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關于成立財務公司的可行性研究報告

發(fā)表時間:2014/3/27 15:36:41
目錄/提綱:……
一、組建財務公司的目的和意義
(一)財務公司在企業(yè)資本運作中的作用
(二)組建財務公司的意義
二、成立財務公司的可行性分析
(一)組建財務公司的可行性分析
(二)組建財務公司的環(huán)境分析
……
關于成立財務公司的可行性研究報告

   根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展的要求,為了實現(xiàn)公司對金融產(chǎn)品及其衍生資源的充分使用,拓寬融資渠道,降低融資成本,同時形成公司新的經(jīng)濟效益增長點,因此建議組建集團財務公司。
  一、組建財務公司的目的和意義
    (一)財務公司在企業(yè)資本運作中的作用
   財務公司是指以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的,為企業(yè)集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構(gòu)。企業(yè)投資財務公司對企業(yè)拓寬融資渠道、加強資金管理、降低財務費用、提高經(jīng)濟效益都有著重要的意義。
   1、興辦財務公司,是企業(yè)集團乃至跨國公司成功的經(jīng)驗總結(jié),對促進企業(yè)和企業(yè)集團的發(fā)展有著非常重要的作用。
   從全球知名的跨國公司都設立財務公司的現(xiàn)實來看,興辦財務公司,發(fā)揮財務公司的金融服務功能,更好地為企業(yè)集團提供籌融資服務,毫無疑問是成功的經(jīng)驗。目前全國大型鋼鐵聯(lián)合企業(yè)中,已有寶鋼、武鋼、攀鋼、鞍鋼、沙
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差、生產(chǎn)環(huán)節(jié)差,開展對成員單位辦理存貸款、同業(yè)拆借、代理結(jié)算、擔保、商業(yè)匯票的承兌及貼現(xiàn)等一系列業(yè)務,提高資金在企業(yè)集團內(nèi)的使用效率。
   2、財務公司運用信貸功能,籌資資金,滿足成員單位資金需求,有力地支持企業(yè)的生產(chǎn)和技術改造。財務公司通過利用集團公司的財務優(yōu)勢和資信實力,可以以較低的成本為子公司籌措資金,降低融資成本和外匯交易成本,提高抵御外匯風險的能力。還可以在各個子公司之間調(diào)劑資金余缺,降低整個公司的現(xiàn)金持有水平,避免不必要的資金閑置,同時可為集團籌集中長期資金,支持企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展。
   3、參與資本市場活動,辦理投資業(yè)務,為集團公司今后多元化發(fā)展,混業(yè)經(jīng)營提供資金、智力支持,為集團公司的資本運作提供金融平臺,形成企業(yè)自我調(diào)節(jié)機制,減少國家宏觀調(diào)控政策給企業(yè)帶來的不利影響。
二、成立財務公司的可行性分析
(一)組建財務公司的可行性分析
  1、設立財務公司的企業(yè)集團應具備的條件:
  (1)符合國家產(chǎn)業(yè)政策;
  (2)申請前一年,母公司的注冊資本不低于8億元人民幣;
 。3)申請前一年,按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于30%;
 。4)申請前連續(xù)兩年,并表核算的成員單位營業(yè)收入總額不低于40億人民幣,稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣;
  (5)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模;
  (6)母公司成立2年以上,具有集團內(nèi)部財務管理和資金管理經(jīng)驗;
 。7)具有健全的公司法人治理結(jié)構(gòu),未發(fā)生違法違規(guī)行為,近3年無不良誠信記錄;
 。8)母公司擁有核心主業(yè);
  (9)無不正當關聯(lián)交易。
  2、集團公司的實際情況
   截至2010年底,集團總資產(chǎn)800億、凈資產(chǎn)350億、銀行借款130億、貨幣資金和票據(jù)120億、08年-10年營業(yè)收入均超過500億,凈資產(chǎn)率44%,可以作為財務公司成員單位超過50家,產(chǎn)業(yè)符合國家的政策,注冊資本金75億,連續(xù)3年稅前利潤總額不低于8億,現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模,集團公司具有資金集中管理的經(jīng)驗,未發(fā)生違法違規(guī)行為,近3年無不良誠信紀錄;集團與關聯(lián)企業(yè)無不當關聯(lián)交易。
 (二)組建財務公司的環(huán)境分析
   1、省市銀行業(yè)監(jiān)督局支持。省銀監(jiān)局和市銀監(jiān)分局積極支持公司申請設立財務公司,省區(qū)域規(guī)劃也提出積極支持有條件的大型企業(yè)設立財務公司。市政府也表示支持公司設立財務公司,這樣會改變當?shù)劂y行業(yè)業(yè)務集中度過高的現(xiàn)狀,迫使商業(yè)銀行轉(zhuǎn)向開發(fā)中小企業(yè)的存貸業(yè)務,因此有利于促進市經(jīng)濟的發(fā)展,也實現(xiàn)當?shù)貨]有非銀行金融機構(gòu)的突破。
   2、外部利益格局調(diào)整可以化解。
   財務公司的組建在1-2年之內(nèi)可能會對與公司有業(yè)務往來的商業(yè)銀行造成一定的影響,這樣會導致商業(yè)銀行的抵觸,得知籌建財務公司消息后,他們會對集團所屬成員單位施加影響,從而動搖集團公司的決心和態(tài)度,進而影響籌建的進度。但是,從長期來看,不但不會影響他們的利益,反而會促進銀行業(yè)的發(fā)展,促進地方經(jīng)濟的發(fā)展。而且財務公司的運營也離不開銀行的結(jié)算平臺,公司與銀行合作的范圍會更廣泛更全面。
   3、財務公司的經(jīng)營風險和操作風險可控
   特大型的企業(yè)集團廣泛擁有經(jīng)營成熟的財務公司。據(jù)銀監(jiān)局介紹,20多年的發(fā)展,財務公司已有近百家,主要集中于鋼鐵、能源、家電、汽車、機械制造等行業(yè),大部分在鋼鐵及鋼鐵的上下游企業(yè),首鋼財務公司已經(jīng)發(fā)展成華夏銀行,最近,沙鋼財務公司 ……(未完,全文共2922字,當前僅顯示1857字,請閱讀下面提示信息。收藏《關于成立財務公司的可行性研究報告》