銀行支行銀監(jiān)局匯報材料

目錄/提綱：……
一、貫徹落實金融監(jiān)管政策，執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)工作部署情況
（一）思想上高度重視
（二）行動上積極落實
二、風(fēng)險內(nèi)控、合規(guī)經(jīng)營的情況，近三年現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的相關(guān)情況
（一）風(fēng)險內(nèi)控、合規(guī)經(jīng)營的主要情況
（二）近三年審計整改和接受外部檢查情況
三、支持地方經(jīng)濟和發(fā)展的情況
（一）加大城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目支持力度
（二）積極推進新農(nóng)村、城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款業(yè)務(wù)開展
（三）重點支持產(chǎn)業(yè)園區(qū)實體經(jīng)濟發(fā)展
（四）積極對小企業(yè)客戶發(fā)展給予金融支持
（五）不斷創(chuàng)新金融服務(wù)支持地方經(jīng)濟發(fā)展
（一）強化看齊意識，嚴(yán)格遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩
（二）強化政治擔(dān)當(dāng)，常態(tài)推動主體責(zé)任落實
（四）強化作風(fēng)建設(shè)，推動黨風(fēng)政風(fēng)持續(xù)好轉(zhuǎn)
五、其他方面的意見
（一）存在的困難
（二）相關(guān)的建議
……
銀行**支行銀監(jiān)局匯報材料

一、貫徹落實金融監(jiān)管政策，執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)工作部署情況
**支行在經(jīng)營期間，能夠認(rèn)真貫徹落實中央、地方政府以及各級監(jiān)管機構(gòu)等制定的金融監(jiān)管政策，嚴(yán)格遵守監(jiān)管法規(guī)，執(zhí)行監(jiān)管機構(gòu)各項工作部署，并且能夠遵照總分行及營業(yè)部等上級行制定的相關(guān)規(guī)定、制度和管理辦法，將各項政策落實到日常經(jīng)營的各項具體工作。
（一）思想上高度重視
**支行對于各項金融監(jiān)管政策都做到及時上傳下達(dá)，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，要求全行員工保證思想上擁有足夠的重視，并且深刻領(lǐng)悟政策的內(nèi)涵與外延，做到在實際工作中按章操作、按規(guī)辦事。
（二）行動上積極落實
1.為了更好的貫徹落實政府及監(jiān)管部門制定的金融監(jiān)管政策，**支行在上級行制定的相應(yīng)管理辦法基礎(chǔ)上，結(jié)合我實際，制定更加細(xì)化的實施細(xì)則，確保將各項政策規(guī)定落到實處。
2.**支行做到積極配合監(jiān)管機構(gòu)對我行進行的現(xiàn)場和非現(xiàn)場審計和檢查，滿足監(jiān)管機構(gòu)的審計與監(jiān)管要求，切實做到防范合規(guī)風(fēng)險。在接受檢查中，各級機構(gòu)能夠按照職責(zé)范圍，積極配合檢查，保質(zhì)保量的及時提供檢查所需材料，保障檢查信息及時傳達(dá)，保證縱向傳達(dá)匯報、橫向溝通反饋的雙向信息交流渠道通暢。
3.對監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的問題和提出的建議，我行能夠做到誠懇接受、深刻反思，并以最堅決的態(tài)
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基礎(chǔ)，對經(jīng)營業(yè)績的提升做出了積極貢獻(xiàn)。同時不斷總結(jié)經(jīng)驗，尋求各種新的管理方法、手段和模式，以應(yīng)對新的經(jīng)營和市場經(jīng)濟環(huán)境。
聲譽風(fēng)險方面，**支行嚴(yán)把聲譽風(fēng)險關(guān)，為有效處置聲譽風(fēng)險突發(fā)事件，維護和提升廬陽行社會形象和聲譽，貫徹落實上級行文件要求，編制了《**支行聲譽風(fēng)險應(yīng)急響應(yīng)及恢復(fù)總體預(yù)案》，成立“廬陽行突發(fā)事件應(yīng)急處置小組”。明確管理部門和人員，強化層級反應(yīng)效能，加強信息安全管理，與上級行進行有效對接，嚴(yán)控網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險。
道德風(fēng)險方面，**支行強化員工職業(yè)操守教育，開展廉潔從業(yè)主題教育活動。加強員工從業(yè)行為管理，與員工簽訂《廉潔合規(guī)從業(yè)承諾書》，將廉潔合規(guī)從業(yè)教育納入新員工入行培訓(xùn)、上崗培訓(xùn)的必備內(nèi)容。對全行道德風(fēng)險進行有效防控。
其他方面的風(fēng)險防控工作也納入**支行全面風(fēng)險防控體系之中。根據(jù)新的內(nèi)控情況和形勢，努力抓好內(nèi)控基礎(chǔ)和環(huán)境建設(shè)。不同部門、不同業(yè)務(wù)在內(nèi)控管理中，加強溝通，保持協(xié)調(diào)，認(rèn)真履行內(nèi)控管理工作的職責(zé)和義務(wù)，實現(xiàn)風(fēng)險內(nèi)控從單點單線管理向立體綜合管理轉(zhuǎn)變，從事后處置為主向更注重事前防范、事中控制的全流程_轉(zhuǎn)型。
3.建設(shè)內(nèi)控文化，培養(yǎng)合規(guī)意識
作為內(nèi)控管理一類行，**支行始終將內(nèi)控管理作為全行工作的重點，常抓不懈。認(rèn)真落實戴行長“及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，不留內(nèi)控合規(guī)真空地帶”的內(nèi)控要求。始終堅持“內(nèi)控合規(guī)無小事”，在各個層級實行內(nèi)控合規(guī)“底線”政策。一把手親自抓，形成制度、教育、監(jiān)督并重的違法違規(guī)行為和案件防控機制。增強全行員工“合規(guī)”意識，倡導(dǎo)合規(guī)創(chuàng)造價值理念，加強合規(guī)文化建設(shè)，營造濃厚合規(guī)氛圍。在內(nèi)控合規(guī)工作中注意采取有效措施，加強員工教育，努力化解風(fēng)險，確保內(nèi)控有效。為強化對員工按章辦事、按流程操作的合規(guī)意識，我行自編自導(dǎo)《致力于精細(xì)化管理，鑄造藍(lán)色輝煌》操作風(fēng)險防范警示片，結(jié)合歷次審計、檢查發(fā)現(xiàn)的主要典型違規(guī)案例，剖析違規(guī)案例發(fā)生的主客觀原因，增強防范操作風(fēng)險意識。通過全員的內(nèi)控水平的提升，**支行倡導(dǎo)的“同業(yè)一流、系統(tǒng)領(lǐng)先”的經(jīng)營發(fā)展理念和內(nèi)控合規(guī)企業(yè)文化已在全行生根、開花。
4.培養(yǎng)內(nèi)控人才，建設(shè)合規(guī)隊伍
為加強青年員工內(nèi)控合規(guī)意識培養(yǎng)以及優(yōu)秀人才的儲備，**支行成立了任務(wù)型檢查團隊，抽調(diào)一線青年員工參與柜面操作風(fēng)險檢查工作，在實際檢查工作中對青年員工進行內(nèi)控合規(guī)教育。事實證明，這種“老帶新”的現(xiàn)場教育立竿見影，任務(wù)型檢查團隊的成立，有效的解決了“老辦法不管用、新辦法不會用”等人才青黃不接問題，使我行一批優(yōu)秀的青年員工迅速成長。在省分行柜面業(yè)務(wù)知識競賽中，多名青年員工獲獎，這些青年員工均出自于任務(wù)型檢查團隊。成長起來的青年員工，帶著優(yōu)秀的內(nèi)控合規(guī)工作經(jīng)驗回到自身的工作崗位，再向一線網(wǎng)點傳播內(nèi)控合規(guī)知識，形成“多點輻射”、“二次教育”，使全行員工持續(xù)保持內(nèi)控合規(guī)工作的先進性。截至報告日，我行已有多名參加任務(wù)型檢查團隊的青年員工走上了營運主管的工作崗位。
5.強化問責(zé)機制，嚴(yán)肅處理違規(guī)
對于內(nèi)外部審計、監(jiān)管檢查、合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題，緊盯問題整改，嚴(yán)肅問責(zé)，落實從嚴(yán)治行要求。對檢查、審計中暴露的違規(guī)違紀(jì)行為，嚴(yán)格按照“三個不放過”要求，落實責(zé)任認(rèn)定和追究。在審計問題整改工作中，為便于部分專項業(yè)務(wù)審計工作的聯(lián)系溝通以及問題的整改落實，各業(yè)務(wù)部門均指定了專人作為聯(lián)系人，并申請了整改系統(tǒng)用戶，負(fù)責(zé)該部門問題的落實整改、系統(tǒng)錄入，近三年審計整改完成率均為100%。大力推進“檢查＋積分”模式，加大積分落實力度。通過積分工作的有效_和實施，較好地促進了操作規(guī)范的落實，充分調(diào)動了員工守規(guī)遵紀(jì)的自覺性和主動性。
（二）近三年審計整改和接受外部檢查情況
1.內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)問題及整改工作基本情況
**支行2013年至2015年三個年度共接受審計項目25個，審計發(fā)現(xiàn)問題共147個。其中：2013年10個項目，審計發(fā)現(xiàn)問題78個；2014年8個項目，審計發(fā)現(xiàn)問題47個；2015年7個項目，審計發(fā)現(xiàn)問題22個。在147個問題中有比較嚴(yán)重問題9個(均分布在2013年度、2014年度)，其余均為一般問題。
147個內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題在業(yè)務(wù)種類中分布情況為：資產(chǎn)業(yè)務(wù)82個，占比56%；負(fù)債業(yè)務(wù)22個，占比15%；中間業(yè)務(wù)17個，占比11%；支持系統(tǒng)13個，占比9%；其他業(yè)務(wù)13個，占比9%。
2013、2014、2015審計年度(上年10月1日至下年9月30日為審計年度)審計發(fā)現(xiàn)問題個數(shù)整改率均為100％。在147個審計發(fā)現(xiàn)問題中：完全整改問題133個；部分整改無需繼續(xù) ……（未完，全文共10204字，當(dāng)前僅顯示2427字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行銀監(jiān)局匯報材料》）