信用社柜面操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)情況匯報(bào)

目錄/提綱：……
一、成立組織，高度重視
二、保證預(yù)警信息核查質(zhì)量
三、加強(qiáng)后續(xù)管理,構(gòu)筑內(nèi)控長效機(jī)制
一是柜員未按照制度規(guī)定，違規(guī)給自己辦理業(yè)務(wù)
二是柜員粗心大意或操作失誤等辦錯(cuò)業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬交易
……
完善預(yù)警體系 防范操作違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系 防范操作違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
信用社柜面操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)情況匯報(bào)

***農(nóng)村信用社柜面操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)（以下簡稱“預(yù)警系統(tǒng)”）是對(duì)農(nóng)村信用社柜面操作的信貸流程、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)、資金清算和電子銀行等業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，對(duì)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)交易、可疑行為和違規(guī)操作及時(shí)預(yù)警，前移風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口,有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，保障內(nèi)部資金和客戶資金安全。**
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略337字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
崗位職責(zé)，并設(shè)定專人對(duì)監(jiān)測預(yù)警信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測、核查和處置。
二、保證預(yù)警信息核查質(zhì)量
各崗位人員嚴(yán)格按照規(guī)定時(shí)間和核查程序處理預(yù)警信息，采取預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對(duì)相結(jié)合、重點(diǎn)監(jiān)測與跟蹤相結(jié)合的方式進(jìn)行監(jiān)控，以現(xiàn)場核查、電話核查等方式對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行核查處理。所有預(yù)警信息在預(yù)警后，信息預(yù)警（分析）管理崗響應(yīng)速度不超過1小時(shí)，預(yù)警信息核查處置崗、核查信息整改落實(shí)崗接收到信息預(yù)警（分析）管理崗發(fā)出的協(xié)查通知后立即進(jìn)行核查，最遲不超過3小時(shí)反饋核查情況，使風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息處理不斷檔，保證預(yù)警系統(tǒng)正常運(yùn)行，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息得到盡快處置，達(dá)到了風(fēng)險(xiǎn)可控、監(jiān)督前移的管理目的。在此基礎(chǔ)上，及時(shí)督促相關(guān)人員整改落實(shí)，涉及違規(guī)問題的，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行問責(zé)，切實(shí)做到核查到位、整改到位、追究到位和限期結(jié)辦。自系統(tǒng)上線運(yùn)行到2015年7月31日，共觸發(fā)各類預(yù)警信息8672條（其中：屬于正常業(yè)務(wù)的8509條，占比98.12%；屬于差錯(cuò)的116條，占比1.34%；違規(guī)信息47條，占比0.54%）；累計(jì)整改差錯(cuò)和違規(guī)問題70筆，涉及的73名責(zé)任人全部在全縣農(nóng)村信用社范圍內(nèi)給予通報(bào)批評(píng)處理，并對(duì)其中的31名責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰24400元。
三、加強(qiáng)后續(xù)管理,構(gòu)筑內(nèi)控長效機(jī)制
經(jīng)過一年多的監(jiān)測、核實(shí)、查究和整改，盡管違規(guī)操作辦理業(yè)務(wù)有所減少，但情況仍不容忽視。造成差錯(cuò)和違規(guī)的主要原因：一是柜員未按照制度規(guī)定，違規(guī)給自己辦理業(yè)務(wù)。二是柜員粗心大意或操作失誤等辦錯(cuò)業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬交易。這些問題均反映出員工的合規(guī)意識(shí)淡薄，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。為此，聯(lián)社結(jié)合內(nèi)控合規(guī)建設(shè)三年規(guī)劃的貫徹實(shí)施，對(duì)各類已發(fā)生預(yù)警信息高度重視，深入查找和分析操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)在原因，分類總結(jié)制度流程缺失、內(nèi)控環(huán)節(jié)薄弱、信 ……（未完，全文共1489字，當(dāng)前僅顯示947字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用社柜面操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)情況匯報(bào)》）