電子銀行部“兩個加強、兩個遏制”自查報告

目錄/提綱：……
一、自查目的
一是要落實之前檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，切實糾正業(yè)務操作中的違規(guī)行為
二是要進一步規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，有效遏制違規(guī)行為及風險事件發(fā)生
二、之前檢查整改情況
三、檢查內(nèi)容
五是檢查是否違規(guī)辦理POS機業(yè)務或者內(nèi)外勾結利用POS機進行套現(xiàn)牟利
四、檢查存在具體問題
五是未成年人開立銀行卡，沒有提供監(jiān)護人身份證明六是客戶簽名錯誤
五、檢查中的存在的其它問題
六、電子銀行業(yè)務整改情況
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電子銀行部“兩個加強、兩個遏制”自查報告

根據(jù)聯(lián)社《三門峽市***農(nóng)村信用社“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作方案》（陜農(nóng)信文〔2016〕101號）文件精神，我電子銀行部在全區(qū)信用社范圍內(nèi)對電子銀行業(yè)務進行了全面的自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、自查目的
一是要落實之前檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，切實糾正業(yè)務操作中的違規(guī)行為。二是要進一步規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，有效遏制違規(guī)行為及風險事件發(fā)生。通過此次自查工作鞏固和深化“兩個加強、兩個遏制
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題
（一）金燕卡開卡存在的問題：一是開卡資料有涂改；二是開卡申請資料要素填寫不全；三是開立賬戶時身份復印證件未進行聯(lián)網(wǎng)核查；四是身份證過期；五是未成年人開立銀行卡，沒有提供監(jiān)護人身份證明；六是客戶簽名錯誤。
（二）手機銀行、網(wǎng)銀存在問題：一是申請回執(zhí)與客戶填寫的申請書填寫不一致；二是沒有進行分開授權問題；三是客戶填寫的申請書有誤；四是打印的憑證回執(zhí)少內(nèi)容；五是身份證存在過期、未聯(lián)網(wǎng)核查現(xiàn)象；六是客戶填寫的申請書日期與印章日期不符；
五、檢查中的存在的其它問題
一是電子銀行業(yè)務申請書內(nèi)容空缺較多；
二是個別信用社電子銀行個人客戶服務申請表為電腦打印，客戶簽名，導致內(nèi)容錯誤較多。如：（1）開卡資料出生年月與身份證不符；（2）手機銀行開戶“聯(lián)通”、“移動”填錯較多；
三是個別信用社存在金燕卡開卡資料上勾選“電子銀行服務”選項，沒有填寫電子銀行業(yè)務申請書，沒有填寫限額；
四是手機銀行注銷后又重新開戶，內(nèi)容、信息都完全相符，為客戶規(guī)避更換手機貼片卡收取的60元費用；
五是部分信用社網(wǎng)銀開戶使用老申請書，還有個別信用社網(wǎng)銀、手機銀行開戶申請不在一張申請書上，分開填寫；
六是個別信用社金燕卡開卡資料、電子銀行業(yè)務資料裝訂、填寫混亂；
七是個別柜員辦理手機銀行客戶端開戶時，不知道運營商應該選擇哪一項，隨便選擇，導致許多手機銀行客戶端不能使用。
六、電子銀行業(yè)務整改情況
對檢查中存在的資料有涂改、要素不全、客戶簽名錯誤、客戶申請書填寫有誤等現(xiàn)象已進行了現(xiàn)場整改；
對開戶時沒有進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查、身份證過期問題，柜員現(xiàn)場已經(jīng)聯(lián)系了客戶，能整改的已進行了整改，現(xiàn)場沒有來及整改的隨后已經(jīng)整改到位；
對未成年人開立銀行卡，沒有提供監(jiān)護人身份證明問題，柜員現(xiàn)場已經(jīng)聯(lián)系了客戶進行整；
對回執(zhí)與客戶填寫的申請書不一致、客戶填寫的申請書日期與印章日期不符問題，柜員已經(jīng)聯(lián)系客戶進 ……（未完，全文共1625字，當前僅顯示1033字，請閱讀下面提示信息。收藏《電子銀行部“兩個加強、兩個遏制”自查報告》）