市政府辦關(guān)于規(guī)范民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的通知

目錄/提綱：……
一、加強(qiáng)準(zhǔn)入管理
二、加強(qiáng)審批管理
（一）設(shè)立民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)審批程序
（二）民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)備案審批程序
三、嚴(yán)格審批要求
四、加強(qiáng)監(jiān)管工作
（一）建立包括現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管在內(nèi)的監(jiān)管工作制度
（二）建立民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
（三）建立民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和信息分析報(bào)告制度
（四）建立全市民間融資理財(cái)信息咨詢行業(yè)自律組織
……
市人民政府辦公室
關(guān)于規(guī)范民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)
監(jiān)管工作的通知

各縣（區(qū)）人民政府，市直有關(guān)部門：
為加強(qiáng)全市民間融資理財(cái)信息咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進(jìn)其規(guī)范運(yùn)作和健康發(fā)展，根據(jù)**市人民政府辦公室《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司、民間融資理財(cái)咨詢中介、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)業(yè)和資金互助社監(jiān)管工作的通知》（*府辦函〔2011〕24號(hào)）精神，現(xiàn)將我市做好民間融資理財(cái)信息咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的有關(guān)工作通知如下。
一、加強(qiáng)準(zhǔn)入管理
設(shè)立民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)必須經(jīng)市政府金融辦審批，由市級(jí)工商部門注冊(cè)登記。已設(shè)立的到2011年末注冊(cè)資本金不得低于人民幣600萬元，到2013年末單一法人股東持股不得低于51%；新設(shè)立的注冊(cè)資本金不得低于人民幣2000萬元，單一法人股東持股不得低于51%。縣（區(qū)）政府、園區(qū)管委會(huì)及其財(cái)政部門不得作為出資人，注冊(cè)資本金來源必須真實(shí)合法，且
……（新文秘網(wǎng)http://m.jey722.cn省略608字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
結(jié)構(gòu)。（法人股東絕對(duì)控股，自然人股東出資額不低于100萬元。機(jī)構(gòu)法人代表須具備大專及以上文化程度，熟悉金融相關(guān)法律法規(guī)和專業(yè)知識(shí)。）
3．出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法集資、提供發(fā)放高利貸信息等違法活動(dòng)，保證入股資金來源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動(dòng)聲明股東關(guān)聯(lián)關(guān)系等。（注：法人出資人須以出資企業(yè)股東會(huì)決議承諾對(duì)開展的所有業(yè)務(wù)承擔(dān)無限連帶清償責(zé)任及其法人代表以個(gè)人和家庭現(xiàn)在及將來所擁有的一切財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無限連帶清償責(zé)任。自然人股東承諾以個(gè)人和家庭現(xiàn)在及將來所擁有的一切財(cái)產(chǎn)對(duì)所有業(yè)務(wù)承擔(dān)無限連帶清償責(zé)任。）
4．股東資信證明和有關(guān)資料。法人股東原則上應(yīng)有三年以上的盈利記錄且無不良信用記錄，并提交上年度年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。自然人股東須具有完全民事行為能力，并提交無犯罪記錄、無不良信用記錄和出資資金來源合法性的相關(guān)證明材料。
5．?dāng)M任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成情況說明。高管即總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)控總監(jiān)等不得在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體兼職，且應(yīng)從事金融工作三年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作五年以上。（可在提交開業(yè)申請(qǐng)時(shí)提供）
6．章程草案。
7．法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（可在提交開業(yè)申請(qǐng)時(shí)提供）。
8．注冊(cè)資本金托管協(xié)議。
9．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。
10．監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。
民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)范備案申請(qǐng)材料包括：1．備案申請(qǐng)書及公司簡(jiǎn)介；2．工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；3．公司章程；4．公司上年度審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告；5．資本資托管協(xié)議；6．融資理財(cái)信息咨詢業(yè)務(wù)證明（提供客戶明細(xì)表）；7．公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員身份證明、學(xué)歷證書和專業(yè)資格證書復(fù)印件、加蓋單位公章的個(gè)人簡(jiǎn)歷；8．相關(guān)承諾（風(fēng)險(xiǎn)處置承諾、股東無限連帶清償責(zé)任承諾等）；9．要求提交的其他文件、資料。
民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)下列重大變更事項(xiàng)，須經(jīng)市政府金融辦審批：1．增減注冊(cè)資本、變更股東；2．變更機(jī)構(gòu)名稱、所在地或經(jīng)營(yíng)地址、經(jīng)營(yíng)范圍；3．修改機(jī)構(gòu)章程；4．變更法定代表人、董事、監(jiān)事及高管；5．設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；6．需審批的其他變更事項(xiàng)。
民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)名稱及經(jīng)營(yíng)范圍。名稱規(guī)范為：行政區(qū)劃+字號(hào)+融資理財(cái)信息咨詢+組織形式。經(jīng)營(yíng)范圍：融資信息咨詢服務(wù)；理財(cái)信息咨詢服務(wù)；信用評(píng)級(jí)咨詢服務(wù)；企業(yè)管理策劃與培訓(xùn)。
三、嚴(yán)格審批要求
各區(qū)縣、園區(qū)要高度重視民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)新設(shè)和變更等有關(guān)事項(xiàng)的審批工作。市政府金融辦作為全市民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的具體監(jiān)管部門，要切實(shí)履行審核職責(zé)，嚴(yán)格按照審批流程，通過要件審查、實(shí)地調(diào)查、約見高管、核查證明材料等，重點(diǎn)對(duì)股東持續(xù)出資能力及其資金來源的合法性、公司法人治理結(jié)構(gòu)、高管從業(yè)資格、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度建立等方面進(jìn)行審查，從源頭上保證擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范、可持續(xù)發(fā)展。不符合條件的，一律不得審批；發(fā)現(xiàn)有弄虛作假行為的，應(yīng)取消其申報(bào)資格。
由市政府金融辦牽頭，于2011年6月30日前完成對(duì)已成立的投（融）資信息 ……（未完，全文共3378字，當(dāng)前僅顯示1706字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《市政府辦關(guān)于規(guī)范民間融資理財(cái)信息咨詢機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的通知》）