(guī)
二、2020年監(jiān)事會工作思路
（二）聚力內部監(jiān)督，逐步規(guī)范經營管理
（三）加強內外督導，促進全面依法合規(guī)
（四）突出監(jiān)督重點，化解經營管理風險
（五）強化監(jiān)督執(zhí)行，推動完善精細化管理
（六）優(yōu)化審計體系，有效提升審計效能
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**農商銀行2019監(jiān)事會工作報告及2020年工作思路

監(jiān)事長 ***

各位股東：
現在，我代表監(jiān)事會，向股東大會報告監(jiān)事會2019年工作，請予審議。
一、2019年工作回顧
2019年，**農商銀行監(jiān)事會在省聯社、**市農商行系統(tǒng)黨委的正確領導下，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門工作部署，緊緊圍繞“轉機制、強合規(guī)，全力推動高質量發(fā)展”這條主線，建立健全監(jiān)督方式，不斷增強監(jiān)督能力，有效發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用，較好促進全行穩(wěn)鍵發(fā)展。
（一）完善監(jiān)督機制，提升監(jiān)督管理水平。
1. 完善內控制度。為進一步規(guī)范監(jiān)事會運作，**農商銀行監(jiān)事會根據《商業(yè)銀行監(jiān)事會工作指引》《**省農村合作金融機構監(jiān)事會工作管理辦法》等文件制定了《****農村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會工作實施細則》。同時監(jiān)督各部門完善我行內部控制制度，2019年我行印發(fā)了104份制度，其中新增70份，修訂34份，年內廢止制度10份。2019年4月份，我行對**年的內部制度開展評價及制度后續(xù)評估，綜合得分為89.53分，內部控制制度評價屬于滿意級，進一步完
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。二是通過列席財務管理相關會議，加強對財務活動的監(jiān)督。2019年，監(jiān)事會派人列席招標采購委員會8次，財務管理委員會13次，資產負債委員會8次。
3.加強重點領域風險監(jiān)督。一是2019年度監(jiān)事會根據上級監(jiān)管部門督辦意見及本行經營情況，出具風險提示、監(jiān)督意見書、督辦通知書等42份，內容涉及財務活動和信貸管理、存放同業(yè)、反洗錢工作等方面。二是2019年9月10日，針對本行信貸資產質量下降的情況，監(jiān)事會召開了不良貸款約談會，信貸管理部、總行營業(yè)部、18個支行（分理處）等26名負責人參加了會議，在各責任部門匯報了不良貸款壓降情況后，監(jiān)事會分析本行不良貸款形成總體情況，明確不良貸款壓降目標任務及獎懲措施，對各單位任務完成情況進行日監(jiān)測、周統(tǒng)計、旬通報、月督辦、季總結，構建人人重視、全員參與壓降不良貸款的工作格局，合力推動我行不良貸款清收工作多舉措啟動、高效率開展、高質量落地。截至2019年底，全行不良貸款不良貸款余額12760萬元，比年初減少512萬元；不良貸款率1.75%，比年初減少0.1個百分點。
（三）提高審計質效，促進經營管理合規(guī)。
2019年監(jiān)事會主要組織開展了內部控制評價、財務專項審計、銀企對賬管理非現場檢查、不良貸款責任認定及追究等16項審計檢查工作，其中開展全面審計1次，專項審計9次，其他審計6次。
1.強化存在問題整改與督辦。為進一步提高檢查質量，針對各項檢查存在的問題，按問題類型、責任單位、責任人建立問題清單及整改臺賬，落實整改措施，整改責任人。一是針對非現場審計模塊監(jiān)測檢查發(fā)現的員工賬戶管理的風險隱患向人力資源部發(fā)出風險提示書1份；二是針對檢查發(fā)現代發(fā)代扣業(yè)務存在風險漏洞向零售業(yè)務部發(fā)出風險提示書1份；三是針對**年高管離任審計存在問題整改不到位向信貸管理部、合規(guī)與風險管理部發(fā)出催辦通知書2份。四是2019年持續(xù)跟蹤**年高管人員離任審計、**年信貸風險專項審計、2019年**同志離任審計、2019年監(jiān)事長履職情況專項審計等行業(yè)審計的存在問題整改工作，以上審計項目的整改率分別為100%、100%、97.82%、93.75%。
**年11月22日至**年12月20日，省聯社黨委巡察組檢查指出我行存在問題有4大方面41個問題（共64個具體問題）。我行迅速成立了整改工作領導小組，由紀委、監(jiān)事會負責巡察整改落實工作。監(jiān)事會先后組織召開了3次專題會議，對照存在問題逐個剖析，一一落實整改，整改完成率89%，并對已完成整改事項進行“回頭看”檢查，切實督促轄內各責任單位落實合規(guī)管理責任，推動從合規(guī)管理工作向基層延伸。
2.強化非現場審計。2019年利用風險預警系統(tǒng)開展非現場審計，對全行存在資金往來異常員工行為的員工進行電話調查、現場約談、詢問及函詢等方式排查，發(fā)出函詢合計276份。員工異常行為排查范圍涉及：員工自辦業(yè)務、借款戶資金流入員工賬戶、信貸資金流入經辦人、離職柜員柜員卡狀態(tài)、員工為客戶提供還款資金及內部賬資金流入員工賬戶等。對排查發(fā)現個別員工為客戶提供資金，參與結清客戶貸款等問題，分別給予立案處理。
3.強化責任追究。2019年以來，監(jiān)事會依照有關規(guī)定，堅持問題導向，以不良貸款責任追究為抓手，深挖細查，落實責任追究，共問責155人，其中記大過1人，記過3人，警告8人，通報批評18人，責令限期整改、書面檢查及經濟處罰90人，其他責任追究35人。
4.強化合規(guī)警示教育。
一是召開警示教育專題會。2019年，監(jiān)事會組織召開4次警示教育專題會，以案為鑒、施教于先，引導員工樹立正確的職業(yè)操守，全面加強紀律建設；教育員工廉潔自律，警鐘長鳴，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，如履薄冰。
二是開展合規(guī)警示教育宣講活動。2019年在總行及**、**、**、**等支行（分理處）開展違規(guī)貸款合規(guī)警示教育宣講活動12場次，以本行近年發(fā)生的違規(guī)違紀案例為警示教材，引導員工講規(guī)矩、守底線，自覺抵制違法亂紀行為。
三是堅持談心談話制度。2019年，召開3次中層干部任前集體談話會，進一步培育全體干部合規(guī)價值觀，增強依法合規(guī)觀念， ……（未完，全文共6176字，當前僅顯示2169字，請閱讀下面提示信息。收藏《農商銀行2019監(jiān)事會工作報告及2020年工作思路》）