金融論文開題報(bào)告：我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究

目錄/提綱：……
（一）表外業(yè)務(wù)的概念與分類
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)的含義與各國的界定，其特征與評(píng)估方法
（一）表外業(yè)務(wù)的各風(fēng)險(xiǎn)種類
（二）其他風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
（一）巴塞爾資本協(xié)議及其對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的要求
（二）《新巴塞爾協(xié)議》對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的影響及其局限性
（一）我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)分布、及其操作風(fēng)險(xiǎn)的分布現(xiàn)狀
（二）國外商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)分布、及其操作風(fēng)險(xiǎn)的分布現(xiàn)狀
（三）對(duì)國內(nèi)外表外業(yè)務(wù)、及其操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行各方面的對(duì)比
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)模型的度量
（二）我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略選擇
……
開題報(bào)告
學(xué)院：　　經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院　　　　　　　　　　　專業(yè)班級(jí)：金融學(xué)2班

課題名稱 我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究

1、本課題的的研究目的和意義：
隨著我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，銀行尋求利潤增長(zhǎng)點(diǎn)大力開展表外業(yè)務(wù)。從業(yè)務(wù)量來看，表外業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展不可或缺的重要組成部分，同樣的，表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制也成為一個(gè)日益值得關(guān)注的問題。我國現(xiàn)行表外業(yè)務(wù)發(fā)展處于初步階段，面臨諸多危險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，加大表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理是更好發(fā)展表外業(yè)務(wù)的前提，而操作風(fēng)險(xiǎn)是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)而言，我國商業(yè)銀行處于剛引入階段，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的觀念處于吸收階段，但我國的操作風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，且發(fā)生的頻率越來越高，對(duì)表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的控制研究，有利于我國更快、更好的發(fā)展表外業(yè)務(wù)。因此，對(duì)我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究，目的在于加強(qiáng)我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)對(duì)銀行所帶來的正面推動(dòng)效應(yīng)。
且，我國表外業(yè)務(wù)的發(fā)展有利于提高我國國際地位，與國際更進(jìn)一步的接軌，且有效的操作風(fēng)險(xiǎn)度量和管理將有利于提升銀行的國際競(jìng)爭(zhēng)力，也有利于金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。我國表外業(yè)務(wù)整體水平相對(duì)國外
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券發(fā)行、銀行承兌匯票以及遠(yuǎn)期等業(yè)務(wù)，使得國內(nèi)商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)無論在數(shù)量、規(guī)模還是在業(yè)務(wù)范圍上都取得了長(zhǎng)足的發(fā)展。但從整體上看，我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展水平卻仍處于起步階段，各方面與西方銀行相距甚遠(yuǎn)，目前主要還是依靠傳統(tǒng)的存貸款利差來獲取利潤，表外業(yè)務(wù)形成的利潤還很低。國內(nèi)商業(yè)銀行雖然在資產(chǎn)規(guī)模、盈利總額等方面已經(jīng)接近甚至超過一些西方大銀行的水平，但其表外業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模及發(fā)展速度卻與此極不相稱，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足國內(nèi)相關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展要求。國內(nèi)雖也一直重視金融風(fēng)險(xiǎn)的研究，但總體而言，之前的研究重點(diǎn)一直放在信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的起步較晚，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于國際先進(jìn)銀行。目前，我國大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、特點(diǎn)等還沒有明確的認(rèn)識(shí)，沒有規(guī)范的管理流程和框架，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的量化大多還處于引進(jìn)國外的理論和模型等定性分析的階段，缺少可靠、成熟的量化模型。
隨著國內(nèi)外對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)與表外業(yè)務(wù)的關(guān)注程度逐漸提升，表外業(yè)務(wù)在既提升收益又降低風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上的創(chuàng)新成為趨勢(shì)，并使表外業(yè)務(wù)越來越國際化；而操作風(fēng)險(xiǎn)必將會(huì)走上定量化的道路，特別是從真實(shí)損失數(shù)據(jù)出發(fā)、度量過程較為客觀、度量結(jié)果較為準(zhǔn)確、靈敏度較高的統(tǒng)計(jì)模型將是銀行的最終之選。
雖然現(xiàn)今表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與其操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管存在諸多問題有待進(jìn)一步的研究與完善，但未來發(fā)展前景廣闊與光明。



3、 本課題的主要研究?jī)?nèi)容（提綱）和成果形式：
本文擬從四個(gè)方面對(duì)我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行研究：
第一部分 主要從兩個(gè)方面說明商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)以及其操作風(fēng)險(xiǎn)的定義：
（一） 表外業(yè)務(wù)的概念與分類
（二） 操作風(fēng)險(xiǎn)的含義與各國的界定，其特征與評(píng)估方法
第二部分 主要從兩個(gè)方面說明研究表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的意義所在：
（一） 表外業(yè)務(wù)的各風(fēng)險(xiǎn)種類
（二） 其他風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第三部分 主要從兩個(gè)方面說明國際對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的明確要求：
（一） 巴塞爾資本協(xié)議及其對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的要求
（二） 《新巴塞爾協(xié)議》對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的影響及其局限性
第四部分 即實(shí)證分析，通過國內(nèi)外銀行業(yè)務(wù)中表外業(yè)務(wù)所占比例，及表外業(yè)務(wù)所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)中操作風(fēng)險(xiǎn)所占的比重，相應(yīng)的數(shù)據(jù)與案例進(jìn)行分析，體現(xiàn)我國表外業(yè)務(wù)存在的問題。主要從三個(gè)方面進(jìn)行說明：
（一） 我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)分布、及其操作風(fēng)險(xiǎn)的分布現(xiàn)狀
（二） 國外商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)分布、及其操作風(fēng)險(xiǎn)的分布現(xiàn)狀
（三） 對(duì)國內(nèi)外表外業(yè)務(wù)、及其操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行各方面的對(duì)比
第五部分 對(duì)以上所發(fā)現(xiàn)的問題提出相應(yīng)的解決方案，主要從兩個(gè)方面進(jìn)行說明：
（一） 操作風(fēng)險(xiǎn)模型的度量
（二） 我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略選擇
成果的形成，主要通過本論文對(duì)我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究，對(duì)我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)以及對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)的控制提出相應(yīng)可行性建議，使我國在發(fā)展表外業(yè)務(wù)時(shí)，使用相應(yīng)合適的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，將因操作風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的損失減少，為我國表外業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展提供良好的行業(yè)內(nèi)部環(huán)境。



4、 擬解決的關(guān)鍵問題：
在新的國際形勢(shì)下（如Basel Ⅱ）我國的表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施。
國內(nèi)開展表外業(yè)務(wù)過程中操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因與規(guī)避之法。
我國應(yīng)如何借鑒國外的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來實(shí)現(xiàn)自身的表外業(yè)務(wù)發(fā)展與其的操作風(fēng)險(xiǎn)控制。



5、研究思路、方法和步驟：
首先要了解所要研究的問題的基本含義--我國現(xiàn)行銀行業(yè)表外業(yè)務(wù)與操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的具體含義與發(fā)展現(xiàn)狀，可通過相應(yīng)的資料（如報(bào)刊與論文）來進(jìn)行相應(yīng)的了解。
說明所提問題的意義所在--將操作風(fēng)險(xiǎn)與表外業(yè)務(wù)中其他風(fēng)險(xiǎn)作比較，以及表外業(yè)務(wù)占銀行業(yè)務(wù)中的比重，來說明進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)研究的意義所在。
進(jìn)而再提出需要研究的問題--我國現(xiàn)行表外業(yè)務(wù)與操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展中所存在的問題。
然后進(jìn)行實(shí)證分析--通過查找相應(yīng)資料、案例，用數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析，來具體說明操作風(fēng)險(xiǎn)如何產(chǎn)生并作用于我國銀行的表外業(yè)務(wù)之中，并與國外相應(yīng)案例進(jìn)行對(duì)比，進(jìn)一步說明我國表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)所存在的問題，說明產(chǎn)生問題的原因所在。
最后，進(jìn)行總結(jié)，說明本論文研究的意義--對(duì)我國的表外業(yè)務(wù)中操作 ……（未完，全文共4487字，當(dāng)前僅顯示2266字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《金融論文開題報(bào)告：我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究》）