充分發(fā)揮財務(wù)公司平臺作用推進資金集中管理工作方案

目錄/提綱：……
一、股份公司資金集中管理工作總體思路
二、三年量化工作目標
三、管理目標
（一）結(jié)算與資金集中，獲取超額收益
（二）通過擴大內(nèi)部調(diào)劑規(guī)模，降低外部融資規(guī)模和財務(wù)費用
四、指導(dǎo)思想
五、業(yè)務(wù)要求
六、實施計劃
（一）工作內(nèi)容
（二）進度要求
（三）其他難點及專項業(yè)務(wù)實施工作
七、外部面臨的困難與對策
（一）銀企合作關(guān)系
（二）業(yè)主指定銀行開戶和資金監(jiān)管
八、工作要求
（一）對集團公司的工作要求
（二）對財務(wù)公司的工作要求
……

充分發(fā)揮財務(wù)公司平臺作用推進資金
集中管理工作方案
（征求意見稿）

為全面貫徹落實股份公司2013年工作會、財務(wù)工作會和經(jīng)營管理座談會精神，有效提升股份公司資金集中_水平，充分發(fā)揮財務(wù)公司平臺作用，提高資金結(jié)算與使用效率，減少外部有息負債和財務(wù)費用規(guī)模，落實資金收支_集約化管理，推動資金集中管理工作標準化、流程化、信息化建設(shè)，特制定本方案。
一、 股份公司資金集中管理工作總體思路
以股份公司“十二五”戰(zhàn)略規(guī)劃為引領(lǐng)，以股份公司、集團公司和工程公司三級法人為資金_主體，以財務(wù)公司為資金結(jié)算與集中_平臺，以保障資金安全、提高資金使用效率、降低外部融資規(guī)模和財務(wù)費用為根本，以標準化、流程化、制度化和信息化管理為主線，健全資金管理組織與業(yè)務(wù)體系，完善考核機制，創(chuàng)新資金集中管理模式，全面推動資金集中管理工作再上新臺階。
二、 三年量化工作目標
（一）全系統(tǒng)總體資金集中度在2013年末達到82%，并在今后始終保持在80%以上水平。
（二）2013－2015年，全系統(tǒng)集中通過財務(wù)公司辦理結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)模分別達到30%、40%和50%。
（三）2013－2015年，全系統(tǒng)外部銀行資金頭寸通過財務(wù)公司集中存入銀行
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略821字，正式會員可完整閱讀）……　
”原則，由財務(wù)公司針對每一個集團公司提出全面金融服務(wù)方案，在實現(xiàn)賬戶授權(quán)與資金集中同時，提供全面充分服務(wù)，減少資金集中對各集團公司現(xiàn)有各項業(yè)務(wù)影響，有效解決各集團公司在資金集中過程中遇到的困難和問題。
五、 業(yè)務(wù)要求
按照股份公司系統(tǒng)內(nèi)部單位屬性及資金收支業(yè)務(wù)特點，分類別提出要求。
1. 工程局集團公司總部（含集團資金中心）
（1）工程局集團總部在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開立的賬戶授權(quán)到財務(wù)公司。其中資金池主賬戶通過多級聯(lián)動資金池方式授權(quán)歸集；其他賬戶核定備用金余額，每日對超過核定金額部分資金定時進行歸集。其中各集團資金中心結(jié)算主賬戶留存余額原則上不超過1億元，其他賬戶留存余額原則上不超過100萬元。
（2）工程局集團總部統(tǒng)一在財務(wù)公司開立賬戶，對除現(xiàn)金、支票及其他財務(wù)公司無法辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)外，總部自有資金收支業(yè)務(wù)必須全部轉(zhuǎn)移到財務(wù)公司辦理。
（3）工程局集團資金中心現(xiàn)有內(nèi)部賬戶結(jié)算業(yè)務(wù)繼續(xù)保留在資金中心，由各中心與財務(wù)公司共同研究轉(zhuǎn)移方案，報股份公司審批后可轉(zhuǎn)移到財務(wù)公司。
2. 非工程局公司總部
（1）非工程局公司總部指二級子公司中的非工程局總部、三級及以下級次子分公司總部及各級次其他非法人常設(shè)機構(gòu)，包括各級公司直管區(qū)域指揮部、辦事處等。
（2）非工程局公司總部在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開立的賬戶授權(quán)到財務(wù)公司，核定備用金余額，每日對超過核定金額部分資金定時進行歸集。其中各集團資金中心結(jié)算主賬戶留存余額原則上不超過1億元，其他賬戶留存余額原則上不超過100萬元；三級子公司總部基本賬戶留存余額原則上不超過1000萬元，其他賬戶留存余額原則上不超過10萬元；其他單位基本賬戶留存余額原則上不超過50萬元，其他賬戶留存余額原則上不超過5萬元。
（3）非工程局公司總部統(tǒng)一在財務(wù)公司開立賬戶，對除現(xiàn)金、支票及其他財務(wù)公司無法辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)外，非工程局公司總部自有資金收支業(yè)務(wù)必須全部轉(zhuǎn)移到財務(wù)公司辦理。
（4）非工程局集團公司資金中心現(xiàn)有內(nèi)部賬戶結(jié)算業(yè)務(wù)繼續(xù)保留在資金中心，由各中心與財務(wù)公司共同研究轉(zhuǎn)移方案，報股份公司審批后可轉(zhuǎn)移到財務(wù)公司。
3. 資本運營項目和房地產(chǎn)項目
（1）資本運營項目和房地產(chǎn)項目公司在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開立的賬戶授權(quán)到財務(wù)公司，核定備用金余額，每日對超過核定金額部分資金定時進行歸集。項目公司基本賬戶留存余額原則上不超過1000萬元，其他賬戶留存余額原則上不超過10萬元；
（2）項目公司及內(nèi)部參建單位統(tǒng)一在財務(wù)公司開戶，除現(xiàn)金、支票及其他財務(wù)公司無法辦理的對外結(jié)算業(yè)務(wù)外，項目公司及內(nèi)部參建單位資金收支必須全部轉(zhuǎn)移到財務(wù)公司辦理。
（3）如項目公司銀行賬戶與資金受到嚴格監(jiān)管無法實施統(tǒng)一集中的，由財務(wù)公司在當?shù)卦O(shè)立區(qū)域資金池的方式實施集中。
4. 工程項目部
（1）工程項目部在結(jié)算聯(lián)網(wǎng)銀行開立的賬戶授權(quán)到財務(wù)公司，核定備用金余額，每日對超過核定金額部分資金定時進行歸集。各項目部銀行賬戶留存余額上限不得超過100萬，在此范圍內(nèi)，具體金額由各集團公司、工程公司結(jié)合公司內(nèi)部管理要求和項目部實際情況確定。
（2）項目部統(tǒng)一在財務(wù)公司開戶，除現(xiàn)金、支票及其他財務(wù)公司無法辦理的對外結(jié)算業(yè)務(wù)外，項目部資金收支必須全部轉(zhuǎn)移到財務(wù)公司辦理。
（3）資金中心對項目部資金集中由外部銀行轉(zhuǎn)為財務(wù)公司內(nèi)部資金池進行集中。
（4）各級法人公司總部通過財務(wù)公司平臺對項目部資金支付進行審批
（5）鑒于目前工程局集團普遍采用銀行資金池方式實施扁平化資金集中模式，與業(yè)務(wù)要求的通過財務(wù)公司平臺結(jié)算集中模式存在差異，各單位在具體實施環(huán)節(jié)需要與財務(wù)公司充分溝通，結(jié)合集團公司實際情況和財務(wù)公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，選擇試點逐步推進。
5. 工會、社保等專項資金管理
（1）對工會、社保等專項資金核定日常結(jié)算留存額度，超額度部分每日定時上劃到財務(wù)公司
（2）專項資金使用時，可選擇通過財務(wù)公司支付或回撥到銀行賬戶支付
6. 定期存款轉(zhuǎn)移
（1）各級單位現(xiàn)有銀行定期存款到期后需全部轉(zhuǎn)入財務(wù)公司。
（2）今后各級單位銀行定期存款業(yè)務(wù)全部在財務(wù)公司辦理。
六、 實施計劃
結(jié)合目前資金集中管理現(xiàn)狀及財務(wù)公司業(yè)務(wù)及系統(tǒng)情況，分階段、分對象、分地區(qū)的實施具體工作。
（一）工作內(nèi)容
1.全面開展銀行賬戶統(tǒng)計清理工作
按照 ……（未完，全文共6569字，當前僅顯示2307字，請閱讀下面提示信息。收藏《充分發(fā)揮財務(wù)公司平臺作用推進資金集中管理工作方案》）