目錄/提綱:……
一、成立組織,分工實(shí)施
二、排查方案
(一)大額存款賬戶(hù)頻繁交易情況
(二)大額款項(xiàng)收付管理情況
(三)憑證印章管理情況
(四)員工代辦業(yè)務(wù)管理情況
(五)輿情監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況
(六)對(duì)儲(chǔ)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)警示教育情況
三、排查的具體情況
(一)大額款項(xiàng)收付管理情況
(二)憑證印章管理情況
(三)員工代辦業(yè)務(wù)管理情況
(四)輿情監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況
(五)對(duì)儲(chǔ)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)警示教育情況
四、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
五、整改措施
(一)嚴(yán)格履行告知義務(wù)
(二)合理匡算重空憑證使用量
六、下一步工作
(一)全面跟進(jìn)檢查,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)隱患
(二)組織培訓(xùn)學(xué)習(xí),強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)
(三)強(qiáng)化監(jiān)管職能,把控案件風(fēng)險(xiǎn)
(四)開(kāi)展宣傳教育,正向引導(dǎo)公眾
……
**市各縣級(jí)行社關(guān)于開(kāi)展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況的報(bào)告
省聯(lián)社:
按照省聯(lián)社《關(guān)于在全省法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,各縣級(jí)行社立即組織相關(guān)人員開(kāi)展了存款類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下:
一、成立組織 ,分工實(shí)施
通過(guò)匯總各縣級(jí)行社報(bào)告來(lái)看,各縣級(jí)行社均成立了“大額存款案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,明確高管領(lǐng)導(dǎo)為小組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng),負(fù)責(zé)本次工作的統(tǒng)籌部署;小組成員由各部門(mén)經(jīng)理?yè)?dān)任協(xié)調(diào)做好配合工作;領(lǐng)導(dǎo)小組指派相關(guān)部門(mén)為此次排查工作的牽頭部門(mén),嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
農(nóng)村金融部關(guān)于存款類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)農(nóng)金[2015]45號(hào))的有關(guān)要求落實(shí)實(shí)施本次檢查工作。
二、排查方案
通過(guò)各縣級(jí)行社排查報(bào)告來(lái)看,各縣級(jí)行社均針對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村金融部關(guān)于存款類(lèi)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》的文件要求及典型案件特點(diǎn),制定排查方案。重點(diǎn)排查以下幾方面:
(一)
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控錄像相結(jié)合的檢查方式。重點(diǎn)對(duì)會(huì)計(jì)制度落實(shí)情況、規(guī)范流程執(zhí)行情況、告知義務(wù)履行情況、yq風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況以及風(fēng)險(xiǎn)警示教育活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面檢查,具體排查情況如下:
(一)大額款項(xiàng)收付管理情況
在大額款項(xiàng)收付管理情況檢查中,各縣級(jí)行社通過(guò)翻閱事后傳票和調(diào)取監(jiān)控錄像的檢查方式重點(diǎn)審核客戶(hù)、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性,規(guī)范登記客戶(hù)和代理人信息,執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度情況。通過(guò)檢查,各縣級(jí)行社在辦理大額儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)時(shí)均留存了客戶(hù)身份證件并進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)身份核查,在大額支取審批環(huán)節(jié)中,認(rèn)真執(zhí)行逐級(jí)審批制度。
在查看網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí),重點(diǎn)審核操作員業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作行為以及風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)履行情況,是否能按規(guī)定與客戶(hù)面簽開(kāi)通協(xié)議、是否有效提示客戶(hù)妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。通過(guò)抽查,除沈撫農(nóng)商行操作員在開(kāi)辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)未履行對(duì)客戶(hù)的告知義務(wù)外,均能做到柜員在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)與客戶(hù)進(jìn)行面簽協(xié)議,履行風(fēng)險(xiǎn)提示告知義務(wù)。
(二)憑證印章管理情況
在憑證印章管理檢查中,通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)印章、重空憑證清點(diǎn)以及查閱各類(lèi)登記簿的方式,重點(diǎn)檢查員工憑證印章管理制度執(zhí)行情況。經(jīng)檢查,各行社員工均能按規(guī)定登記《會(huì)計(jì)印章及重要物品保管登記簿》、《重要空白憑證及有價(jià)單證登記簿》、《會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿》等各類(lèi)登記簿,妥善保管各類(lèi)業(yè)務(wù)印章,嚴(yán)格執(zhí)行憑證出入庫(kù)、銷(xiāo)號(hào)、作廢等手續(xù),認(rèn)真落實(shí)各環(huán)節(jié)操作流程,做到賬賬相符、賬實(shí)相符。
(三)員工代辦業(yè)務(wù)管理情況
在員工代辦業(yè)務(wù)管理檢查中,通過(guò)調(diào)取錄像、查看員工工作區(qū)域及檔案卷柜的方式,重點(diǎn)檢查員工代簽、代辦、代保管行為。經(jīng)檢查,未發(fā)現(xiàn)各行社員工存在代簽、代辦以及代客保管章、卡、折、票、身份證件、網(wǎng)銀盾等支付結(jié)算工具行為。
(四)yq監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況
在yq監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)檢查中,各行社均制定了yq相關(guān)事件應(yīng)急處置預(yù)案以及案件上報(bào)制度,建立健全了危機(jī)應(yīng)對(duì)和快速反應(yīng)機(jī)制,有效應(yīng)對(duì)yq風(fēng)險(xiǎn),對(duì)yq風(fēng)險(xiǎn)起到正確引導(dǎo)作用,避免了yq發(fā)酵引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
(五)對(duì)儲(chǔ)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)警示教育情況
在對(duì)儲(chǔ)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)警示教育檢查中,各縣級(jí)行社均能借助戶(hù)外宣傳和發(fā)放宣傳手冊(cè)、網(wǎng)點(diǎn)影像播放等形式,開(kāi)展了反假幣、反洗錢(qián)、“征信業(yè)管理?xiàng)l例”、“金融知識(shí)普及月”以及非法集資等宣傳警示教育活動(dòng),全面提升儲(chǔ)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和甄別非法集資行為能力。
四、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
沈撫農(nóng)商行在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)中未履行告知義務(wù):在抽調(diào)的一筆日期為2015年12月28日,客戶(hù)名為閻海智辦理網(wǎng)上
銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)控錄像中,操作員在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí),不能全程履行提示客戶(hù)妥善保管密碼及金融工具等安全防范告知義務(wù)。
五、
整改措施(一)嚴(yán)格履行告知義務(wù)
對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的員工在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí),未能履行客戶(hù)提示義務(wù)的問(wèn)題,相關(guān)責(zé)任人要端正態(tài)度、嚴(yán)肅看待風(fēng)險(xiǎn)提示的重要性,做到盡職免責(zé)。
(二)合理匡算重空憑證使用量
柜員保管的憑證數(shù)量原則上不能超過(guò)1周,機(jī)構(gòu)重要空白憑證數(shù)量原則上不能超過(guò)15天,各網(wǎng)點(diǎn)要盡量減少柜員所保管憑證的數(shù)量,并將長(zhǎng)期不使用的重要空白憑證上繳至結(jié)算中心入庫(kù)保管。
六、下一步工作
(一)全面跟進(jìn)檢查,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)隱患
本次檢查由于時(shí)間緊、工作量大,只對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位進(jìn)行了針對(duì)性排查,未能將檢查工作 ……(未完,全文共2764字,當(dāng)前僅顯示1757字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。
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