村鎮(zhèn)銀行自評(píng)報(bào)告

目錄/提綱：……
1、按公司治理原則和章程要求，構(gòu)建了科學(xué)有效地公司治理模式
2、完善監(jiān)督激勵(lì)機(jī)制，確保經(jīng)營(yíng)效益最大化
1、逐步建立健全內(nèi)控制度，確保合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
2、不斷開(kāi)展內(nèi)控制度自查，強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力
3、建立案件防控機(jī)制，強(qiáng)化從業(yè)人員案件防控能力
1、實(shí)行科學(xué)的人力資源管理，實(shí)現(xiàn)員工與企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展
2、建立員工績(jī)效考核機(jī)制，激勵(lì)員工工作的積極性和創(chuàng)造性
1、逐步擴(kuò)大服務(wù)范圍、強(qiáng)化服務(wù)力度，金融市場(chǎng)認(rèn)可度不斷提高
2、持續(xù)開(kāi)展優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，獲得較好金融服務(wù)評(píng)價(jià)
1、監(jiān)管部門(mén)多次開(kāi)展檢查，有效促進(jìn)了我行經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性
2、外部審計(jì)單位多次開(kāi)展審計(jì)和檢查，對(duì)我行運(yùn)營(yíng)起到了有效監(jiān)督
……

某村鎮(zhèn)銀行自評(píng)報(bào)告

根據(jù)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<全區(qū)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)區(qū)外發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面評(píng)估的方案>的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2011]170號(hào)）文件精神，我行組織綜合部、稽核部、財(cái)務(wù)部、客戶經(jīng)理部等相關(guān)人員，在副行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)我行公司治理、內(nèi)部控制、信息安全、風(fēng)險(xiǎn)_及金融服務(wù)等情況開(kāi)展了全面自評(píng)，現(xiàn)將自評(píng)結(jié)果報(bào)告如下:
一、公司治理借鑒發(fā)起行公司治理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本地發(fā)展實(shí)際，我行建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)，形成了有效的監(jiān)督和激勵(lì)機(jī)制。

1、按公司治理原則和章程要求，構(gòu)建了科學(xué)有效地公司治理模式。我行自2008年8月2日成立開(kāi)始，就設(shè)立了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層，并制定了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，實(shí)現(xiàn)了決策權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離。

2、完善監(jiān)督激勵(lì)機(jī)制，確保經(jīng)營(yíng)效益最大化。一方面，由監(jiān)事會(huì)執(zhí)行監(jiān)督職能，在保障股東大會(huì)和董、監(jiān)事會(huì)決議貫徹落實(shí)的同時(shí)，對(duì)經(jīng)營(yíng)層的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及日常管理起到了積極督導(dǎo)、促進(jìn)作用；另一方
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略699字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
機(jī)制，強(qiáng)化從業(yè)人員案件防控能力。
結(jié)合監(jiān)管部門(mén)要求和我行實(shí)際，我行制定了案件防控制度，定期、不定期開(kāi)展安全防范排查，確保安全防范設(shè)置符合相關(guān)政策規(guī)定。我行一直高度重視從業(yè)人員案件防控培訓(xùn)教育，制定了案件防控培訓(xùn)方案、細(xì)則。2011年，按河南省“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)要求，我行以每周兩次合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)、一次合規(guī)知識(shí)測(cè)試，全行員工每周上交一篇合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)的方式，開(kāi)展合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)教育，從業(yè)人員案件防控是培訓(xùn)教育的主要內(nèi)容之一。

三、組織機(jī)構(gòu)我行自成立之初，就建立了分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告清晰的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并根據(jù)內(nèi)控和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，不斷擴(kuò)充組織機(jī)構(gòu)及其人員配備。
我行審計(jì)稽核部配有精通業(yè)務(wù)的稽核員，受監(jiān)事長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)，定期、不定期開(kāi)展稽核檢查，按監(jiān)管當(dāng)局要求開(kāi)展信貸、承兌、結(jié)算、對(duì)公賬戶、人力資源等專項(xiàng)檢查，并按照稽核部工作安排，根據(jù)檢查情況填報(bào)檢查日志、提交審計(jì)報(bào)告，負(fù)責(zé)稽核中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的相關(guān)人員處罰和問(wèn)題整改，發(fā)揮了較好的監(jiān)督作用。

四、人力資源管理我行嚴(yán)格執(zhí)行人力資源管理制度，建立了員工招聘、調(diào)配、培訓(xùn)相關(guān)制度，實(shí)行員工競(jìng)聘上崗，在有效激勵(lì)員工積極性和創(chuàng)造性的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了人員的合理配置。

1、實(shí)行科學(xué)的人力資源管理，實(shí)現(xiàn)員工與企業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展。截止目前，我行共招聘四批50名新員工，平均年齡26歲，均為大專以上學(xué)歷。所有招聘過(guò)程均嚴(yán)格按照?qǐng)?bào)名、資格審查、面試、筆試、二輪面試、培訓(xùn)程序進(jìn)行，第四批員工培訓(xùn)工作正在進(jìn)行。我行高度重視從業(yè)人員教育培訓(xùn)工作，全行各部室、網(wǎng)點(diǎn)均實(shí)行每周一次例會(huì)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)，并開(kāi)展培訓(xùn)測(cè)試，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。

2、建立員工績(jī)效考核機(jī)制，激勵(lì)員工工作的積極性和創(chuàng)造性。我行制定了《村鎮(zhèn)銀行薪酬管理辦法》、《村鎮(zhèn)銀行績(jī)效考核管理辦法》，嚴(yán)格執(zhí)行績(jī)效考核機(jī)制，以充分調(diào)動(dòng)員工的積極性和創(chuàng)造性。同時(shí)，實(shí)行重要崗位競(jìng)聘上崗的晉升激勵(lì)機(jī)制，以達(dá)到員工和崗位的合理匹配。

五、資金運(yùn)營(yíng)和會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)我行嚴(yán)格執(zhí)行資金管理制度，確保辦理資金業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高資金利用率；嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)管理制度，及時(shí)報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表，確保會(huì)計(jì)工作的獨(dú)立性和信息的真是完整。 按照金融法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，我行制定了《村鎮(zhèn)銀行會(huì)計(jì)基本制度》、《村鎮(zhèn)銀行出納基本制度》等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，結(jié)合監(jiān)管當(dāng)局2010年、2011年開(kāi)展的現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，我行對(duì)會(huì)計(jì)工作進(jìn)行全面排查整改，確保會(huì)計(jì)工作的獨(dú)立性和信息的真實(shí)完整，不存在亂設(shè)會(huì)計(jì)科目、編制和報(bào)送虛假錯(cuò)誤會(huì)計(jì)信息的問(wèn)題。

六、信貸管理我行嚴(yán)格按照信貸管理制度要求規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，優(yōu)化信貸流程，不斷強(qiáng)化信貸管理，在合理控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的前提下，大力支持本地金融市場(chǎng)發(fā)展。
自“三法一指引”出臺(tái)以后，我行積極修訂貸款管理辦法和信貸細(xì)則，制定“三法一指引”操作流程，按要求遵循放款環(huán)節(jié)與支付環(huán)節(jié)的分離，設(shè)置專門(mén)的支付崗位，確保貸款用途的真實(shí)有效，保證信貸資金按要求使用。

七、服務(wù)方向我行始終堅(jiān)持“立足**，服務(wù)三農(nóng)，服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)市民百姓”的市場(chǎng)定位，信貸投向主要是本地三農(nóng)和小企業(yè)。
本年度上半年，在信貸空間不斷壓縮的情況下，我行仍不斷強(qiáng)化服務(wù)理念，結(jié)合市場(chǎng)實(shí)際需求，集中將有限資源用于扶持涉農(nóng)企業(yè)和農(nóng)戶。同時(shí)，我行也非常重視對(duì)小企業(yè)扶持力度，積極探索、開(kāi)發(fā)適合小企業(yè)的信貸模式，盡量滿足本地小企業(yè)資金需要。我行按照內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社的統(tǒng)一規(guī)定設(shè)置貸款科目，不存在私設(shè)科目及隨意放置科目的現(xiàn)象。

八、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和社會(huì)形象我行成立近三年來(lái)，規(guī)模實(shí)力不斷壯大，知名度不斷提高，逐漸獲得市場(chǎng)認(rèn)可。但對(duì)于本地農(nóng)民來(lái)講，充分了解并接 ……（未完，全文共3884字，當(dāng)前僅顯示1961字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《村鎮(zhèn)銀行自評(píng)報(bào)告》）